Національний банк України Республіканському банку Криму
Обласним та по м.Києву і
Київській області управлінням
Національного банку України
01.06.95р. N 5-95
Комерційним банкам
Асоціації комерційних банків
На виконання Розпорядження Президента України від 22
травня 1995 року N 88/95-рп "Про заходи щодо розв'язання кризи
платежів і підтримки вітчизняних виробників" та Постанови
Кабінету Міністрів України і Національного банку України від
31 травня 1995 року N 379 та N 130 "Про проведення заліку
взаємної заборгованості суб'єктів підприємницької діяльності
України і оформлення простроченої заборгованості векселями на
беземiсiйнiй основi проводиться залiк взаємної заборгованостi
суб'єктiв пiдприємницької дiяльностi України всiх форм
власностi, з подальшим оформленням простроченої заборгованостi
(у тому числi заборгованостi за банкiвськими позиками) вексе-
лями на користь кредиторiв.
Текст постанови наводиться нижче:
* *
*
КАБIНЕТ МIНIСТРIВ УКРАЇНИ
НАЦIОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
від 31 травня 1995 року N 379
вiд 30 травня 1995 року N 130
Київ
Про проведення залiку щодо взаємної заборгованостi
суб'єктiв пiдприємницької дiяльностi України
про оформлення простроченої заборгованостi векселями
З метою нормалiзацiї платiжної дисциплiни суб'єктiв пiд-
приємницької дiяльностi України всiх форм власностi та подаль-
шого поширення сфери обiгу векселiв Кабiнет Мiнiстрiв України
i Нацiональний банк України
ПОСТАНОВЛЯЮТЬ:
1. Провести станом на 1 червня 1995 року на беземiсiйнiй
основi залiк взаємної заборгованостi суб'єктiв пiдприємницької
дiяльностi України всiх форм власностi, з подальшим оформлен-
ням простроченої заборгованостi (у тому числi заборгованостi
за банкiвськими позиками) векселями на користь кредиторiв.
2. Нацiональному банку України у 3-денний строк розробити
методику проведення залiку взаємної заборгованостi суб'єктiв
пiдприємницької дiяльностi України.
3. Нацiональному банку України, мiнiстерствам та вiдомст-
вам у 2-денний строк довести до вiдома комерцiйних банкiв i
пiдприємств та органiзацiй умови i строки проведення залiку
i оформлення векселями простроченої заборгованостi суб'єктiв
пiдприємницької дiяльностi.
4. Звiльнити суб'єкти пiдприємницької дiяльностi вiд
сплати державного мита за вексельнi бланки.
5. Рекомендувати комерцiйним банкам в їх дiяльностi прак-
тикувати перiодичне проведення залiку взаємної заборгованос-
тi пiдприємств i органiзацiй з наданням їм кредитiв за рахунок
власних ресурсiв банку.
Прем'єр-мiнiстр Голова Правлiння
України Нацiонального банку
України
Є.К.Марчук В.А.Ющенко
* *
*
Національний банк України зобов'язує установи комерційних
банків прийняти постанову до виконання і повідомляємо Порядок
проведення заліку взаємної заборгованості з послідуючим оформ-
ленням їх векселями.
Порядок проведення заліку взаємної заборгованості
з послідуючим оформленням їх векселями
I. Оформлення та облік платіжних документів в установах
банків
1. Всі суб'єкти підприємницької діяльності-постачальники
всіх форм власності і яким відкриті розрахункові рахунки, по-
точні, бюджетні, рахунки на фінансування капітальних вкладень
(далі кредитори) здійснюють оформлення платіжних вимог за
прострочену заборгованість за платежами товарного характеру
(за фактично відвантажені і відпущені товарно-матеріальні
цінності, виконані роботи та надані послуги) до всіх суб'єктів
підприємницької діяльності, яким відкриті аналогічні рахунки.
До заліку також приймаються платіжні вимоги по заборгова-
ності за простроченим банківським кредитом та несплаченим
відсоткам за ним.
У разі, якщо між підприємством і обслуговуючим банком ук-
ладена угода на використання програмного забезпечення
"клієнт-банк", інформація по заборгованості може передаватися
за допомогою цієї системи.
Платіжні вимоги мають бути оформлені з чітким заповненням
всіх необхідних реквізитів згідно з положенням "Про без-
готівкові розрахунки в господарському обороті України" (розділ
II) і додатку N 1 та подаються в період з 1.06.95 р. по
16.06.95 р. до установ банків за місцем відкриття розрахункового
рахунку кредитора в двох примірниках, завірених підписами
уповноважених на це осіб та печаткою.
В платіжних вимогах в розділі "підстава для оплати" по-
винно бути вказано: "Залік взаємної заборгованості станом
на 1 червня 1995 р.
________________________________
(NN рахунків, товарно-транспортних
___________________ .
накладних і т.і.)"
Банком дебітора платіжні вимоги на безакцептне списання
коштів за платежами товарного характеру, що були виставлені
раніше і враховані установами банків на позабалансовому рахун-
ку 9929 "Розрахункові документи, обов'язкові до сплати" і не
сплачені станом на 1.06.95 р., переміщуються до картотеки 9702.
Підставою для цього є електронне повідомлення через АРМ
"Заборгованість" згідно з офіційним письмовим розпорядженням
кредитора.
Платіжні вимоги виставляються кредиторами на платників,
далі дебіторів, по кожній позиції дебіторської заборгованості,
що рахується в бухгалтерському обліку кредитора.
Слід прийняти до уваги, що за прострочену заборгованість
щодо стягнення якої порушені судові справи, до заліку не вклю-
чаються, платіжні вимоги кредиторами не виставляються і не
підлягають оформленню векселями.
2. Банк кредитора ретельно перевіряє правильність та
чіткість оформлення отриманих платіжних вимог відповідно до
Положення "Про безготівкові розрахунки в господарському обо-
роті України" та додатку N 1, особливо звернувши увагу на іден-
тичність заповнення всіх екземплярів документів.
Банк кредитора реєструє виставлені платіжні вимоги в ок-
ремому журналі ("Журналі реєстрації патіжних вимог", додаток ь
2), який ведеться у розрізі балансових рахунків другого поряд-
ку за кожним клієнтом.
Інформація виставлених платіжних вимог за допомогою
спеціального програмного забезпечення (далі - АРМ"Заборго-
ваність", Додаток N 9) на підставі першого примірника
платіжної вимоги надсилається до банку дебітора у вигляді
файлів електронних платіжних повідомлень (електронних
платіжних вимог) у день їх надходження або на другий день, як-
що документи надійшли після операційного часу.
Перший примірник платіжної вимоги враховується банком
кредитора на позабалансовому рахунку 9701 "Розрахункові доку-
менти по заборгованості відправлені".
Другий примірник платіжної вимоги з відміткою дати отри-
мання і штампом банку повертається кредитору.
3. Банк дебітора, отримавши за допомогою АРМ"Заборго-
ваність" файл (файли) електронних платіжних повідомленнь
(електронних платіжних вимог) про заборгованість, надіслану
банком кредитора, оприбутковує зазначені в них суми на позаба-
лансовому рахунку 9702 "Платіжні вимоги, що підлягають акцеп-
ту" та друкує реєстр електронних платіжних повідомлень у двох
примірниках для кожного з дебіторів окремо (Додаток N 10).
Другий примірник реєстру на протязі двох днів надає без-
посередньо дебітору під розписку на першому примірнику
реєстра, що знаходиться в установі банку, для акцепту.
При виявленні факту припинення дії підприємства, ор-
ганізації, установи (дебітора) чи неявки дебітора до банку,
банк дебітора складає в одностороньому порядку протокольне
рішення та через АРМ "Заборгованість" ставить до відома банк
кредитора, який в свою чергу повідомляє кредитора. Сума забор-
гованості в таких випадках списується банком дебітора з поза-
балансового рахунку 9701, а банком кредитора- з рахунку 9702.
4. Дебітор, у разі необхідності, протягом трьох робочих
днів з дня отримання реєстру електронних платіжних повідом-
лень, але не пізніше 16.06.95р., надає до банку заяву про
відмову від акцепту платежу ( повну чи часткову).
Відмови від акцепту оформлюються на бланку встановленої
форми (додаток N 3) в двох примірниках.
На обох примірниках банк дебітора проставляє дату надход-
ження відмови від акцепту і другий примірник повертає дебіто-
ру.
5. Дебітор має право відмовитись від акцепту платіжної
вимоги повністю або частково лише за мотивами, передбаченими
договором з обов'язковим посиланням на пункти договору.
При повній відмові від акцепту сума заборгованості
списується в установі банку з позабалансового рахунку 9702 на
підставі першого примірника відмови.
При частковій відмові від акцепту в банку дебітора сума
заборгованості в реєстрі електронних платіжних повідомлень ок-
реслюється, і поряд проставляється сума акцептована дебітором.
Сума часткової відмови на підставі першого примірника відмови
від акцепту наданої дебітором списується з позабалансового ра-
хунку 9702.
Банки не розглядають мотивування відмов від акцепту.
Відповідальність за обгрунтованість відмови від акцепту покла-
дається на дебітора. Спори вирішуються в претензійно-позовному
порядку.
Банк дебітора через АРМ "Заборгованість" повинен інформу-
вати банк кредитора про всі суми відмови дебітора від акцепту
(повні та часткові), який повідомляє про це кредитора.
6. Отримавши за даними АРМ "Заборгованість" інформацію
про відмови від акцепту, банк кредитора списує відповідні суми
з позабалансового рахунку 9701 та друкує реєстр електронних
платіжних повідомлень про відмову від акцепту у двох примірни-
ках (Додаток N 11).
Другий примірник цього реєстру банк передає кредитору під
розписку на примірнику установи банку.
7. При неотриманні у встановлений термін відмови від ак-
цепту заборгованість вважається акцептованою і підлягає
заліку, а сума заборгованості списуються з позабалансового ра-
хунку 9702 та зараховується на позабалансовий рахунок 9703
"Акцептовані платіжні вимоги, що підлягають заліку, або оформ-
ленню векселями".
II. Проведення заліку взаємної заборгованості
8. Установи банків аналізують картотеку до позабалансо-
вого рахунку 9703 і здійснюють з 19.06.95 р. по 23.06.95 р.
залік взаємної заборгованості клієнтів, як в межах регіонів,
так і в межах України.
9. На час проведення заліку кожному учаснику відкри-
вається окремий рахунок N 725 "Розрахунки за разовими заліка-
ми", на який зараховуються надходження коштів і з якого
здійснюватимуться платежі в оплату розрахункових документів за
заліком.
Вільні кошти на розрахункових рахунках участників заліку
станом на 19.05.95 р. перераховуються на балансовий рахунок
725 для подальшого проведення заліку взаємної заборгованості.
Поточні надходження коштів на розрахункові рахунки
клієнтів на протязі періоду з 19.06.95р. по 23.06.95 р. в пер-
шу чергу використовуються у черговості, встановленій листом
Національного банку України від 04.04.95 р. N 22017/230
( v0230500-95 ) "Про заходи щодо нормалізації платіжної
дисципліни в народному господарстві України", у тому числі на
погашення платіжних документів, які надійшли в період після
19.06.95 р. і враховані на позабалансовому рахунку 9929, а
вільний залишок цих коштів щоденно перераховується на
балансовий рахунок 725 за згодою дебітора.
На підставі примірника електронної платіжної вимоги
дебітор здійснює перерахування за умови наявності коштів на
балансовому рахунку 725.
При здійсненні оплати з балансового рахунку 725 банк
платника перераховує кошти одержувачу також на балансовий ра-
хунок 725.
У разі недостатності коштів на оплату простроченої забор-
гованості за банківським кредитом та відсотками за цим креди-
том, у першу чергу передбачається сплата нарахованих про-
центів.
Погашена шляхом заліку сума списується з позабалансового
рахунку 9703.
10. Установи банків, проаналізувавши ймовірну ефек-
тивність проведення заліку, можуть надавати клієнтам на за-
гальних підставах кредит за рахунок власних ресурсів.
11. Установи банків при відсутності претензій до рахунку
725 щоденно перераховують за письмовою згодою клієнту креди-
товий залишок на розрахунковий рахунок.
12. Установи банків 23.06.95 р. в кінці операційного дня
перераховують вільні від проведення заліку кошти (кредитове
сальдо рахунку 725) на розрахункові рахунки клієнтів для за-
довільнення їх потреб у загальновстановленому порядку.
III. Оформлення векселями простроченої заборгованості
13. Заборгованість, що не погасилась під час заліку,
установи банків пропонують клієнтам оформити векселями
(простими і переказними), згідно з Положенням "Про переказний
і простий вексель", прийнятого відповідно до Постанови Кабіне-
ту Міністрів України і Національного банку України від
10.09.92 р. N 528.
Оформлення векселями простроченої заборгованості
здійснюється в період з 26.06.95 р.по 10.07.95 р.
14. Для надання методологічної допомоги векселедавцям в
оформленні векселями простроченої заборгованості, наказом
керівника установи банку призначаються відповідальні особи у
присутності яких складаються векселі.
При цьому по кожному клієнту складається протокольне
рішення у двох примірниках із зазначенням платежів оформлених
векселями. В протоколі передбачається доручення векселедавця
обслуговуючому банку на інкасування векселів до векселедержа-
теля. Протокольні рішення підписуються особами уповноваженими
керівником установи банку та керівниками підприємств, зразки
підписів яких внесені до картки зразків підписів. Перший
примірник протокольного рішення залишається в установі банку,
другий - видається клієнту (векселедавцю) на руки під розписку
на першому екземплярі.
15. Установи банків перевіряють чіткість та правильність
заповнення векселедавцем всіх необхідних вексельних реквізитів
(розділ I Положення), звернувши увагу на те, що сума платежу
за векселем обов'язково заповнюється цифрами та літерами,
вексельний бланк може заповнюватися друкованим та недрукованим
(читабельним) способами.
Установи банків можуть рекомендувати векселедавцям приз-
начати (обмежувати) термін платежу за векселем на умовах, пе-
редбачених Положенням "Про переказний і простий вексель", не
більше 90 днів.
При заповненні у векселі графи "місце платежу" повинен
бути врахований спосіб пред'явлення векселя до оплати та опро-
тестування. Назва установи банку вказується тоді, коли вексель
підлягає інкасації через установу банку.
Векселі повинні бути підписані уповноваженими особами
підприємства, зразки підписів яких внесені до картки зразків
підписів та завірені печаткою.
16. Прості векселі складаються у банку дебітора за забор-
гованістю, що не погасилась під час заліку і врахована на по-
забалансовому рахунку 9703.
В банку дебітора сума заборгованості, яка оформлена
векселями, звіряється по кожному векселедавцю (дебітору) з су-
мами , врахованими на позабалансовому рахунку 9703.
На підставі пред'явлених векселів банк закриває рахунок
9703.
17. Після оформлення заборгованості векселями банк
дебітора формує векселі за банками кредиторів, включаючи їх до
відповідних реєстрів (додаток N 8). Реєстри складаються у двох
примірниках, завірених підписами уповноважених на те осіб та
печаткою банку. Другий примірник, з відміткою дати отримання
реєстру підприємством кур'єрської пошти, залишається у банку
дебітора. Перший примірник з доданими векселями направляється
до банку кредитора спецзв'язком.
18. Банк кредитора, отримавши від підприємства кур'єрсь-
кої пошти векселі з реєстрами, звіряє суми отриманих векселів
по кожному векселедержателю з сумами його платіжних вимог,
врахованих за позабалансовим рахунком 9701, після чого закри-
ває цей рахунок у повній сумі і вручає векселедержателю
векселі під розписку на реєстрі.
Сума отриманих векселів не повинна перевищувати залишок
рахунку 9701.
19. Від дебіторів, що відмовились оформити не погашену
під час заліку заборгованість простим векселем, установа банку
отримує офіційне повідомлення. Про це банк дебітора повідомляє
банк кредитора за допомогою АРМ "Заборгованість". Такі
повідомлення банк дебітора зобов'язаний направляти до банку
кредитора у день отримання офіційної відмови від дебітора, як-
що вона надана в операційний час, і наступного дня - якщо на-
дана після операційного часу.
20. Не погашену підчас заліку заборгованість яку дебіто-
ри відмовились оформити простими векселями, банки кредиторів
пропонують оформити переказними векселями.
У цьому випадку векселедавцем буде кредитор-клієнт ць-
ого банку, платником - дебітор, що відмовився від оформлення
заборгованості простим векселем, векселедержателем - третій
суб'єкт підприємницької діяльності, до якого векселедавець є
боржником за непогашеною під час заліку заборгованістю.
Порядок складання та інкасація до банку векселедержателя
переказних векселів здійснюється відповідно до пунктів 13, 16.
21. Банки векселедержателів при передачі векселів вексе-
ледержателям складають з ними договори на інкасування
векселів. Це стосується банків, що мають кореспондентські уго-
ди з банками векселедавців (простих векселів) чи банками плат-
ників (за переказними векселями), а також установ банків, які є
філіями одного банку.
Якщо векселедержатель не заключив договір з обслуговуючим
банком на інкасування векселів, пред'явлення до оплати та оп-
ротестування векселедержатель здійснює самостійно.
22. Інкасування векселів банки векселедержателів здійсню-
ють згідно "Порядком проведення банками операцій з векселями",
затвердженим Правлінням Національного банку України 25.02.93
року та листом Національного банку України від 22.02.95 року N
15010/48 ( v0048500-95 ).
Слід врахувати, що банк векселедержателя, після отримання
векселя з написом про передоручення на ім'я банку ("сплатіть
за наказом ... банку. Валюта на інкасо" з підписом векселедер-
жателя) інкасує його до банку платника за векселем, з таким же
написом про передоручення на ім'я банку платника, засвідченим
підписами і печаткою банку векселедержателя.
23. Про оформлення взаємозаборгованості суб'єктів
підприємницької діяльності за векселями комерційні банки
інформують регіональні управління Національного банку України,
а останні - Національний банк України з приведенням даних в
додатках NN 5,6,7.
Звітність про виставлені платіжні вимоги за додатком N 5
надається установами банків регіональним управлінням
Національного банку України - до 21 червня 1995 р.,
регіональними управліннями до Національного банку України - до
23 червня 1995 р., звітність про оформлення векселями заборго-
ваності за додатком N 6 та звітність про неоформлену заборго-
ваність векселями за додатком N 7 надається установами банків
регіональним управлінням Національного банку України - до 14
липня 1995 року, регіональними управліннями до Національного
банку України - до 19 липня 1995 р.
Додаток: 1. Зразок платіжної вимоги.
2. Журнал реєстрації платіжних вимог.
3. Зразок заяви про відмову від акцепта.
4. Типографський бланк простого векселя вста-
новленої форми, раніше направлений до
регіональних управлінь НБУ.
5. Форма звітності про виставлені платіжні вимоги.
6. Форма звітності про оформлення векселями
заборгованості.
7. Форма звітності про неоформлену заборго-
ваність векселями.
8. Зразок реєстру векселів.
9. ... АРМ "Заборгованість"
10. Зразок реєстру електронних платіжних
повідомлень про заборгованість.
11. Зразок реєстру електронних платіжних
повідомлень про відмову від акцепту.
12. Типографський бланк переказного векселя
встановленої форми, раніше направлений до
регіональних управлінь НБУ
Додаток ь 1
ПЛАТІЖНА ВИМОГА N _______ Одержано банком
______ __________ 19__р. _________19__р.
Платник ДЕБЕТ Сума
----------- --------- ----------
|код | | | |
----------- | | |
------| | |
Банк платника в м. | код |рах. N | |
---------------------------- ------ ---------| |
Одержувач КРЕДИТ | |
----------- ---------| |
|код | | | |
----------- |рах. N | |
------|---------| |
| | | |
Банк одержувача в м. | код |рах. N | |
---------------------------- ------ --------- ----------
Сума прописом Проведено
________________________________________________ банком
Підстава для оплати: Залік взаємної заборгова- _____19__р.
ності станом на "_____"______________19_____р.
за ___________________________________________
(ьь рахунків, товарнотранспортних
___________________
накладних і т.і.)
Підписи
Печатка та підпис одержувача банку
Додаток N 2
Ж У Р Н А Л
реєстрації платіжних вимог
_______________________________________________
(найменування установи банку) ( млн.крб)
---- -------------- -------------- ---------- --------------
N |N балансового | Найменування | Дата, N | Сума
п/п | рахунку | кредитора |платіжної | платіжної
| другого | | вимоги | вимоги
| порядку | | |
| кредитора | | |
----|--------------|--------------|----------|--------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5
---- -------------- -------------- ---------- --------------
Додаток N 3
ЗАЯВА ПРО ВІДМОВУ ВІД АКЦЕПТУ N _______ Одержано банком
________________ 19__р. _________19__р.
Платник ДЕБЕТ Сума
--------- ----------
| | |
------| | |
| | | |
Банк платника в м. | код |рах. N | |
---------------------------- ------ ---------| |
Одержувач КРЕДИТ | |
---------| |
| | |
|рах. N | |
------|---------| |
| | | |
Банк одержувача в м. | код |рах.N | |
---------------------------- ------ --------- ----------
Сума прописом Проведено
_____________________________________________ банком
Договір N. Платіжна вимога N від _____19__р.
Замова від на суму
Оплачена банком
Мотиви відмови від акцепта Підписи
Печатка та підпис клієнта банку
Додаток N 4
Типографський бланк простого векселя встановленої форми,
раніше направлений до регіональних управлінь Національного
банку України.
Додаток N 5
Надається установами комерційних банків
регіональним управлінням Національного
банку України - до 05.10.94 р.
Регіональні управління до Націоанльного
банку України - до 07.10.94 р.
З В І Т Н І С Т Ь
ПРО ВИСТАВЛЕНІ ПЛАТІЖНІ ВИМОГИ
(млн.крб.)
(кількість одиниць)
--- ----------- ------------------ ---------------- --------------
| Номер | Кількість | Платіжні |
N |балансового| підприємств, | вимоги | Контрольна
п/п| рахунку | які виставили | | сума
| другого | платіжні вимоги |--------- ------|
| порядку | |кількість| сума |
| кредитора | | | |
---|-----------|------------------|---------|------|--------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
--- ----------- ------------------ --------- ------ --------------
Додаток ь6
Надається установами комерційних банків
регіональним управлінням Національного
банку України - до 17.10.94р., 31.10.94р.,
04.11.94р.
Регіональні управління до Націоанльного
банку України - до 19.10.94р., 02.11.94р.,
08.11.94р.
З В І Т Н І С Т Ь
ПРО ОФОРМЛЕННЯ ВЕКСЕЛЯМИ ЗАБОРГОВАННОСТІ
(млн.крб.)
(кількість одиниць)
--- ------- --------------- -------------- --------------- ----------------- ----------------------- --------------- -------------
| Номер | Отримані | Акцептовані | Платіжні | Вимоги,що підля-| Вимоги оформлені |Платіжні вимоги| Контрольна
|балан- | платіжні | платіжні |вимоги погашені| гають оформленню| векселями в т.ч. | не оформлені | сума
N |сового | вимоги | вимоги | за заліком | векселями |----------- -----------| векселями |
п/п| | | | | | простими |переказними| |
|рахунку|-------- ------|------- ------|--------- -----|---------- ------|----- -----|----- -----|------ --------|
|другого| кіль- | сума | кіль- | сума |кількість| сума| кількість| сума |кіль-|сума |кіль-|сума |кіль- | сума |
|порядку| кість | | кість | | | | | |кість| |кість| |кість | |
---|-------|--------|------|-------|------|---------|-----|----------|------|-----|-----|-----|-----|------|--------|-------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17
--- ------- -------- ------ ------- ------ --------- ----- ---------- ------ ----- ----- ----- ----- ------ -------- -------------
Додаток N 7
Надається установами комерційних банків
регіональним управлінням Національного
банку України - до 04.11.94 р.
Регіональні управління до Націоанльного
банку України - до 08.11.94 р.
З В І Т Н І С Т Ь
ПРО НЕОФОРМЛЕНУ ЗАБОРГОВАННІСТЬ ВЕКСЕЛЯМИ
(млн.крб.)
--- ----------- --------------- ---------- --------------------
| Номер | Найменування | Банк |Сума заборгованості
N |балансового| дебітора | дебітора | не оформлена
п/п| рахунку | | | векселями
| другого | | |
| порядку | | |
| дебітора | | |
---|-----------|---------------|----------|--------------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5
--- ----------- --------------- ---------- --------------------
______________________________________________________________
* Подається банком кредитора, за інформацією отриманою від
банку дебітора з вирахуванням суми заборгованості оформленої
переказними векселями.
Додаток N 8
Одержано банком кредитора
_____________ 1994 р.
РЕЄСТР N ____ від __________ 1994 р.
___________________________________________ МФО N __________
(найменування банку дебітора-векселедавця)
направляє ________________________________________________для
(найменування банку кредитора-одержувача коштів)
передачі кредиторам векселів згідно з цим реєстром
----- -------- -------- ----------- ---------- ------------
N | N | Сума | Дата | Строк | Найменув.
п/п | векселя| векселя| складання |погашення |одержувача
| | | векселя | векселя | коштів за
| | | | | векселем
| | | | |
-----|--------|--------|-----------|----------|------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
----- -------- -------- ----------- ---------- ------------
--------------------------------------------------------------
Підпис керівника Місце печатки Одержано підприємством
банку-дебітора банку дебітора кур'єрської пошти
Підпис головного ______________________
бухгалтера (дата, підпис)
Додаток 9
Функціональні і технологічні принципи роботи банку
з АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ"
АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ" - це спеціальне програмне забезпечен-
ня, розроблене в управлінні комп'ютерних технологій департамен-
ту інформатизації НБУ, яке призначено для автоматизації процесу
обміну інформацією між банківськими установами у ході проведен-
ня взаємозаліку заборгованості.
АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ" поставляється в усі банківські уста-
нови Украіни, які мають МФО і електронну адресу в мережі елект-
ронної пошти НБУ.
Слід звернути увагу, що, на відміну від системи електрон-
них платежів (СЕП), АРМ поставляється в банки, що є філіями 2 і
3 моделі консолідованого коррахунку в СЕП.
АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ" виконує наступні функції:
1) Підготовка електронних платіжних повідомлень клієнтів
про заборгованість від банку кредитора до банку дебітора, конт-
роль їх та відправка до банків дебіторів.
2) Прийом в банках дебіторів платіжних повідомлень про за-
боргованість.
3) Підготовка в банках дебітора електронних платіжних по-
відомлень про часткову або повну відмову від акцепту платіжної
вимоги, та відправка їх до банку кредитора.
4) Прийом банком кредитора електронних платіжних повідом-
лень про часткову або повну відмову від акцепту платіжної вимо-
ги.
5) Друк реєстрів:
- електронних платіжних повідомлень про заборгованість,
- електронних платіжних повідомлень про часткову або повну
відмову від акцепту платіжної вимоги.
6) Квитовка (контроль за нормальною відправкою та прийо-
мом) файлів повідомлень та інші сервісні функції.
Підготовка електронних платіжних повідомлень клієнтів про
заборгованість може виконуватись:
- за допомогою діалогових засобів вводу АРМ "ЗАБОРГО-
ВАНІСТЬ",
- засобами ОДБ комерційного банку, з формування файла пла-
тіжних повідомлень типа ^A і наступним проведенням його
через АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ".
Слід звернути особливу увагу на те, що АРМ "ЗАБОРГО-
ВАНІСТЬ" працює незалежно від системи електронних платежів.
Файли, що підготовані ОДБ для АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ", мають бути
оформлені за стандартами дебетових інформаційних документів
СЕП, але не повинні проводитись через АРМ-3 СЕП.
АРМ "ЗАБОРГОВАНІСТЬ" буде надано банківським установам за
3 дня до початку проведення взаємозаліку заборгованості.
Додаток N 10
-------------------------------------------------------------------------
| РЕЄСТР ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТІЖНИХ ПОВІДОМЛЕНЬ ПРО ЗАБОРГОВАНІСТЬ Дата XX/XX |
| відправлених від клієнта: 999999999 ......КЛІЄНТ БАНКА КРЕДИТОРА...... |
| банка 999999 ......... НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА КРЕДИТОРА .................. |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Банк дебітора: МФО 99999999 ......НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА ДЕБІТОРА..... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| 001 : N документа Вид: ... Сума: ........................ |
| Кредитор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка кредитора........ |
| Дебітор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка дебітора ........ |
| Дати : Документа XX/XX Надходження в банк кредитора : XX/XX |
| Призначення : ............. призначення платежа ....................... |
| платежа : ......................................................... |
| : ......................................................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : документів: 999999 Сума: ........................ |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : відправлено документів : 999999 |
| : загальною сумою : 9999999999999999 |
| |
| М.П. Підпис |
| |
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
| РЕЄСТР ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТІЖНИХ ПОВІДОМЛЕНЬ ПРО ЗАБОРГОВАНІСТЬ Дата XX/XX |
| отриманих клієнтом: 999999999 ......КЛІЄНТ БАНКА ДЕБІТОРА.............. |
| банка 999999 ......... НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА ДЕБІТОРА ................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Банк кредитора: МФО 99999999 ......НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА КРЕДИТОРА..... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| 001 : N документа Вид: ... Сума: ........................ |
| Кредитор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка кредитора........ |
| Дебітор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка дебітора ........ |
| Дати : Документа XX/XX Надходження в банк кредитора : XX/XX |
| Призначення : ............. призначення платежа ....................... |
| платежа : ......................................................... |
| : ......................................................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : документів: 999999 Сума: ........................ |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : прийнято документів : 999999 |
| : загальною сумою : 9999999999999999 |
| |
| М.П. Підпис |
-------------------------------------------------------------------------
Додаток N 11
-------------------------------------------------------------------------
| РЕЄСТР ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТІЖНИХ ПОВІДОМЛЕНЬ Дата XX/XX |
| ПРО ЧАСТКОВУ АБО ПОВНУ ВІДМОВУ ВІД АКЦЕПТУ ПЛАТІЖНОЇ ВИМОГИ |
| відправлених від клієнта: 999999999 ......КЛІЄНТ БАНКА ДЕБІТОРА...... |
| банка 999999 ......... НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА ДЕБІТОРА .................. |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Банк кредитора: МФО 99999999 ......НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА КРЕДИТОРА..... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| 001 : N документа Вид: ... Сума згоди:.....................|
| Кредитор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка кредитора........ |
| Дебітор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка дебітора ........ |
| Дати : Документа XX/XX Надходження в банк кредитора : XX/XX |
| Причина : ............. причина відмови ........................... |
| відмови : ......................................................... |
| : ......................................................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : документів: 999999 Сума згоди:................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : відправлено документів : 999999 |
| : загальною сумою згоди : 9999999999999999 |
| |
| М.П. Підпис |
| |
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
| РЕЄСТР ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТІЖНИХ ПОВІДОМЛЕНЬ Дата XX/XX |
| ПРО ЧАСТКОВУ АБО ПОВНУ ВІДМОВУ ВІД АКЦЕПТУ ПЛАТІЖНОЇ ВИМОГИ |
| отриманих клієнтом: 999999999 ......КЛІЄНТ БАНКА КРЕДИТОРА............ |
| банка 999999 ......... НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА КРЕДИТОРА .................. |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Банк дебітора: МФО 99999999 ......НАЙМЕНУВАННЯ БАНКА ДЕБІТОРА..... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| 001 : N документа Вид: ... Сума згоди:.....................|
| Кредитор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка кредитора........ |
| Дебітор : клієнт 999999999 ....... клієнт банка дебітора ........ |
| Дати : Документа XX/XX Надходження в банк кредитора : XX/XX |
| Причина : ............. причина відмови ........................... |
| відмови : ......................................................... |
| : ......................................................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : документів: 999999 Сума згоди:................... |
|-------------------------------------------------------------------------|
| Усього : прийнято документів : 999999 |
| : загальною сумою згоди : 9999999999999999 |
| |
| М.П. Підпис |
| |
-------------------------------------------------------------------------
Додаток N 12
Типографський бланк переказного векселя встановленої фор-
ми, раніше направлений до регіональних управлінь Національного
банку України.
Заступник Голови Правління В.М.Кравець