Колегія суддів судової палати у цивільних справах

Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ у складі:

головуючого Макарчука М.А., суддів: Леванчука А.О., Маляренка А.В., Нагорняка В.А., Писаної Т.О., - розглянувши у судовому засіданні справу за позовом публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_7, треті особи: товариство з обмеженою відповідальністю "Наш край - 8", товариство з обмеженою відповідальністю "Сузір'я", про стягнення заборгованості, за касаційною скаргою ОСОБА_7 на рішення Луцького міськрайонного суду Волинської області від 11 квітня 2014 року та ухвалу апеляційного суду Волинської області від 20 червня 2014 року,

У січні 2014 року публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (далі - АТ "Райффайзен Банк Аваль") звернулося до суду з вищезазначеним позовом, посилаючись на те, що 11 липня 2007 року між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль", правонаступником якого є ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", та ТОВ "Техно модуль", ТОВ "Наш край - 8", ТОВ "Наш край", ТОВ "Наш край - ЛЦ", ТОВ "Сузір'я", ТОВ "Смарт логістікс", ТОВ "Наш край груп" (найменування якого змінено на ТОВ "Продуктекспосервіс груп ЛТД") було укладено генеральну кредитну угоду № 010/08-11/1904, відповідно до якої банк зобов'язався надати позичальникам кредитні кошти в порядку і на умовах, визначених кредитними договорами, що укладатимуться в рамках даної угоди і які після їх підписання стають її невід'ємними частинами.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-29 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Наш край - 8" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 198 тис. доларів США на фінансування витрат, пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів в розмірі річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 19 квітня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. Додатковою угодою № 010/42-2/1904-29/15 від 9 липня 2012 року сторони встановили кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентну ставку - 12,6% річних.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-32 "Корпоративний Інвестиційний кредит Невідновлювальна кредитна Лінія", відповідно до якого ТОВ "Наш Край - 8" було відкрито невідновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 347 148 доларів США на рефінансування затрат, понесених на відкриття магазинів, зі сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 24 квітня 2011 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 2 767 915 грн. 15 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

11 вересня 2008 року АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-39 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Наш Край - 8" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 440 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, із сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 5 вересня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 2 591 322 грн. 50 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка -12,6 % річних.

9 грудня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8 " укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-45 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Наш край - 8" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 115 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів у розмірі 13,0% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 31 березня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 916 929 грн. 50 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-25 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 512 800 доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 19 квітня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. Додатковою угодою № 010/42-2/1904-25/15 від 9 липня 2012 року сторони встановили кінцевий строк користування кредитними коштами до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-34 "Корпоративний Інвестиційний кредит Невідновлювальна Кредитна Лінія", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито невідновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 401 663 доларів США на рефінансування затрат, понесених на відкриття магазинів, із сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 24 квітня 2011 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 3 249 518 грн. 42 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

18 вересня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-41 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 100 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, із сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 12 вересня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 526 237 грн. 80 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

9 грудня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-48 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 34 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів у розмірі 13,0% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 31 березня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору сторони, встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 271 092 грн. 20 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

Позивач повністю виконав свої зобов'язання за кредитними договорами, своєчасно та в повному обсязі надав кредитні кошти, проте ТОВ "Наш край - 8", ТОВ "Сузір'я" належним чином не виконали взяті на себе зобов'язання і станом на 1 листопада 2013 року за ними рахувалася заборгованість за кредитними договорами, укладеними в рамках генеральної кредитної угоди № 010/08-11/1904 від 11 липня 2007 року у розмірі 17 694 240 грн. 76 коп.

Крім того, 1 вересня 2009 року між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_7 був укладений договір поруки № 12/08-11/1904/81, відповідно до умов якого, останній є поручителем ТОВ "Наш край - 8", ТОВ "Сузір'я" та зобов'язався відповідати перед банком у тому ж обсязі, що і позичальники у випадку невиконання ними своїх зобов'язань за кредитними договорами в рамках генеральної угоди № 010/08-11/1904 від 11 липня 2007 року.

Однак, станом на 1 листопада 2013 року ні позичальники, ні поручитель не погасили заборгованість позивачу, а тому він просив стягнути з відповідача кредитну заборгованість у розмірі 17 694 240 грн. 76 коп.

Рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 11 квітня 2014 року, залишеним без змін ухвалою апеляційного суду Волинської області від 20 червня 2014 року, позов ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" задоволено.

У касаційній скарзі ОСОБА_7 порушує питання про скасування рішення суду першої та ухвали суду апеляційної інстанцій, мотивуючи свої доводи порушенням судами норм процесуального права та неправильним застосуванням норм матеріального права, із направленням справи на новий розгляд до суду першої інстанції.

Касаційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 213 ЦПК України рішення суду повинно бути законним і обґрунтованим.

Рішення є законним тоді, коли суд, виконавши всі вимоги цивільного процесуального законодавства і всебічно перевіривши обставини, вирішив справу у відповідності з нормами матеріального права, що підлягають застосуванню до даних правовідносин, а за їх відсутності - на підставі закону, що регулює подібні відносини, або виходячи із загальних засад і змісту законодавства України.

Обґрунтованим визнається рішення, в якому повно відображені обставини, що мають значення для даної справи, висновки суду про встановлені обставини і правові наслідки є вичерпними, відповідають дійсності і підтверджуються достовірними доказами, дослідженими в судовому засіданні.

Оскаржувані у справі судові рішення вказаним вимогам не відповідають.

Судом встановлено, що11 липня 2007 року між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль", правонаступником якого є ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", та ТОВ "Техно модуль", ТОВ "Наш край - 8", ТОВ "Наш край", ТОВ "Наш край - ЛЦ", ТОВ "Сузір'я", ТОВ "Смарт логістікс", ТОВ "Наш край груп" (найменування якого змінено на ТОВ "Продуктекспосервіс груп ЛТД") було укладено генеральну кредитну угоду № 010/08-11/1904, відповідно до якої банк зобов'язався надати позичальникам кредитні кошти в порядку і на умовах, визначених кредитними договорами, що укладатимуться в рамках даної угоди і які після їх підписання стають її невід'ємними частинами.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-29 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Наш край - 8" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 198 тис. доларів США на фінансування витрат, пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів в розмірі річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 19 квітня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. Додатковою угодою № 010/42-2/1904-29/15 від 9липня 2012 року сторони встановили кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентну ставку - 12,6% річних.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-32 "Корпоративний Інвестиційний кредит Невідновлювальна кредитна Лінія", відповідно до якого ТОВ "Наш Край - 8" було відкрито невідновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 347 148 доларів США на рефінансування затрат, понесених на відкриття магазинів, зі сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 24 квітня 2011 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 2 767 915 грн. 15 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

11 вересня 2008 року АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-39 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Наш Край - 8" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 440 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, із сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 5 вересня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 2 591 322 грн. 50 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка -12,6 % річних.

9 грудня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Наш край - 8" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-45 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Наш край - 8" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 115 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів у розмірі 13,0% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 31 березня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 916 929 грн. 50 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-25 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 512 800 доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 19 квітня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. Додатковою угодою № 010/42-2/1904-25/15 від 9 липня 2012 року сторони встановили кінцевий строк користування кредитними коштами до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

25 квітня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-34 "Корпоративний Інвестиційний кредит Невідновлювальна Кредитна Лінія", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито невідновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 401 663 доларів США на рефінансування затрат, понесених на відкриття магазинів, із сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 24 квітня 2011 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 3 249 518 грн. 42 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

18 вересня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-41 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 100 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, із сплатою процентів у розмірі 11,5% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 12 вересня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору, сторони встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 526 237 грн. 80 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

9 грудня 2008 року між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "Сузір'я" укладено кредитний договір № 010/08-11/1904-48 "Відновлювальна Кредитна Лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів", відповідно до якого ТОВ "Сузір'я" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування 34 тис. доларів США на фінансування витрат пов'язаних з поточною діяльністю, зі сплатою процентів у розмірі 13,0% річних та кінцевим терміном погашення кредиту до 31 березня 2009 року. Додатковими угодами до кредитного договору сторони договору змінювали умови кредитування. З урахуванням додаткових угод до кредитного договору сторони, встановили розмір зобов'язань боржника перед банком - 271 092 грн. 20 коп., кінцевий строк користування кредитними коштами - до 1 липня 2013 року, процентна ставка - 12,6 % річних.

Проте, ТОВ "Наш край - 8", ТОВ "Сузір'я" належним чином не виконали взяті на себе зобов'язання. Станом на 1 листопада 2013 року існує заборгованість за кредитними договорами, укладеними в рамках генеральної кредитної угоди № 010/08-11/1904 від 11 липня 2007 року у розмірі 17 694 240 грн. 76 коп.

1 вересня 2009 року між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_7 укладено договір поруки № 12/08-11/1904/81. Відповідно до умов договору поруки ОСОБА_7 є поручителем ТОВ "Наш край - 8", ТОВ "Сузір'я" та відповідає перед банком у тому ж обсязі, що і позичальники у випадку невиконання ними своїх зобов'язань за кредитними договорами в рамках генеральної угоди № 010/08-11/1904 від 11 липня 2007 року.

22 листопада 2013 року позивач звернувся до відповідача, як солідарного боржника за договором поруки з вимогою № 140-0-0-00/8/2294 про погашення суми боргу за кредитними зобов'язаннями в рамках генеральної кредитної угоди № 010/08-11/1904 від 11 липня 2007 року, однак остання залишилася без виконання.

Судом також встановлено, що станом на 1 листопада 2013 року за відповідачем рахується заборгованість за кредитними договорами, укладеними в рамках генеральної кредитної угоди № 010/08-11/1904 від 11липня 2007 року, яка становить 17 694 240 грн. 76 коп., з яких: 14 563 227 грн. 05 коп. заборгованість за тілом кредиту; 2 344 050 грн. 44 коп. заборгованість за відсотками; 673 630 грн. 69 коп. пеня за порушення строків сплати кредиту; 123 332 грн. 59 коп. пеня за порушення строків сплати відсотків.

Встановивши вищезазначені обставини у справі, застосувавши до спірних правовідносин положення ст. ст. 509, 526, 527, 530, 536, 1050, 1054, 1055 ЦК України, суд першої інстанції, з яким погодився й апеляційний суд, дійшов висновку про наявність підстав для задоволення позову АТ "Райффайзен Банк Аваль" і стягнення на його користь з відповідача ОСОБА_7 заборгованості за кредитними договорами, укладеними в рамках генеральної кредитної угоди № 010/08-11/1904 від 11 липня 2007 року у загальному розмірі 17 694 240 грн. 76 коп.

Однак такі висновки суду слід визнати передчасними з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 10, ч. 1 ст. 11, ч. 1 ст. 60 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін.

Суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі.

Кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу.

Згідно з ч. 4 ст. 10 ЦПК України суд сприяє всебічному і повному з'ясуванню обставин справи: роз'яснює особам, які беруть участь у справі, їх права та обов'язки, попереджує про наслідки вчинення або не вчинення процесуальних дій і сприяє здійсненню їхніх прав у випадках, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 143 ЦПК України для з'ясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла того, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

У ході розгляду даної справи ОСОБА_7 заперечував факт укладення між ним та ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" договору поруки № 12/08-11/1904/81 від 1 вересня 2009 року. У зв'язку з цим, для встановлення оригіналу підпису в зазначеному договорі поруки відповідач просив суд про призначення у справі судової почеркознавчої експертизи (т. 2 а.с. 217), однак суд у порушення вимог ст. 143 ЦПК України, проігнорував заявлене ним клопотання, чим порушив принципи цивільного судочинства щодо змагальності, всебічності та повноти розгляду справи.

Оскаржуючи рішення суду першої інстанції в апеляційному суді, ОСОБА_7 у своїй апеляційній скарзі (а.с. т. 2 а.с. 226) посилався на допущені місцевим судом порушення норм процесуального права, однак апеляційний суд не усунув порушення права останнього на подання суду доказів на підтвердження його заперечень і сам допустив такі ж порушення.

Ураховуючи, що судами не дотримані всі вимоги процесуального закону, що унеможливило встановлення фактичних обставин справи, які мають значення для правильного вирішення справи, ухвалені судові рішення законними та обґрунтованими визнати не можна, а тому вони підлягають скасуванню з підстав, передбачених ч. 2 ст. 338 ЦПК України, з передачею справи на новий розгляд до суду першої інстанції.

Керуючись ст. ст. 336, 338, 344, 345 ЦПК України, колегія суддів судової палати у цивільних справах Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ

Касаційну скаргу ОСОБА_7 задовольнити.

Рішення Луцького міськрайонного суду Волинської області від 11 квітня 2014 року та ухвалу апеляційного суду Волинської області від 20 червня 2014 року скасувати, справу направити на новий розгляд до суду першої інстанції.

Ухвала оскарженню не підлягає.