ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
17.12.2009 N 745
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
2 квітня 2010 р.
за N 272/17567

Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті

Відповідно до статей 7, 73 Закону України "Про Національний банк України" (679-14) , статті 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (2121-14) та з метою вдосконалення нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських розрахунків в Україні в національній валюті Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Зміни до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16.08.2006 N 320 (z1035-06) , зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06.09.2006 за N 1035/12909 (зі змінами), що додаються.
2. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) унести зміни до програмного забезпечення системи електронних платежів Національного банку України щодо переліку умовних числових кодів розрахункових документів.
3. Начальникам Операційного і територіальних управлінь Національного банку України, банкам України внести зміни до програмного забезпечення систем автоматизації банку щодо переліку умовних числових кодів розрахункових документів.
4. Департаменту платіжних систем (Н.Г.Лапко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного, територіальних управлінь Національного банку України та банків України для керівництва та використання в роботі.
5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України, крім пунктів 2, 3, які набирають чинності з 12.05.2010.
В.о. Голови
А.В.Шаповалов

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
17.12.2009  N 745
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
2 квітня 2010 р.
за N 272/17567

ЗМІНИ

до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті ( z1035-06 )

1. У главі 3 розділ III:
доповнити главу новим пунктом 6 такого змісту:
"6. Під час дії мораторію на задоволення вимог кредиторів банку-кореспондента (далі - мораторій) підлягають виконанню платіжні вимоги на примусове списання коштів банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком щодо забезпечення виконання зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.
Банк отримує від тимчасового адміністратора інформацію про розміри установлених ним лімітів та виконує примусове списання коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктом 5 цієї глави".
У зв'язку з цим пункт 6 уважати пунктом 7;
доповнити главу новими пунктами 8, 9 такого змісту:
"8. У разі введення мораторію та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що надійшли до банку до введення мораторію, банк:
а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку-кореспондента на відповідному позабалансовому рахунку;
б) повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію.
9. Під час дії мораторію підлягають виконанню документи про арешт коштів банку-кореспондента щодо зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.
Банк отримує від тимчасового адміністратора інформацію про розміри установлених ним лімітів та виконує документи про арешт коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктом 7 цієї глави.
Банк усі інші документи про арешт коштів банку-кореспондента приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без виконання та повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію.
Банк після завершення мораторію виконує документи про арешт коштів банку-кореспондента на початку наступного операційного дня за днем завершення мораторію в порядку, визначеному пунктом 7 цієї глави".
2. У розділі VI:
2.1. Доповнити главу 1 новим пунктом такого змісту:
"10. Під час дії мораторію підлягають виконанню платіжні вимоги на примусове списання коштів банку щодо забезпечення виконання зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.
Територіальне управління повідомляє тимчасового адміністратора засобами системи ЕП про необхідність установлення лімітів та виконує примусове списання коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктами 1 - 8 цієї глави".
2.2. У главі 2:
у пункті 9:
в абзаці першому слова "на задоволення вимог кредиторів (далі - мораторій)" виключити;
у підпункті "б" слова "абзацом другим" замінити словами "абзацом першим";
у підпункті "в" слово "рішення" замінити словом "документ";
пункт 10 викласти в такій редакції:
"10. Під час дії мораторію підлягають виконанню документи про арешт коштів банку щодо зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.
Територіальне управління повідомляє тимчасового адміністратора засобами системи ЕП про необхідність установлення лімітів та виконує документи про арешт коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктами 1 - 8 цієї глави.
Територіальне управління всі інші документи про арешт коштів банку приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без установлення ліміту технічного рахунку та повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію".
2.3. У главі 3:
абзац другий пункту 2 доповнити двома реченнями такого змісту: "У разі відсутності (недостатності) коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня територіальне управління додатково розраховує суму для списання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок";
пункт 3 викласти в такій редакції:
"3. Територіальне управління в день здійснення списання встановлює ліміт технічного рахунку банку:
для списання в безспірному порядку - на визначену суму списання, а в разі її недостатності - з урахуванням додатково розрахованої суми;
для договірного списання - на визначену суму списання.
Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).
Списання за меморіальним ордером здійснюється в режимі реального часу або у файловому режимі. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то списання здійснюється в межах наявної суми";
доповнити главу новим пунктом 6 такого змісту:
"6. Територіальне управління в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для погашення заборгованості розподіляє суму цієї заборгованості між банком і його філіями, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, і надсилає електронні розрахункові повідомлення територіальним управлінням, в яких відкриті кореспондентські рахунки філій цього банку, про списання в безспірному порядку відповідних сум з кореспондентських рахунків філій.
Територіальні управління виконують списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентських рахунків філій згідно з пунктами 2 - 5 цієї глави та інформують територіальне управління, що обслуговує кореспондентський рахунок банку, про здійснені суми списання.
Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, здійснює контроль за повнотою списання суми заборгованості".
У зв'язку з цим пункт 6 уважати пунктом 7.
3. Таблицю додатка 8 до Інструкції (z1035-06) доповнити новим рядком такого змісту:
"------------------------------------------------------------------
 | 7 |Платіжна вимога на примусове списання  |         10         |
 |   |коштів, меморіальний ордер, сформований|                    |
 |   |на підставі платіжної вимоги           |                    |
 |   |на примусове списання коштів           |                    |
 ------------------------------------------------------------------".
Директор Департаменту
платіжних систем
Н.Г.Лапко