НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Генеральний департамент банківського нагляду N 41-211/1809-5579 від 14.09.2001 Територіальним управлінням НБУ, комерційним банкам Щодо переоформлення банкам ліцензій на здійснення банківських операцій У зв'язку з переоформленням наявних у банків ліцензій на здійснення банківських операцій відповідно до класифікації операцій, передбаченої Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон), Національний банк України повідомляє наступне. Банкам необхідно згідно з наявними у них ліцензіями на здійснення банківських операцій визначити перелік операцій, на здійснення яких відповідно до статті 47 Закону ( 2121-14 ) їм необхідно мати письмовий дозвіл Національного банку України, та згідно з графіком, що додається, звернутися до Генерального департаменту банківського нагляду з клопотанням, надісланим поштою, про переоформлення наявних ліцензій на здійснення банківських операцій на банківські ліцензії та письмові дозволи. У разі відсутності в наявній ліцензії на здійснення банківських операцій окремих банківських операцій, право на здійснення яких надає отримана банківська ліцензія, банк після її отримання може розпочати їх здійснення лише за умови дотримання вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України, якими визначаються умови для здійснення відповідних операцій (у тому числі щодо наявності технічних умов, спеціальних підрозділів, їх керівників, відповідних спеціалістів та внутрішніх положень, що регламентують порядок здійснення операцій). Попереджаємо, що при здійсненні інспекційних перевірок банку, обов'язково буде перевірятися дотримання банками перед початком здійснення таких операцій вищезазначених вимог. При переоформленні наявної у банку ліцензії на здійснення банківських операцій на банківську ліцензію та письмовий дозвіл, письмові дозволи будуть надаватися банку на здійснення тих операцій, які банк мав право здійснювати згідно наявної у нього ліцензії. У разі відсутності в наявній у банка ліцензії на здійснення банківських операцій окремих банківських операцій, право на здійснення яких надає письмовий дозвіл, банк при бажанні виконувати ці операції повинен звернутися до територіального управління Національного банку України за його місцезнаходженням з клопотанням про його отримання з відповідним пакетом документів, передбаченим Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275 ( z0730-01 ), які будуть розглядатися територіальним управлінням Національного банку України та Національним банком України у порядку, визначеному цим Положенням. Банк, що здійснює депозитарну діяльність та діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів на підставі наявної у нього ліцензії на здійснення банківських операцій та дозволу або ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, отримує відповідний письмовий дозвіл Національного банку України відповідно до завірених банком копій дозволів або ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, які подаються разом з клопотанням банку. У випадку, коли банк не здійснював депозитарну діяльність або один із її видів, він повинен звернутися до територіального управління Національного банку України за його місцезнаходженням з клопотанням про отримання відповідного дозволу та пакетом документів, передбаченим Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275 ( z0730-01 ), які будуть розглядатися територіальним управлінням Національного банку України та Національним банком України у порядку, визначеному цим Положенням. Враховуючи вищезазначене, в клопотанні банку про переоформлення наявної ліцензії на здійснення банківських операцій на банківську ліцензію та письмовий дозвіл на здійснення операцій, повинен бути вказаний перелік операцій згідно класифікації, визначеної статтею 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), які він здійснює згідно наявної ліцензії на здійснення банківських операцій та дозволу чи ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Банківські ліцензії та письмові дозволи будуть видаватись представникам банків на підставі відповідним чином оформленої довіреності, копії платіжного доручення, що підтверджує оплату за бланк ліцензії (письмового дозволу), та повернення оригіналу раніше наданої ліцензії. Про час отримання банківських ліцензій, письмових дозволів, розмір плати за бланк ліцензії (дозволу) та місце отримання (Національний банк України чи територіальне управління Національного банку України) буде повідомлено додатково. Рішення комісій Національного банку України або територіальних управлінь Національного банку України з питань нагляду і регулювання діяльності банків щодо зупинення або обмеження здійснення окремих операцій мають силу до закінчення строків, на які вони були зупинені або обмежені, у разі, якщо не буде прийнято іншого рішення. При розгляді клопотань та пакетів документів банків щодо розширення наявних у них ліцензій на здійснення банківських операцій, поданих до територіальних управлінь Національного банку України та Національного банку України до набуття чинності Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275 ( z0730-01 ), тобто до 01.09.01, будуть враховуватися дотримання банками вимог, встановлених цим Положенням. У разі, якщо банк подавав клопотання про розширення наявної у нього ліцензії на здійснення банківських операцій, на операції, право на здійснення яких надає банківська ліцензія, йому за умови дотримання відповідних вимог, буде надана банківська ліцензія на бланку Національного банку України, яка підлягає обміну згідно встановленого графіка на банківську ліцензію, оформлену на бланку встановленого Положенням зразка. У разі, якщо банк подавав клопотання про розширення наявної у нього ліцензії на здійснення банківських операцій, на операції, право на здійснення яких надає письмовий дозвіл, йому за умови дотримання відповідних вимог буде надано письмовий дозвіл на бланку Національного банку України, який підлягає обміну згідно встановленого графіка на письмовий дозвіл на бланку встановленого зразка. При цьому банк сплачує плату у розмірі, встановленому постановою Правління Національного банку України від 08.08.2000 N 311 ( z0606-00 ) "Про затвердження переліків і тарифів банківських операцій (послуг), що надаються установами та територіальними управліннями Національного банку України за операціями (послугами), пов'язаними з діяльністю клієнтів і банків-кореспондентів Національного банку України" (із змінами та доповненнями), як за розширення ліцензії. Після 01.09.01, у разі бажання банків розширити свою діяльність, вони можуть звернутися до територіальних управлінь Національного банку України та Національного банку України лише з клопотанням про отримання письмових дозволів на здійснення операцій, право виконання яких надає письмовий дозвіл згідно глави 2 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.01 N 275 ( z0730-01 ). Звертаємо Вашу увагу на необхідність виконання банками наступних вимог пунктів 4 і 5 постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій" від 17.07.01 N 275 ( z0730-01 ). Банки, які мають наявний регулятивний капітал від 3 до 5 млн.євро та філії і територіально відокремлені безбалансові відділення за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру не менше ніж 5 млн.євро або припинити діяльність таких підрозділів. Банки, які мають наявний регулятивний капітал від 1 до 3 млн.євро та філії і територіально відокремлені безбалансові відділення за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру не менше ніж 5 млн.євро або припинити діяльність таких підрозділів. Якщо регулятивний капітал банків становитиме менше ніж 3 млн.євро, то вони підлягають реорганізації або ліквідації. Банки, які мають наявний регулятивний капітал від 1 до 3 млн.євро та не мають філій і територіально відокремлених безбалансових відділень за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру не менше ніж 3 млн.євро. В іншому разі такі банки підлягають реорганізації або ліквідації. Банкам у місячний строк з дня отримання ними банківських ліцензій та письмових дозволів на здійснення операцій необхідно визначити перелік операцій, здійснення яких у межах отриманих банківських ліцензій та письмових дозволів вони делегують своїм філіям з урахуванням їх технічних можливостей та вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України, та переоформити раніше видані їм дозволи, за погодженням з територіальними управліннями Національного банку України за місцезнаходженням філій. Погодження переоформлених банком дозволів своїм філіям проводиться територіальними управліннями Національного банку України безоплатно. Заступник Голови В.Л.Кротюк Додаток до листа НБУ від 14.09.01 N 41-211/1809-5579 Графік звернень банків з клопотаннями щодо переоформлення наявних у них ліцензій на здійснення банківських операцій на банківські ліцензії і письмові дозволи ------------------------------------------------------------------ N | Найменування банку |Дата п/п | |звернення ----+--------------------------------------------------+---------- 1. |АКБ "Укрсоцбанк" |03.10.2001 2. |Акціонерний банк "АЖІО" |03.10.2001 3. |АКБ "Народний банк" |03.10.2001 4. |Перкомбанк |03.10.2001 5. |АКБ "Легбанк" |03.10.2001 6. |БРОКБІЗНЕСБАНК |03.10.2001 7. |АКБ "Трансбанк" |03.10.2001 8. |Акціонерний банк "Банк регіонального розвитку" |03.10.2001 9. |Банк "Фінанси та Кредит" |03.10.2001 10. |АБ "Енергобанк" |03.10.2001 11. |АКБ "Київ-Приват" |05.10.2001 12. |КФС "Експобанк" |05.10.2001 13. |ВАТ "Український Професійний Банк" |05.10.2001 14. |АКБ "Інтербанк" |05.10.2001 15. |АППБ "Аваль" |05.10.2001 16. |АТ ВАБанк |05.10.2001 17. |Промінвестбанк |05.10.2001 18. |ЗАТ "Український кредитний банк" |05.10.2001 19. |"Мрія-банк" |05.10.2001 20. |АКБ "Український кредитно-торговий банк" |05.10.2001 21. |Банк "Український капітал" |08.10.2001 22. |АКБ "Правекс-Банк" |08.10.2001 23. |КБ "Стоік" |08.10.2001 24. |ВАТ АБ "Аллонж" |08.10.2001 25. |АТ "ІНДЕКС-БАНК" |08.10.2001 26. |ЗАТ "Альфа-Банк" |08.10.2001 27. |"Укрпромбанк" |08.10.2001 28. |"Креді Ліоне Україна" |08.10.2001 29. |АКБ "Київ" |08.10.2001 30. |КБ "Хрещатик" |08.10.2001 31. |"УКРСПЕЦІМПЕКСБАНК" |10.10.2001 32. |АКБ "Аркада" |10.10.2001 33. |АБ "Укргазбанк" |10.10.2001 34. |Акціонерний комерційний банк | |"Східно-Європейський банк" |10.10.2001 35. |ВАТ Банк "Біг Енергія" |10.10.2001 36. |АКБ "Надра" |10.10.2001 37. |АБ "Національні інвестиції" |10.10.2001 38. |"Діамантбанк" |10.10.2001 39. |Товариство з обмеженою відповідальністю | |"Комерційний Індустріальний Банк" |10.10.2001 40. |АБ "Синтез" |10.10.2001 41. |АБ "Авторитет" |12.10.2001 42. |Відкрите акціонерне товариство | |"Універсальний Банк Розвитку та Партнерства" |12.10.2001 43. |АКБ "Форум" |12.10.2001 44. |Відкрите акціонерне товариство | |"Міжнародний комерційний банк" |12.10.2001 45. |АКБ "Росток Банк" |12.10.2001 46. |АБ "Експрес-Банк" |12.10.2001 47. |АКБ "ТК КРЕДИТ" |12.10.2001 48. |АКБ "Інтеграл-банк" |12.10.2001 49. |АБ "Еталон" |12.10.2001 50. |Акціонерний комерційний банк "Національний кредит"|12.10.2001 51. |АБ "Укргазпромбанк" |15.10.2001 52. |АБ "Київська Русь" |15.10.2001 53. |"Сосьєте Женераль Україна" |15.10.2001 54. |АКБ "Авіатекбанк" |15.10.2001 55. |АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ" |15.10.2001 56. |ВАТ "Кредитпромбанк" |15.10.2001 57. |АБ "Перший Інвестиційний Банк" |15.10.2001 58. |"АБ Креді Свісс Фьорст Бостон (Україна)" |15.10.2001 59. |Акціонерний комерційний банк | |"Банк Австрія Кредитанштальт Україна" |15.10.2001 60. |АБ "Андріївський" |15.10.2001 61. |"ІНГ Банк Україна" |17.10.2001 62. |Акціонерний комерційний | |"Промислово-фінансовий банк" |17.10.2001 63. |Акціонерний комерційний банк | |"Райффайзенбанк Україна" |17.10.2001 64. |"Сітібанк (Україна)" |17.10.2001 65. |Закрите акціонерне товариство | |"Мікрофінансовий Банк" |17.10.2001 66. |ЗАТ "Банк НРБ-Україна" |17.10.2001 67. |ТОВ "Діалогбанк" |17.10.2001 68. |Комерційний банк "Західінкомбанк" |17.10.2001 69. |Банк Пекао (Україна) ЛТД |17.10.2001 70. |ЗАТ КБ "ПриватБанк" |17.10.2001 71. |Акціонерний комерційний банк "Новий" |19.10.2001 72. |АКБ "Причорномор'я" |19.10.2001 73. |АБ "Кредит-Дніпро" |19.10.2001 74. |АКБ "Прем'єрбанк" |19.10.2001 75. |АКБ "Технобанк" |19.10.2001 76. |АКБ "Капітал" |19.10.2001 77. |"Перший Український Міжнародний банк" |19.10.2001 78. |Донецький комерційний біржовий банк "Донбіржбанк" |19.10.2001 79. |АК "Донміськбанк" |19.10.2001 80. |АБ "Донеччина" |19.10.2001 81. |АК "Промекономбанк" |22.10.2001 82. |АКБ "Донкредитінвест" |22.10.2001 83. |АКБ "Індустріалбанк" |22.10.2001 84. |АБ "АвтоЗАЗбанк" |22.10.2001 85. |АБ "Муніципальний" |22.10.2001 86. |АБ "Металург" |22.10.2001 87. |АТ "Наш банк" |22.10.2001 88. |АБ "Таврика" |22.10.2001 89. |"Електрон Банк" |22.10.2001 90. |ВАТ СКБ "Дністер" |22.10.2001 91. |Акціонерне товариство | |"Західно-Український Комерційний Банк" |24.10.2001 92. |АКБ "МОРСЬКИЙ ТРАНСПОРТНИЙ БАНК" |24.10.2001 93. |"ПІВДЕННИЙ" |24.10.2001 94. |АКБ "ІМЕКСБАНК" |24.10.2001 95. |АБ "Полтава-банк" |24.10.2001 96. |Акціонерний комерційний банк "МТ-Банк" |24.10.2001 97. |АКБ "АВТОКРАЗБАНК" |24.10.2001 98. |ВАТ "Банк Універсальний" |24.10.2001 99. |АКІБ "УкрСиббанк" |24.10.2001 100.|"Мегабанк" |24.10.2001 101.|АК РЕАЛ БАНК |26.10.2001 102.|Харківський акціонерний комерційний Земельний банк|26.10.2001 103.|Банк "Грант" |26.10.2001 104.|АКБ "Меркурій" |26.10.2001 105.|АБ "Факторіал-Банк" |26.10.2001 106.|Акціонерний комерційний банк "Український банк | |торгового співробітництва" |26.10.2001 107.|АКБ "Золоті ворота" |26.10.2001 108.|КАБ "Демарк" |26.10.2001 109.|ПОЛІКОМБАНК |26.10.2001 110.|АКБ "Корал-Банк" |26.10.2001 111.|ЗАТ "ПРАЙМ-БАНК" |29.10.2001 112.|АБ "Старокиївський банк" |29.10.2001 113.|АКБ "Альянс" |29.10.2001 114.|АКБ "Славутич" |29.10.2001 115.|АКБ "Інтерконтинентбанк" |29.10.2001 116.|ВАТ АКБ "Антарес" |31.10.2001 117.|"Юнексбанк" |31.10.2001 118.|АКБ "ОЛБанк" |31.10.2001 119.|"Банк Велес" |31.10.2001 120.|АКБ "Південкомбанк" |31.10.2001 121.|АБ "Радабанк" |02.11.2001 122.|Банк "Земельний Капітал" |02.11.2001 123.|АБ "ІКАР-БАНК" |02.11.2001 124.|ТОВ КБ "Коопінвестбанк" |02.11.2001 125.|АКБ "Західбудгазбанк" |02.11.2001 126.|"ОБ'ЄДНАНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК" |05.11.2001 127.|"ТММ-Банк" |05.11.2001 128.|АБ "Морський" |05.11.2001 129.|АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК | |"ЧОРНОМОРСЬКИЙ БАНК РОЗВИТКУ ТА РЕКОНСТРУКЦІЇ" |05.11.2001 130.|АБ "Укркомунбанк" |05.11.2001 131.|АКБ "Львів" |07.11.2001 132.|АКБ "Одеса-Банк" |07.11.2001 133.|АКБ "Інвестбанк" |07.11.2001 134.|АКБ "Фінбанк" |07.11.2001 135.|"Регіон - банк" |07.11.2001 136.|АКБ "Базис" |09.11.2001 137.|АБ "Приватінвест" |09.11.2001 138.|Акціонерний комерційний банк "Європейський" |09.11.2001 139.|АКБ "ГАРАНТ" |09.11.2001 140.|ТОВ КБ "Буковина" |09.11.2001 141.|Фермерський земельний акціонерний банк |12.11.2001 142.|АБ "СТОЛИЧНИЙ" |12.11.2001 143.|АБ "Укоопспілка" |12.11.2001 144.|Комерційний банк "Класик" |12.11.2001 145.|УБМС Інвест-Кривбас Банк" |12.11.2001 146.|ВАТ "АКБ "Прикарпаття" |14.11.2001 147.|ТОВ "СХІДНО-ПРОМИСЛОВИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК" |14.11.2001 148.|АКБ "ПОРТО-ФРАНКО" |14.11.2001 149.|КБ "ФЕБ" |14.11.2001 150.|КБ "Місто Банк" |14.11.2001 151.|Ощадбанк |16.11.2001 152.|Укрексімбанк |16.11.2001 153.|АТ "Укрінбанк" |16.11.2001 ------------------------------------------------------------------