Вищий адміністративний суд України в складі колегії суддів:

Єрьоміна А.В.(головуючий); Горбатюка С.А., Кравцова О.В.,

розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, що переглядається за касаційною скаргою представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича - ОСОБА_6 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 23 вересня 2015 року та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 16 грудня 2015 року, -

У серпні 2015 року ОСОБА_4 (далі - позивач) звернувся з адміністративним позовом до Одеського окружного адміністративного суду, в якому просив:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації акціонерного товариства "ІмексБанк" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника до загального реєстру вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначав, що 15 січня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "ІмексБанк" та ним було укладено договір банківського рахунку НОМЕР_4, відповідно до умов якого банк відкрив клієнту поточний рахунок НОМЕР_2 // НОМЕР_3 та зобов'язувався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Позивачем 15 січня 2015 року на рахунок НОМЕР_2 було внесено готівку у сумі 150000,00 грн.

Постановою Правління Національного банку України 26 січня 2015 року № 50 публічне акціонерне товариство "ІмексБанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі зазначеної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення №16 про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк", відповідно до якого в публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича. Тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" запроваджено строком на 3 місяці з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року включно.

Рішенням викової дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23квітня 2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб продовжено до 26 травня 2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року №105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІмексБанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ "ІмексБанк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.

Фонд гарантування вкладів фізичних з 4 червня 2015 року розпочав виплату коштів вкладникам даного банку.

Як зазначав позивач, він неодноразово звертався до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, проте Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не включила його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, в свою чергу Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не включив його як вкладника до загального реєстру вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 23 вересня 2015 року, залишеною без змін ухвалою Одеського апеляційного адміністративного суду від 16 грудня 2015 року, адміністративний позов було задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві"ІмексБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

У касаційній скарзі представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осі на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Ю.П. - ОСОБА_6, посилаючись на неправильне застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм процесуального та матеріального права, просить оскаржувані рішення скасувати, ухвалити нове судове рішення про з відмову в задоволенні адміністративного позову.

Заслухавши доповідача, здійснивши перевірку матеріалів справи та доводів касаційної скарги, суд вважає, що касаційна скарга задоволенню не підлягає з огляду на наступне.

Судами встановлено, що 15 січня 2015 року позивач та публічне акціонерне товариство "ІмексБанк" уклали договір банківського рахунку НОМЕР_4, відповідно до п.1.1. якого банк відкрив клієнту поточний рахунок НОМЕР_2 // НОМЕР_3 та зобов'язується приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Позивач 15 січня 2015 року на рахунок НОМЕР_2 вніс кошти у сумі 150000,00 грн. готівкою відповідно до копії квитанції № 42449 від 15 січня 2015 року.

Постановою Правління Національного банку України від 15 січня 2015 року № 16/БТ публічне акціонерне товариство "ІмексБанк" віднесено до категорії проблемних.

Постановою Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року № 50 публічне акціонерне товариство "ІмексБанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.

26 січня 2015 року на підставі Постанови Правління Національного банку України № 50 від 26 січня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №16 про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк".

Згідно зазначеного рішення з 27 січня 2015 року розпочато процедуру виведення публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" з ринку, запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича, тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" запроваджено строком на 3 місяці з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року включно.

Рішенням викової дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 квітня 2015 року № 84 строк здійснення тимчасової адміністрації в публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича продовжено до 26 травня 2015 року включно.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" 27 травня 2015 року прийняла рішення № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІмексБанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку".

Відповідно до цього рішення виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішила розпочати процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначила уповноваженою особою Фонду на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 4 червня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для. отримання коштів вкладники публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" з 4 червня 2015 року до 15 липня 2015 року включно можуть, звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Альфа-банк". Згідно з оголошенням на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15 липня 2015 року відшкодування коштів вкладникам публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які не звернулися до банку-агента Фонду гарантування вкладів фізичних в період з 4 червня 2015 року по 15 липня 2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

На підставі зазначеної інформації позивач звертався до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Проте, станом на 27 серпня 2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не включила позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не включив позивача як вкладника до загального реєстру вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Частково задовольняючи позовні вимоги, суд першої та апеляційної інстанцій виходили з того, що в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича були всі передбачені законом підстави для включення позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про позивача (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Вищий адміністративний суд України погоджується з таким висновком судів попередніх інстанцій з огляду на наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами регулюється Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (4452-17) .

Відповідно до п.17 частини першої статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Згідно із частиною першою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За правилами частини другої статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Згідно листа Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича від 22 вересня 2015 року № 5999 позивач був включений до бази даних вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", однак листом № 4401 від 9 квітня 2015 року до Фонду гарантування були надані зміни до бази даних вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", в частині тимчасового виключення з розрахунку загальної гарантованої суми по залишкам коштів за операціями вкладників, які мали ознаки дроблення. Станом на 21 вересня 2015 року у загальному реєстрі вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" позивач як вкладник, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не значиться.

Відповідно до частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як встановлено судами, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северин Юрій Петрович прийняв наказ № 34 від 5 лютого 2015 року, яким створив комісію та призначив проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунку та обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

Судами попередніх інстанцій не встановлено, що в ході перевірки було виявлено ряд операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових коштів, що призвело до збільшення суми гарантованого відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, доказів відповідачами не надано.

З урахуванням викладеного, Вищий адміністративний суд України погоджується з висновками судів попередніх інстанцій про те, що в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича були всі передбачені законом підстави для включення позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про позивача (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві "ІмексБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що не було ним здійснено.

Таким чином, суди першої та апеляційної інстанцій об'єктивно, повно, всебічно дослідили обставини, які мають суттєве значення для вирішення справи, застосували до правовідносин, які виникли між сторонами у справі, норми права які регулюють саме ці правовідносини, а тому суд зробив правильний висновок про часткове задоволення адміністративного позову.

За правилами частини першої статті 224 Кодексу адміністративного судочинства України суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення - без змін, якщо визнає, що суди першої та апеляційної інстанцій не допустили порушень норм матеріального і процесуального права при ухваленні судових рішень чи вчиненні процесуальних дій.

На підставі викладеного, керуючись статтями 220, 222, 223, 224, 230 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

Касаційну скаргу представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" Северина Юрія Петровича - ОСОБА_6 залишити без задоволення, а постанову Одеського окружного адміністративного суду від 23 вересня 2015 року та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 16 грудня 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили через п'ять днів після направлення її копії особам, які беруть участь у справі, та може бути переглянута Верховним Судом України з підстав, у строки та в порядку, встановленими статтями 237, 238, 239-1 Кодексу адміністративного судочинства України.