НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Територіальним управлінням
Національного банку України
Управління з питань роботи
з проблемними банками
N 44-011/1887-9908
17.12.99
Про надання інформації щодо діяльності проблемних банків
На заміну листа від 25.05.98 N 44-111/623 повідомляємо.
Проведення нагляду за проблемними банками, до яких
застосовані заходи впливу за порушення банківського
законодавства, здійснюється відповідно до вимог чинного
законодавства України та нормативних актів Національного банку
України: законів України "Про Національний банк України", "Про
банки і банківську діяльність", "Про бухгалтерський облік та
фінансову звітність в Україні", Положення про застосування
Національним банком України заходів впливу до комерційних банків
за порушення банківського законодавства (затверджене постановою
Правління Національного банку України від 04.02.98 N 38
( z0177-98 )),із змінами та доповненнями, Методичних вказівок про
визначення критеріїв діяльності, за якими комерційні банки
переводяться до категорії проблемних (схвалених постановою
Правління Національного банку України від 09.12.97 N 425),
Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності
комерційних банків (затвердженої постановою Правління
Національного банку України від 14.04.98 N 141 ( z0323-99 )), із
змінами та доповненнями, Положення про порядок формування і
використання резерву для відшкодування можливих втрат за
кредитними операціями комерційних банків (затвердженого
постановою Правління Національного банку України від 27.03.98 N
122 ( v0122500-98 )), із змінами та доповненнями, Положення про
нормативи обов'язкового резервування коштів банківською системою
України (затвердженого постановою Правління Національного банку
України від 09.07.99 N 332 ( z0511-99 )), із змінами та
доповненнями, Положення про порядок видачі банкам ліцензії на
здійснення банківських операцій (затвердженого постановою
Правління Національного банку України від 06.05.98 N 181
( z0373-98 )),із змінами та доповненнями, Положення про порядок
створення і реєстрації комерційних банків (затвердженого
постановою Правління Національного банку України від 21.07.98 N
281 ( z0541-98 )), із змінами та доповненнями, Порядку здійснення
та контролю початкових платежів банків, які знаходяться на
особливому режимі фінансового оздоровлення (затвердженого
постановою Правління Національного банку України від 22.02.96 N
43, додаток 3), Положення про порядок формування і використання
резервів для відшкодування можливих втрат від дебіторської
заборгованості комерційних банків (затвердженого постановою
Правління Національного банку України від 31.03.99 N 157
( v0157500-99 )), Рекомендацій щодо порядку реорганізації
комерційних банків (схвалених постановою Правління Національного
банку України від 22.02.96 N 44), Методики тимчасового управління
та ліквідації комерційних банків (схваленої постановою Правління
Національного банку України від 08.09.98 N 352), інших
законодавчих актів України та нормативних актів Національного
банку України, що регулюють діяльність комерційних банків.
Відповідно до вимог Національного банку України проблемні
банки надають Управлінню з питань роботи з проблемними банками
таку інформацію та матеріали:
1) програму фінансового оздоровлення, затверджену радою та
правлінням комерційного банку;
2) кошторис адміністративних витрат у цілому по банку та в
розрізі філій з щомісячною розбивкою, затверджений радою та
правлінням комерційного банку (щоквартально до 20 числа місяця,
що передує плановому періоду);
3) інформацію про виконання програми фінансового
оздоровлення (щомісяця до 10 числа);
4) звіт про дотримання кошторису адміністративних витрат
комерційного банку за підписом голови правління цього банку
(щомісяця до 10 числа).
5) інформацію про рішення загальних зборів акціонерів
(учасників) комерційного банку щодо реорганізації чи ліквідації
банку (у 3-денний строк після проведення загальних зборів
акціонерів (учасників) банку).
Територіальні управління Національного банку України подають
до Управління з питань роботи з проблемними банками таку
інформацію та матеріали:
1) копії документів щодо переписки з питань нагляду
відповідного територіального управління Національного банку
України з комерційним банком, який переведено до роботи в умовах
дії програми фінансового оздоровлення, за рік, що передує
переведенню;
2) інформацію про дотримання та виконання постанов Правління
Національного банку України і рішень Комісії Національного банку
України з питань нагляду та регулювання діяльності банків щодо
діяльності проблемних банків (у визначені постановами та
рішеннями строки);
3) програму фінансового оздоровлення комерційного банку, з
висновками територіального управління Національного банку України
(у місячний строк з дня отримання листа-попередження з вимогою
розробити програму фінансового оздоровлення);
4) інформацію та висновки про виконання комерційним банком
програми фінансового оздоровлення (щомісяця до 15 числа);
5) інформацію про дотримання кошторису адміністративних
витрат (щомісяця до 15 числа); фінансового оздоровлення);
6) висновки та пропозиції щодо подальшої діяльності
комерційного банку (щомісяця до 15 числа);
7) конкретні пропозиції з висновками щодо подальшої
діяльності банку (за 10 робочих днів до закінчення строку
програми фінансового оздоровлення;
8) звіт про дотримання економічних нормативів регулювання
діяльності комерційних банків, загальну рейтингову оцінку і за
кожним компонентом системи СAМЕL, інформацію та висновки щодо
результатів економічного аналізу діяльності банків (щомісяця до
15 числа);
9) стан та розшифровку картотеки неплатежів до
кореспондентського рахунку комерційних банків (щомісяця, до 5
числа);
10) повідомлення про виконання вимоги Національного банку
України щодо відсторонення керівництва комерційного банку (у 5-
денний строк з дня його надходження до територіального управління
Національного банку України);
11) звіт тимчасової адміністрації (адміністратора) про
результати її роботи (щомісяця до 15 числа);
12) інформацію про рішення загальних зборів акціонерів
(учасників) комерційного банку щодо реорганізації чи ліквідації
банку (у 3-денний строк після проведення загальних зборів
акціонерів (учасників) банку);
13) пакет документів з висновками територіального управління
Національного банку України щодо проведення реорганізації банку
(у 2-тижневий строк з моменту подання комерційним банком
зазначених документів до територіального управління Національного
банку України);
14) інформацію про призначення (створення) ліквідатора
(ліквідаційної комісії), або договір з ліквідатором про
ліквідацію банку (протягом тижня з дня призначення (створення)
ліквідатора (ліквідаційної комісії);
15) копію повідомлення в офіційних органах преси про
порушення справи про банкрутство комерційного банку, або лікві-
дацію банку і початок роботи ліквідатора (ліквідаційної комі-
сії) (у 3-денний строк з дня публікації повідомлення в пресі);
16) інформацію про роботу ліквідатора (ліквідаційної
комісії) (щомісяця до 15 числа);
17) проміжний ліквідаційний баланс (у 7-денний строк після
проведення інвентаризації активів банку та розгляду вимог
кредиторів, але не пізніше 15-го числа четвертого місяця після
початку роботи ліквідатора (ліквідаційної комісії);
18) пакет документів на виключення банку з Реєстру банків,
їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних
установ (у 10-денний строк з дня надходження документів від
ліквідатора (ліквідаційної комісії) до територіального управління
Національного банку України);
19) пакет документів з висновками територіального управління
Національного банку України щодо надання дозволу на продаж
(санацію) банку ( у двотижневий строк);
20) інформацію у разі зміни складу ліквідаційної комісії;
21) інформацію про надання дозволу територіальним
управлінням Національного банку України на реорганізацію банку
шляхом приєднання або шляхом виділення без зменшення статутного
капіталу.
Заступник Голови Правління
Національного банку України О.І.Кірєєв
Г.Т. Карчева
(044)40-13
8 (044) 291-02-44
44BANP@U0H2