ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я
16.12.2010 N 972 
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
19 січня 2011 р.
за N 72/18810

Про затвердження Переліку питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфікованої форми акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів

Відповідно до пунктів 1, 4 та 5 частини другої статті 16 Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій" (2704-15) , пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (2664-14) , статей 5 - 7 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" (877-16) , статті 20 Закону України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" (1775-14) та пункту 1 розпорядження Кабінету Міністрів України від 15.09.2010 N 1850-р (1850-2010-р) "Про забезпечення здійснення державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:
1. Затвердити Перелік питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфіковану форму акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів, що додаються.
2. Департаменту стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами разом з Управлінням правового забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Відділу зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити розміщення цього розпорядження на офіційному сайті Держфінпослуг в мережі Інтернет після його державної реєстрації.
4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Інспекційного департаменту.
5. Розпорядження набирає чинності через 10 днів після його державної реєстрації.
Голова Комісії
В.Волга
Протокол засідання Комісії
від 16.12.2010 N 594 
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
16.12.2010  N 972
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
19 січня 2011 р.
за N 72/18810

ПЕРЕЛІК

питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію

1) цільове використання інформації;
2) строковість зберігання інформації;
3) конфіденційність інформації та її захист;
4) наявність згоди суб'єкта кредитної історії на збір і надання інформації, що складає кредитну історію;
5) наявність договорів, що дають право отримувати відомості та інформацію, передбачену законодавством;
6) дотримання вимог (наявність реєстру запитів тощо) стосовно користувачів бюро кредитних історій;
7) обсяг та зміст інформації, яку містить кредитна історія відповідно до законодавства;
8) дотримання порядку зберігання та вилучення інформації, що складає кредитну історію;
9) дотримання порядку надання кредитного звіту;
10) дотримання вимог при створенні бюро кредитних історій;
11) дотримання ліцензійних умов бюро кредитних історій.
Заступник директора
департаменту стандартів
регулювання та нагляду
за фінансовими установами
В.Логвіновський 
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
16.12.2010  N 972

Уніфікована форма

                           (Державний
                               Герб
                             України)
              ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
                    ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
       01001, м. Київ, вул. Б.Грінченка, 3, тел. 234-39-46,
     факс 235- 77-51, http://www.dfp.gov.ua , info@dfp.gov.ua
    _________________________________________________________
     (найменування, місцезнаходження та телефони підрозділу,
                      що здійснює перевірку)
                               АКТ
                            перевірки
 _________________________________________________________________
                 (дата складання Акта перевірки)
 провадження господарської  діяльності,  пов'язаної  із збиранням,
 обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що
 складає кредитну історію
__________________________________________________________________
                    (найменування юридичної особи)
               ------------------------------
 Код за ЄДРПОУ | || || || || || || || || || | ____________________
               ------------------------------
 _________________________________________________________________
 _________________________________________________________________
                     (місцезнаходження, телефон)
 I. Загальна інформація щодо  здійснюваної  та  раніше  здійснених
 перевірок
----------------------------------------------------------------------
|    Розпорядчі документи щодо здійснюваної         |Тип здійснюваної|
|                  перевірки                        |   перевірки    |
|---------------------------------------------------+----------------|
|        ------------     ------ ------ ------------|---             |
|Наказ N | || || || | від | || |.| || |.| || || || ||| | планова     |
|        ------------     ------ ------ ------------|---             |
|                           ------------            |---             |
|Направлення на перевірку N | || || || | від        || | позапланова |
|                           ------------            |---             |
|                                                   |                |
|------ ------ ------------                         |                |
|| || |.| || |.| || || || |                         |                |
|------ ------ ------------                         |                |
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
|       Початок перевірки          |       Завершення перевірки      |
|----------------------------------+---------------------------------|
|------|------ |------------|------|------|------|------------|------|
|| || ||| || | || || || || ||| || ||| || ||| || ||| || || || ||| || ||
|------|------ |------------|------|------|------|------------|------|
|------+-------+------------+------+------+------+------------+------|
| число|місяць |    рік     |години| число|місяць|    рік     |години|
----------------------------------------------------------------------
                Особи, що беруть участь у заході:
      посадові особи Державної комісії з регулювання ринків
                    фінансових послуг України:
 _________________________________________________________________
 ________________________________________________________________;
             (посади, прізвища, імена та по батькові)
           уповноважені особи суб'єкта господарювання:
 _________________________________________________________________
 _________________________________________________________________
             (посади, прізвища, імена та по батькові)
             Дані щодо останніх проведених перевірок
-----------------------------------------------------------------------------------------------------
|                    Планова                      |                   Позапланова                   |
|-------------------------------------------------+-------------------------------------------------|
|---                                              |---                                              |
|| | не було взагалі                              || | не було взагалі                              |
|---                                              |---                                              |
|-------------------------------------------------+-------------------------------------------------|
|---                 ------ ------ ------------   |---                 ------ ------ ------------   |
|| | була у період з | || |.| || |.| || || || | по|| | була у період з | || |.| || |.| || || || | по|
|---                 ------ ------ ------------   |---                 ------ ------ ------------   |
|------ ------ ------------                       |------ ------ ------------                       |
|| || |.| || |.| || || || |                       || || |.| || |.| || || || |                       |
|------ ------ ------------                       |------ ------ ------------                       |
|                                                 |                                                 |
|                   ------ ------ ------------    |                   ------ ------ ------------    |
|Акт перевірки від  | || |.| || |.| || || || |    |Акт перевірки від  | || |.| || |.| || || || |    |
|                   ------ ------ ------------    |                   ------ ------ ------------    |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------
               II. Питання, що підлягають перевірці
----------------------------------------------------------------------
| N | Питання з провадження  |Так(1)|Ні(2)|НП(3)| Нормативно-правовий|
|з\\п|    господарської       |      |     |     |         акт        |
|   |діяльності, пов'язаної  |      |     |     |                    |
|   |      із збиранням,     |      |     |     |                    |
|   |      обробленням,      |      |     |     |                    |
|   |зберіганням, захистом і |      |     |     |                    |
|   |     використанням      |      |     |     |                    |
|   | інформації, що складає |      |     |     |                    |
|   |  кредитну історію, що  |      |     |     |                    |
|   |  підлягають перевірці  |      |     |     |                    |
|---+----------------------------------------------------------------|
|1  |                    Загальні питання                            |
|---+----------------------------------------------------------------|
|1.1|Цільове використання    |      |     |     |   Стаття 4 Закону  |
|   |інформації              |      |     |     |    України "Про    |
|   |                        |      |     |     |     організацію    |
|   |                        |      |     |     | формування та обігу|
|   |                        |      |     |     |  кредитних історій"|
|   |                        |      |     |     |    (далі - Закон   |
|   |                        |      |     |     |      N 2704-IV)    |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.2|Строковість зберігання  |      |     |     |   Стаття 4 Закону  |
|   |інформації              |      |     |     |      N 2704-IV     |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.3|Конфіденційність        |      |     |     |   Стаття 4 Закону  |
|   |інформації та її захист |      |     |     |      N 2704-IV     |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.4|Дотримання вимог        |      |     |     |    Статті 8, 9,    |
|   |(наявність реєстру      |      |     |     |   частина сьома    |
|   |запитів тощо) стосовно  |      |     |     |  статті 11 Закону  |
|   |користувачів бюро       |      |     |     |      N 2704-IV     |
|   |кредитних історій       |      |     |     |                    |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.5|Обсяг та зміст          |      |     |     |Частини перша, третя|
|   |інформації, яку містить |      |     |     |  статті 7, стаття 8|
|   |кредитна історія        |      |     |     |       Закону       |
|   |відповідно до           |      |     |     |      N 2704-IV     |
|   |законодавства           |      |     |     |                    |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.6|Дотримання порядку      |      |     |     |  Стаття 10 Закону  |
|   |зберігання та вилучення |      |     |     |      N 2704-IV     |
|   |інформації, що складає  |      |     |     |                    |
|   |кредитну історію        |      |     |     |                    |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.7|Дотримання порядку      |      |     |     |  Стаття 11 Закону  |
|   |надання кредитного      |      |     |     |      N 2704-IV     |
|   |звіту                   |      |     |     |                    |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.8|Дотримання вимог при    |      |     |     |Статті 14, 15 Закону|
|   |створенні бюро          |      |     |     |      N 2704-IV     |
|   |кредитних історій       |      |     |     |                    |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.9|Дотримання ліцензійних  |      |     |     | Статті 8, 20 Закону|
|   |умов бюро кредитних     |      |     |     |    України "Про    |
|   |історій                 |      |     |     | ліцензування певних|
|   |                        |      |     |     | видів господарської|
|   |                        |      |     |     |     діяльності"    |
|---+----------------------------------------------------------------|
|2  |                  Вимоги щодо наявності документів              |
|---+----------------------------------------------------------------|
|2.1|Наявність згоди суб'єкта|      |     |     |   Абзац дев'ятий   |
|   |кредитної історії на    |      |     |     |  статті 4, частина |
|   |збір і надання          |      |     |     |   друга статті 5,  |
|   |інформації, що складає  |      |     |     |    частина перша   |
|   |кредитну історію        |      |     |     |   статті 9 Закону  |
|   |                        |      |     |     |      N 2704-IV     |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|2.2|Наявність договорів, що |      |     |     | Абзац п'ятий статті|
|   |дають право отримувати  |      |     |     |  3, частина друга  |
|   |відомості та інформацію,|      |     |     |   статті 5 Закону  |
|   |передбачені             |      |     |     |      N 2704-IV     |
|   |законодавством          |      |     |     |                    |
----------------------------------------------------------------------
_______________
(1) Так, виконано, дотримано, відповідає.
(2) Ні, не виконано, не дотримано, не відповідає.
(3) Не перевірялось у цьому суб'єкті господарювання.
               III. Порушення вимог законодавства,
                     виявлені під час заходу
                  державного нагляду (контролю)
------------------------------------------------------------------
| N |Нормативно-правовий акт, вимоги|  Докладний опис виявленого |
|з/п|         якого порушено        |          порушення         |
|   |-------------------------------|                            |
|   |  реквізити  |  позначення     |                            |
|   |    норми    |  нормативно-    |                            |
|   |             |правового акта * |                            |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
|   |             |                 |                            |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
|   |             |                 |                            |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
|   |             |                 |                            |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
|   |             |                 |                            |
------------------------------------------------------------------
_______________
* Позначення нормативно-правового акта має відповідати позначенню, вказаному у колонці "Нормативно-правовий акт" розділу II "Питання, що підлягають перевірці" цього Акта перевірки.
            IV. Пояснення, зауваження або заперечення
      щодо проведеного заходу та складеного Акта перевірки,
                що мають місце з боку підприємства
------------------------------------------------------------------
|N з/п|         Опис пояснень, зауважень або заперечень          |
|-----+----------------------------------------------------------|
|     |                                                          |
|-----+----------------------------------------------------------|
|     |                                                          |
------------------------------------------------------------------
          V. Підписи осіб, що брали участь у перевірці,
             та відмітка про отримання Акта перевірки
   Цей Акт перевірки складено у 2-х примірниках, один примірник
      акта перевірки вручається суб'єкту господарювання або
   уповноваженій ним особі, а другий зберігається в органі, що
          здійснив захід державного нагляду (контролю).
      Посадові особи Державної комісії з регулювання ринків
                    фінансових послуг України:
 Посадові особи Державної комісії з регулювання ринків  фінансових
 послуг України:
 ___________________   _________________    ______________________
     (посада)                (підпис)         (прізвище, ім'я та
                                                  по батькові)
 ___________________   _________________    ______________________
     (посада)                (підпис)         (прізвище, ім'я та
                                                  по батькові)
 Уповноважені особи суб'єкта господарювання:
 ___________________   _________________    ______________________
     (посада)                (підпис)         (прізвище, ім'я та
                                                  по батькові)
 ___________________   _________________    ______________________
     (посада)                (підпис)         (прізвище, ім'я та
                                                  по батькові)
 ___________________   _________________    ______________________
     (посада)                (підпис)         (прізвище, ім'я та
                                                  по батькові)
 Примірник про  відмову  підписання  або  отримання уповноваженими
 особами суб'єкта господарювання цього Акта перевірки
 ___________________   _________________    ______________________
     (посада)                (підпис)         (прізвище, ім'я та
                                                  по батькові)
 Відмітка про  відмову  підписання  або  отримання  уповноваженими
 особами суб'єкта господарювання цього Акта перевірки
 _________________________________________________________________
 _________________________________________________________________
Заступник директора
департаменту стандартів
регулювання та нагляду
за фінансовими установами
В.Логвіновський