АСОЦІАЦІЯ УКРАЇНСЬКИХ БАНКІВ

 N 01-07/190 від 11.05.99
     м.Київ

 vd990511 vn01-07/190
                                Голові Національного банку України
                                п. Ющенку В.А.


                    Про форму звітності N 617


     На виконання  постанови Правління Національного банку України
від 19.01.99 р.  N 18  Департаментом   пруденційного   нагляду   з
06.04.99 р. встановлено нову форму звітності N 617 (далі - ф. 617)
"Звіт про  надані  банком  "великі" кредити  (гарантії) та кредити
інсайдерам".
     При заповненні форми передбачається  внесення  до  неї  такої
інформації,    як    "тип    кредиту",    "назва    позичальника",
"ідентифікаційний код позичальника" та іншої. Нова форма в окремих
параметрах  дублює  інформацію,  яка  надається  банками  НБУ  для
розрахунку економічних нормативів файлом N 42.
     Крім того, за своїм змістом зазначена форма нагадує картотеку
"великих" кредитів  і  кредитів  інсайдерам,  яка  діяла  протягом
кількох  місяців  1997 року та потім була скасована через недоліки
програмного  комплексу  та  недостатню  нормативну  опрацьованість
порядку   надання,  захисту  та  доступу  посадових  осіб  НБУ  до
зазначеної інформації.
     Отримання кредиту  передбачає  укладення кредитного договору,
яким  описуються  усі  процедури,  порядок  та  строки   погашення
кредиту,    а    також    інші   обов'язкові   для   даного   виду
цивільно-правового  договору  положення.  Враховуючи  це,  можливо
констатувати,  що  відомості  про  таку  операцію клієнта та банку
відповідно   до   статті  30  Закону  України    "Про  інформацію"
( 2657-12 ) належать до інформації з обмеженим доступом.
     Крім того,  на підставі статті 52 Закону України "Про банки і
банківську діяльність" ( 872-12 ) інформація про операції клієнтів
є   банківською    таємницею    і    охороняється    банками   від
несанкціонованого   розголошення.   Підстави  надання  та  перелік
органів,  яким може бути надана така інформація, наведені у цій же
статті.   Тобто   інформація,  що  ідентифікує  клієнтів,  банками
надаватися не може.  Для здійснення контрольних функцій відповідно
до  статті  33  Закону України "Про банки і банківську діяльність"
НБУ  має  право  отримувати  від  банків  загальну  інформацію  за
встановленою звітністю, без ідентифікації окремих клієнтів банку.
     Враховуючи викладене,  вважаємо,  що  звіт  за  ф. 617   може
надаватися   НБУ   виключно  без  зазначення  назви  позичальника,
прізвища,  ім'я,  по батькові, номера рахунку, коду ЄДРПО та інших
реквізитів клієнта банку.
     При цьому пропонуємо графу "назва позичальника"  замінити  на
графу "тип  позичальника",  в  якій зазначати "юридична особа" або
"фізична особа".  Відмітку  про  належність  особи  до  інсайдерів
здійснювати шляхом   запису   в   окремій   графі  "інсайдер"  або
"неінсайдер".
     Просимо врахувати   наші   зауваження   та  внести  зміни  до
звітності за ф. 617.
     Одночасно повідомляємо,   що   Асоціація  українських  банків
готова взяти участь у роботі  по  доопрацюванню  зазначеної  форми
звітності.

 З повагою
 Президент Асоціації                                    О.Сугоняко

 Щомісячне видання АУБ "Інформаційний бюлетень", N 5, травень 1999