Суддя господарського суду Яризько В.О.

при секретарі судового засідання Сінченко І.В.

за участю представників сторін:

позивача - ОСОБА_1 (дов.), Медінцева З.Л. (дов.)

відповідача - ОСОБА_2. (дов.) 3-ї особи - не з"явився

розглянувши справу за позовом Державної інноваційної фінансова-кредитної установи, м. Харків

до Публічного акціонерного товариства "Земельний банк", м. Харків

3-я особа, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, ТОВ "Компанія "Західбудінвест", м. Львів

про зобов'язання вчинити певні дії

Позивач, Державна інноваційна фінансова-кредитна установа, звернувся до господарського суду Харківської області з позовною заявою до відповідача, Публічного акціонерного товариства "Земельний банк", в якій просить суд :

- поновити Державній інноваційній фінансово-кредитній установі місячний строк для заявлення своїх вимог до ПАТ "Земельний Банк" за Гарантією № 5 від 10.03.09р.;

- зобов'язати Ліквідатора ПАТ "Земельний Банк" Угрімова О.М. визнати кредиторські вимоги Державної інноваційної фінансово-кредитної установи в сумі 15851684,62 грн. та внести дані вимоги до реєстру вимог кредиторів ПАТ "Земельний Банк".

Свої вимоги обґрунтовує тим, що між Державною інноваційною фінансово-кредитною установою (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія "Західбудінвест" (надалі - принципал) 25.10.07 р. укладено Договір про падання кредиту № 07-0010/К (надалі - Договір), відповідно до якого Принципалу надано кредит у сумі 50000000,00 грн. на реалізацію інвестиційного проекту "Організація виробництва електроенергії і тепла на території ТОВ "Компанія "Західбудінвест", копія договору додається.

На виконання п. 3.1. Договору боржником на прохання принципала надано кредитору гарантію № 5 від 10.03.09 р. на виконання зобов'язань принципалом перед кредитором згідно договору про надання кредиту № 07-0010/К від 25.10.07 щодо повернення кредиту у сумі 50 000 000,00 гри. та сплати 7% річних за користування кредитом, наданого для впровадження та реалізації інвестиційного проекту "Організація виробництва електроенергії і тепла на території ТОВ "Компанія "Західбудінвест".

Гарантією № 5 від 10.03.09 визначено, що гарантійним випадком, на який розповсюджується дія Гарантії, є невиконання принципалом зобов'язань перед кредитором, а саме неповернення принципалом, або повернення не в повному обсязі суми кредиту та/або не сплати принципалом або сплати не в повному обсязі відсотків за користування кредитом.

Відповідно до умов гарантії гарант зобов'язується при настанні гарантійного випадку сплатити на користь кредитора суму коштів відповідно до умов цієї гарантії, однак не більше 40 000 000,00 грн.

Принципал з листопада 2009 року систематично порушує графік повернення кредиту та сплати відсотків за користування кредитом, затверджений додатковою угодою № 3 від 12.12.07 до Кредитного договору

Станом на 01.09.10 р. розмір заборгованості принципала перед кредитором складає 13513513,60 грн. основного боргу та 2338171,02 грн. відсотків за користування кредитом.

Позивач зазначає, що вказану суму заборгованості в розмірі 15 851 684,62 грн. зобов'язаний погасити відповідач як гарант відповідно до гарантії № 5 від 10.03.2009р.

Постановою Національного банку України від 30.07.10 р. № 375 з 02.08.10р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Земельний банк", фізичну особу — незалежного експерта Угрімова О.М. призначено ліквідатором ПАТ "Земельний банк".

03.09.10р. позивач звернувся до Ліквідатора з заявою про грошові вимоги до Боржника в розмірі 37 645 204,17 грн.

01.10.10 р. (вих. 02-15/3246) Державну інноваційну фінансово-кредитну установу визнано кредитором ПАТ "Земельний Банк". Вимоги кредитора акцептовані на суму 21764383,56 грн., а вимоги кредитора за гарантією № 5 від 10.03.09р. на суму 15 851 684,62 гр. відхилено.

На вищевказаний лист ліквідатора кредитором в місячний термін, з моменту отримання листа, було направлено 28.10.10р. за № 11-1894 заперечення в порядку ст. 93 Закону України "Про банки та банківську діяльність".

25.02.11 р. (вих. 02-15/4116) на адресу позивача надійшов лист ліквідатора, яким повторно відхилено вимоги кредитора за отриманою гарантією № 5 від 10.03.09 на суму 15 851 684,62 грн. в зв'язку з відсутністю у боржника будь-якої інформації та підтверджуючих первинних документів щодо надання Київською філією ПАТ "Земельний Банк" вищезазначеної гарантії.

Відповідач проти позову заперечує, посилаючись на необґрунтованість вимог позивача. У судовому засіданні представник відповідача зазначає, що у нього відсутні будь-які документи щодо надання гарантії № 5 від 10.03.09р.

Ухвалою суду від 19.05.2011р. до участі у справі залучено ТОВ "Компанія "Західбудінвест" в якості третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору.

Третя особа в судове засідання не з'являється, про причини неявки суду не повідомила, відзив на позов не надала.

Суд вважає, що нез'явлення третьої особи в судове засідання не перешкоджає розгляду справи, у зв'язку з чим справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

В слуханні справи оголошувалась перерва до 20.06.2011р. об 11:00 год.

Вислухавши представників сторін, розглянувши матеріали справи, суд встановив наступне.

Між Державною інноваційною фінансово-кредитною установою (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія "Західбудінвест" (надалі - принципал) 25.10.07 р. укладено Договір про надання кредиту № 07-0010/К, відповідно до якого Принципалу надано кредит у сумі 50000000,00 грн. на реалізацію інвестиційного проекту "Організація виробництва електроенергії і тепла на території ТОВ "Компанія "Західбудінвест", копія договору додається.

Відповідно до п. 3.1 Договору про надання кредиту № 07-0010/К у забезпечення виконання зобов'язань за Договором позичальник (третя особа) зобов'язався в місячний термін з моменту підписання Договору, укласти з кредитором (позивачем) нотаріально посвідчений договір застави, чи банківської гарантії, чи інший договір забезпечення, строком дії до повного виконання зобов'язань за Договором у відповідності до вимог чинного законодавства України.

Відповідачем, а саме Київською філією ХАК "Зембанк", було надано гарантію № 5 від 10.03.09 р., відповідно до даної гарантії відповідач, як гарант, на прохання Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія "Західбудінвест" (Принципал), на підставі укладеного між Гарантом та Принципалом Договору про надання банківської гарантії № БГ-2408/3 від 10 березня 2009 року (надалі за текстом - Договір про надання гарантії), надав Державній інноваційній фінансово-кредитній установі (Бенефіціар), цю гарантію виконання зобов'язань Принципала перед Бенефіціаром за договором про надання кредиту № 07-0010/К від 25.10.2007 р. (надалі за текстом - кредитний договір) щодо повернення Принципалом кредиту в сумі 50 000 000,00 (п'ятдесят мільйонів) грн. та сплати 7% (сім) відсотків річних за користуванням кредитом, наданим Бенефіціаром для впровадження та реалізації інвестиційного проекту "Організація виробництва електроенергії і тепла на території ТзОВ "Компанія "Західбудінвест".

Суд зазначає, що позивачем до матеріалів справи надані дві копії гарантії № 5 від 10.03.2009р. за одним вихідним номером 160 від 10.03.2009р., однак з різними текстами.

Так, в одному тексті в пункті 15 передбачено, що гарантія вважається наданою з моменту отримання Принципалом оригіналу Гарантії, який видається Гарантом, та вступає в силу за умови зарахування кредиту у сумі 40 000 000 (сорок мільйонів) гривень 00 копійок на поточний рахунок Принципала № 26003012408 в Київській філії ХАК "Зембанк", МФО 319081, в термін до 25 березня 2009 року (а.с. 20-21).

В іншому тексті в пункті 16 зазначено, що гарантія на суму 20 000 000 (двадцять мільйонів) гривень 00 копійок вважається наданою з моменту отримання Принципалом оригіналу Гарантії, який видається Гарантом, та вступає в силу за умови зарахування грошових коштів у розмірі 20 000 000 (двадцять мільйонів) гривень 00 копійок на поточний рахунок Принципала № 26003012408 в Київській філії ХАК "Зембанк", МФО 319081, а пунктом 17 передбачено, що гарантія на суму 40 000 000 (сорок мільйонів) гривень 00 копійок вступає в силу за умови зарахування додатково грошових коштів в розмірі 20 000 000 (двадцять мільйонів) гривень 00 копійок на поточний рахунок Принципала № 26003012408 в Київській філії ХАК "Зембанк", МФО 319081, в термін до 15 квітня 2009 року (а.с. 87-88).

Відповідач зазначає, що у зв'язку зі здійснення на теперішній час процедури ліквідації банку, Київською філією не передавались ніякі документи, що стосуються зазначено гарантії, а отже у нього вказана гаранті та договори відсутні.

Не дивлячись на наявність двох гарантій з однаковими номерами та різними текстами, суд вважає за необхідне звернути увагу на те, що умовою набрання гарантією сили є зарахування коштів на суму 40000000,00 грн. на поточний рахунок третьої особи № 26003012408 в Київській філії ХАК "Зембанк", МФО 319081, в термін до 15 квітня 2009 року.

Позивачем до матеріалів справи надані письмові пояснення (вх. № 11807 від 16.06.2011р.), в яких зазначає, що документи, підтверджуючі надходження 40000000,00 грн. на поточний рахунок третьої особи № 26003012408 в Київській філії ПАТ "Земельний банк" у відповідності до гарантії № 5 від 10 березня 2009 року у нього відсутні, оскільки за умовою договору про надання кредиту № 07-0010/К від 25.10.2007 року позивач перерахував третій особі 12 грудня 2007 року 50000000,00 грн. трьома платежами (платіжні доручення № 68, 69, 70 від 12.12.2007 року, банки - отримувачі, відповідно, ВАТ СКБ "Дністер", АБ "Синтез", ВАТ "Фінексбанк"). Отже відповідно до Гарантії № 5 від 10 березня 2009 року третя особа для забезпечення гарантії та з метою вступання її в силу повинна була зарахувати на свій поточний рахунок № 26003012408 в Київській філії ПАТ "Земельний банк", власні кошти в розмірі 40000000,00 грн. в термін до 15 квітня 2009 року.

Публічним акціонерним товариством "Земельний банк" до матеріалів справи надана довідка № 02-15/1-604 від 06.06.2011р. про те, що у відповідності до гарантії № 5 від 10.03.2009р. на рахунок Київської філії ПАТ "Зембанк" не надходили грошові кошти в розмірі 40000000,00 грн.

За таких обставин, суд вважає, що позивачем не доведений факт набрання гарантією № 5 сили, а отже у відповідача не виникло ніяких зобов'язань за гарантією.

Позивач заявив клопотання про витребування у третьої особи договору про надання банківської гарантії № БГ-2408/3 від 10 березня 2009 року, оскільки він укладений між банком та відповідачем, а також документів, підтверджуючих надходження 40 000 000,00 грн. на поточний рахунок ТОВ Компанія "Західбудінвест" № 26003012408 в Київській філії ПАТ "Земельний банк" у відповідності до гарантії № 5 від 10 березня 2009 року.

Враховуючи наявність довідки банку про ненадходження коштів на рахунок третьої особи в Київській філії, суд дійшов висновку про відсутність необхідності в витребуванні у третьої особи додаткових доказів по справі, тому суд відмовляє в задоволенні клопотання позивача про витребування додаткових доказів у третьої особи

Відповідач також заявив клопотання про витребування у третьої особи оригіналу договору про надання банківської гарантії № БГ-2408/3 від 10 березня 2009 року, а також про витребування у позивача та третьої особи доказів щодо оформлення передачі третьою особою позивачу оригіналу гарантій № 5 від 10.03.2009р.

Суд відмовляє в задоволенні даного клопотання, оскільки документи, що просить витребувати відповідач не мають значення для вирішення даного спору, крім того суд враховує, що діючим законодавством не передбачено обов'язкове оформлення факту передачі оригіналів документів між юридичними особами, текст гарантії № 5 є в наявності у позивача, оригінал тексту гарантії № 5 від 10.03.2009р., нотаріально засвідчена копія якого додана до матеріалів справи (а.с. 87-88), оглядався в судовому засіданні.

Судом також встановлено, що Постановою Національного банку України від 30.07.10 р. № 375 з 02.08.10р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Земельний банк", фізичну особу - незалежного експерта Угрімова О.М. призначено ліквідатором ПАТ "Земельний банк".

03.09.10р. позивач звернувся до Ліквідатора з заявою про грошові вимоги до Боржника в розмірі 37 645 204,17 грн.

01.10.10 р. (вих. 02-15/3246) Державну інноваційну фінансово-кредитну установу визнано кредитором ПАТ "Земельний Банк". Вимоги кредитора акцептовані на суму 21764383,56 грн., а вимоги кредитора за гарантією № 5 від 10.03.09р. на суму 15 851 684,62 грн. відхилено.

На вищевказаний лист ліквідатора кредитором в місячний термін, з моменту отримання листа, було направлено 28.10.10р. за № 11-1894 заперечення в порядку ст. 93 Закону України "Про банки та банківську діяльність".

25.02.11 р. (вих. 02-15/4116) на адресу позивача надійшов лист ліквідатора, яким повторно відхилено вимоги кредитора за отриманою гарантією № 5 від 10.03.09 на суму 15 851 684,62 грн. в зв'язку з відсутністю у боржника будь-якої інформації та підтверджуючих первинних документів щодо надання Київською філією ПАТ "Земельний Банк" вищезазначеної гарантії.

Враховуючи викладене суд вважає, що відповідачем обґрунтовано відхилені вимоги позивача за гарантією № 5 від 10.03.09р. на суму 15 851 684,62 грн.

Стосовно позовних вимог про поновлення строку для заявлення вимог до відповідача, суд зазначає, що позивач своєчасно звернувся до відповідача з заявою про грошові вимоги, а отже такий строк не потребує поновлення.

Враховуючи вищевикладене позовні вимоги є нормативно та документально необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Судові витрати покласти на позивача.

Керуючись ст.ст. 1, 12, 22, 32- 34, 38, 43, 44, 49, 82- 85 ГПК України, суд

В задоволенні клопотання позивача про витребування додаткових доказів у ТОВ "Компанія "Західбудінвест" відмовити.

В задоволенні клопотання відповідача про витребування додаткових доказів у ТОВ "Компанія "Західбудінвест" та позивача відмовити.

В задоволенні позовних вимог відмовити.

Повний текст рішення підписаний 25.06.2011р.