Кримському республіканському,

обласним та по м.Києву і

Київській області управлінням

Національного банку, ОПЕРУ НБУ,

комерційним банкам України

З метою забезпечення уніфікованого і правильного застосування нормативних актів Національного банку України при впорядкуванні процедури припинення діяльності філій комерційних банків і на багаточисельні запити комерційних банків щодо відкриття на базі таких філій безбалансових відділень банків надсилаємо наступні роз'яснення.

Процедура припинення діяльності філії діючого комерційного банку здійснюється згідно чинного законодавства України і нормативних актів Національного банку України , зокрема згідно з Методикою тимчасового управління та ліквідації комерційних банків, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.09.98 N 352, а також з Рекомендаціями щодо порядку реорганізації комерційних банків, схваленими постановою Правління Національного банку України від 22.02.96 N 44 (v0044500-96) ; Положенням про міжбанківські розрахунки, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 08.10.98 N 414 (v0579500-98) ; Положенням про порядок створення і реєстрації комерційних банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 21.07.98 N 281 (z0541-98) ; Положенням про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 06.05.98 N 181 (z0373-98) , Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 38 (z0177-98) ( із змінами та доповненнями).

На базі філії діючого банку, яка припинила свою діяльність, можливе відкриття безбалансового відділення.

Рішення про припинення діяльності філії банку шляхом реорганізації або ліквідації приймається загальними зборами акціонерів (учасників) банку. Витяг з протоколу загальних зборів акціонерів (учасників) банку надається Правлінню банку та надсилається регіональному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням філії наступного робочого дня після прийняття рішення.

Комісія з питань припинення діяльності філії створюється за наказом Правління банку або Ради банку.

Для виключення філії з Книги реєстрації філій регіональному управлінню Національного банку України за місцем розташування філії надається пакет документів, а саме:

- витяг з рішення загальних зборів акціонерів (учасників) банку щодо припинення діяльності філії;

- дозвіл на проведення банківських операцій, виданий філії, що припиняє свою діяльність;

- дозвіл регіонального управління Національного банку України на відкриття філії ( виданий філії, що припиняє свою діяльність);

- Положення про філію,згідно якого була створена філія, що припиняє свою діяльність;

- клопотання головного банку про закриття кореспондентського рахунку, МФО філії, що припиняє свою діяльність;

- наказ Правління банку або Ради банку про створення комісії з питань припинення діяльності філії;

- звіт про роботу комісії з питань припинення діяльності філії;

- передаточний баланс - якщо філія припиняє діяльність шляхом реорганізації , або ліквідаційний баланс - якщо філія припиняє діяльність шляхом ліквідації ;

- копії довідок про знищення печаток, штампів, тощо філії, що припиняє свою діяльність;

- картку з зразками підписів керівних осіб філії, що припиняє свою діяльність;

- рішення про звільнення з посади керуючого та головного бухгалтера філії, що припиняє свою діяльність.

Після завершення процедури припинення діяльності філії закривається кореспондентський рахунок, МФО філії згідно з п.п.3.4, 3.11-3.13 Положення про міжбанківські розрахунки.

Після виключення філії з Книги реєстрації філій і закриття її кореспондентського рахунку регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії у триденний строк повідомляє банк - юридичну особу, структурним підрозділом якого являється філія, регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Управління реєстрації та ліцензування банків Національного банку України .

Якщо припинення діяльності філії здійснюється з одночасним створенням на її базі безбалансового відділення банку, то до регіонального управління Національного банку України одночасно надається два пакети документів: пакет документів, пов'язаних з припиненням діяльності філії, і пакет документів про створення безбалансового відділення банку на базі філії, що припинила свою діяльність. Згідно п.7.1 Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків безбалансові відділення можуть створюватися на балансі головного банку або його філії в межах однієї області за умови дотримання вимог пункту 4.4 Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків.

До пакету документів, пов'язаного зі створенням безбалансового відділення банку входять такі документи:

- інформація про місцезнаходження новоствореного безбалансового відділення (поштова адреса), дані про керівників (керуючого, головного бухгалтера), їх телефони;

- дозвіл на здійснення банківських операцій, виданий безбалансовому відділенню;

- Положення про безбалансове відділення.