УВАГА! ДОКУМЕНТ ВТРАЧАЄ ЧИННІСТЬ.
|Кредити, | 60 | х | х | х | 64 | 65 | 66 |
|отримані від | | | | | | | |
|міжнародних | | | | | | | |
|фінансових | | | | | | | |
|організацій | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Субординована | 70 | 71 | 72 | 73 | 74 | 75 | 76 |
|заборгованість | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Інші зобов'язання | 80 | 81 | 82 | 83 | 84 | 85 | 86 |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|СУКУПНІ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ| 90 | 91 | 92 | 93 | 94 | 95 | 96 |
------------------------------------------------------------------
----------------------
|КАПІТАЛ |
|--------------------+--------------------------------------------
|Статутний капітал | К10 | К11 | х | х | К14 | х | х |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Сплачений статутний | 101 | 111 | х | х | 141 | х | х |
|капітал банку | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Несплачений | 102 | 112 | х | х | 142 | х | х |
|статутний | | | | | | | |
|капітал банку | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Прибутки і резерви | 20 | 21 | х | х | х | х | х |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Прибутки | 201 | х | х | х | х | х | х |
|минулих років | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Збитки минулих років| 202 | х | х | х | х | х | х |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Прибуток минулого | 203 | х | х | х | х | х | х |
|року, що очікує | | | | | | | |
|затвердження | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Збитки минулого | 204 | х | х | х | х | х | х |
|року, що очікують | | | | | | | |
|затвердження | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Загальні резерви | 205 | 215 | х | х | х | х | х |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Прибуток | 30 | х | х | х | х | х | х |
|поточного року | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|Збитки | 40 | х | х | х | х | х | х |
|поточного року | | | | | | | |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|СУКУПНИЙ КАПІТАЛ | 50 | 51 | х | х | 54 | х | х |
|--------------------+-------+-----+-----+-----+-----+-----+-----|
|СУКУПНІ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ| ЗК60 |ЗК61 |ЗК62 |ЗК63 |ЗК64 |ЗК65 |ЗК66 |
|І КАПІТАЛ | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------
Примітка. А - активи; З - зобов'язання; К - капітал; ЗК -
сукупні зобов'язання і капітал; Х - не заповнюється, ЦП - цінні
папери.
"__" __________ 199_ р. Керівник ______________________________
_______________________ Головний бухгалтер ____________________
(прізвище виконавця,
телефон)
Додаток 4
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз діяльності
комерційних банків
Форма N 301 (місячна)
Затверджена постановою Правління
Національного банку України
від 2 квітня 1998 р. N 136
Погоджена з Державним комітетом
статистики України
Надається електронною поштою:
- комерційними банками - юридичними
особами
в обласному розрізі -
регіональним управлінням НБУ
до 10 числа після звітного періоду;
- регіональними управліннями НБУ -
Департаменту пруденційного нагляду
через Центральну розрахункову палату
до 15 числа після звітного періоду
Звіт про кредитний портфель
за _________________ 199_ р.
_______________________ ________________________
(назва банку) (адреса)
(копійки)
------------------------------------------------------------------
| | |УСЬОГО | Резиденти | Нерезиденти |
| | | |--------------+-------------|
| | | | НВ |ВКВ |НКВ | НВ |ВКВ |НКВ|
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| | | А | З | К | М | О | Р | Т |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| I | МІЖБАНКІВСЬКИЙ | | | | | | | |
| | РИНОК | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 1 |Кредити та | | | | | | | |
| |фінансовий лізинг, | | | | | | | |
| |надані банкам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 1.1 |Кредити овернайт | | | | | | | |
| 1.2 |Кредити від 1 до 7 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 1.3 |Кредити від 8 до 21 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 1.4 |Кредити від 22 до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 1.5 |Кредити від 32 до 92 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 1.6 |Кредити від 93 до | | | | | | | |
| |183 днів | | | | | | | |
| 1.7 |Кредити понад 184 дні| | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 2 |Кредити та | | | | | | | |
| |фінансовий лізинг, | | | | | | | |
| |отримані від банків | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 2.1 |Кредити овернайт | | | | | | | |
| 2.2 |Кредити від 1 до 7 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 2.3 |Кредити від 8 до 21 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 2.4 |Кредити від 22 до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 2.5 |Кредити від 32 до 92 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 2.6 |Кредити від 93 до | | | | | | | |
| |183 днів | | | | | | | |
| 2.7 |Кредити понад 184 дні| | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| II | НЕБАНКІВСЬКИЙ | | | | | | | |
| | РИНОК | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 1 |Кредити, надані | | | | | | | |
| |органам загального | | | | | | | |
| |державного | | | | | | | |
| |управління: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 1.1 |центральним органам | | | | | | | |
| |державного управління| | | | | | | |
| 1.2 |місцевим органам | | | | | | | |
| |державного управління| | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 2 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |рахунок бюджетних та | | | | | | | |
| |позабюджетних коштів | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 3 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |овердрафтом: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 3.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 3.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 4 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |операціями РЕПО: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 4.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 4.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 5 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |врахованими | | | | | | | |
| |векселями: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 5.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 5.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 6 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |факторинговими | | | | | | | |
| |операціями: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 6.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 6.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 7 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |внутрішніми | | | | | | | |
| |торговими операціями:| | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 7.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 7.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 8 |Кредити, надані за | | | | | | | |
| |експортно-імпортними | | | | | | | |
| |операціями: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 8.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 8.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 9 |Інші кредити, надані | | | | | | | |
| |в поточну діяльність:| | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 9.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
| 9.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 10 |Кредити, надані в | | | | | | | |
| |інвестиційну | | | | | | | |
| |діяльність: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
|10.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|10.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 11 |Наданий фінансовий | | | | | | | |
| |лізинг: | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
|11.1 |державним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|11.2 |недержавним | | | | | | | |
| |підприємствам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 12 |Кредити, надані | | | | | | | |
| |фізичним особам | | | | | | | |
|-----+---------------------+-------+----+----+----+----+----+---|
| 13 |Усього надано | | | | | | | |
| |кредитів | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------
"__" ____________ 199 р. Керівник _________________________
______________________
(прізвище виконавця, Головний бухгалтер __________________
телефон)
Додаток 5
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз діяльності
комерційних банків
Форма N 341 (місячна)
Затверджена постановою Правління
Національного банку України
від 2 квітня 1998 р. N 136
Погоджена з Державним комітетом
статистики України
Надається електронною поштою:
- комерційними банками -
юридичними особами
в обласному розрізі -
регіональним управлінням НБУ
до 10 числа після звітного періоду;
- регіональними управліннями НБУ -
Департаменту пруденційного нагляду
через Центральну розрахункову палату
до 15 числа після звітного періоду
Звіт про залишки за депозитами
за станом на 1 __________ 199_ року
_______________________ ________________________
(назва банку) (адреса банку)
(копійки)
------------------------------------------------------------------
| | Депозити |УСЬОГО | Резиденти | Нерезиденти |
| | | |--------------+--------------|
| | | | НВ |ВКВ |НКВ | НВ |ВКВ |НКВ |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| | |-------+----+----+----+----+----+----|
| | | А | З | К | М | О | Р | Т |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| А |МІЖБАНКІВСЬКИЙ | | | | | | | |
| |РИНОК | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 1 |ДЕПОЗИТИ | | | | | | | |
| |РОЗМІЩЕНІ - УСЬОГО | | | | | | | |
| 1.1 |Депозити овернайт | | | | | | | |
| 1.2 |Депозити до 31 дня | | | | | | | |
| 1.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 1.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 1.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 днів | | | | | | | |
| 1.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 2 |ДЕПОЗИТИ | | | | | | | |
| |ЗАЛУЧЕНІ - УСЬОГО | | | | | | | |
| 2.1 |Депозити овернайт | | | | | | | |
| 2.2 |Депозити до 31 дня | | | | | | | |
| 2.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 2.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 2.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 днів | | | | | | | |
| 2.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| Б |НЕБАНКІВСЬКИЙ | | | | | | | |
| |РИНОК | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 1 |Депозити | | | | | | | |
| |небанківських | | | | | | | |
| |фінансових | | | | | | | |
| |підприємств | | | | | | | |
| 1.1 |Депозити до | | | | | | | |
| |запитання | | | | | | | |
| 1.2 |Депозити до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 1.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 1.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 1.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 днів | | | | | | | |
| 1.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 2 |Депозити | | | | | | | |
| |нефінансових | | | | | | | |
| |державних | | | | | | | |
| |підприємств | | | | | | | |
| 2.1 |Депозити до | | | | | | | |
| |запитання | | | | | | | |
| 2.2 |Депозити до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 2.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 2.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 2.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 2.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 3 |Депозити | | | | | | | |
| |нефінансових | | | | | | | |
| |недержавних | | | | | | | |
| |підприємств | | | | | | | |
| 3.1 |Депозити до | | | | | | | |
| |запитання | | | | | | | |
| 3.2 |Депозити до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 3.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 3.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 3.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 3.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 4 |Депозити | | | | | | | |
| |некомерційних | | | | | | | |
| |організацій, | | | | | | | |
| |що обслуговують | | | | | | | |
| |домашні | | | | | | | |
| |господарства | | | | | | | |
| 4.1 |Депозити до | | | | | | | |
| |запитання | | | | | | | |
| 4.2 |Депозити до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 4.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 4.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 4.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 4.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 5 |Депозити | | | | | | | |
| |фізичних осіб | | | | | | | |
| 5.1 |Депозити до | | | | | | | |
| |запитання | | | | | | | |
| 5.2 |Депозити до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 5.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 5.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 5.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 5.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 6 |Депозити інших | | | | | | | |
| |домашніх | | | | | | | |
| |господарств | | | | | | | |
| 6.1 |Депозити до | | | | | | | |
| |запитання | | | | | | | |
| 6.2 |Депозити до 31 | | | | | | | |
| |дня | | | | | | | |
| 6.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
| 6.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
| 6.5 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
| 6.6 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 7 |Депозити | | | | | | | |
| |бюджету та | | | | | | | |
| |позабюджетних | | | | | | | |
| |фондів України | | | | | | | |
| 7.1 |ДЕРЖАВНОГО БЮДЖЕТУ | | | | | | | |
|7.1.1 |Депозити до 31 дня | | | | | | | |
|7.1.2 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
|7.1.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
|7.1.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
|7.1.5 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 7.2 |КЛІЄНТІВ, ЯКІ | | | | | | | |
| |УТРИМУЮТЬСЯ З | | | | | | | |
| |ДЕРЖАВНОГО БЮДЖЕТУ | | | | | | | |
|7.2.1 |Депозити до 31 дня | | | | | | | |
|7.2.2 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
|7.2.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
|7.2.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
|7.2.5 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 7.3 |МІСЦЕВИХ БЮДЖЕТІВ | | | | | | | |
|7.3.1 |Депозити до 31 дня | | | | | | | |
|7.3.2 |Депозити від | | | | | | | |
| |32 до 92 днів | | | | | | | |
|7.3.3 |Депозити від | | | | | | | |
| |93 до 183 днів | | | | | | | |
|7.3.4 |Депозити від | | | | | | | |
| |184 до 365 | | | | | | | |
| |днів | | | | | | | |
|7.3.5 |Депозити понад | | | | | | | |
| |366 днів | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 8 |Рахунки за | | | | | | | |
| |довірчими | | | | | | | |
| |операціями | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 9 |Ощадні сертифікати | | | | | | | |
|------+-------------------+-------+----+----+----+----+----+----|
| 10 |Усього залучено | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------
"__" ____________ 199 р. Керівник ___________________________
______________________
(прізвище виконавця, Головний бухгалтер _________________
телефон)
Додаток 6
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз
діяльності комерційних банків
в редакції, затвердженій
постановою Правління
Національного банку України
від 18.05.99 N 238
Форма N 542 (місячна)
Надається поштою:
уповноваженими банками -
регіональним управлінням НБУ
до 10-го числа після звітного
періоду.
Звіт про дотримання нормативів відкритої валютної
позиції за _____________ 199_ р.
(місяць)
______________________ ______________________
(назва банку) (адреса банку)
--------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Нормативи відкритої валютної позиції |
| |-------------------------------------------------------------------|
| |Н15| Н16 | Н17 | Н18 | Н19 |
| | |---------------+---------------+---------------+---------------|
| | | вид |значення| вид |значення| вид |значення| вид |значення|
| | |валюти| |валюти| |валюти| |валюти| |
|----------+---+------+--------+------+--------+------+--------+------+--------|
|----------+---+------+--------+------+--------+------+--------+------+--------|
|----------+---+------+--------+------+--------+------+--------+------+--------|
|----------+---+------+--------+------+--------+------+--------+------+--------|
|Кількість | | | | | | | | | |
|порушень | | | | | | | | | |
|за звітний| | | | | | | | | |
|період | | | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------
Голова Правління
(печатка)
Головний бухгалтер
Примітка. Нормативи Н16, Н17, Н18, Н19 заповнюються тільки в
разі порушень нормативів.
Форма складається на базі даних, отриманих за формою N 540
"Звіт про відкриті валютні позиції", затвердженою постановою
Правління Національного банку України від 12 грудня 1997 року
N 436 ( v0436500-97 ), із змінами та доповненнями до неї.
( Додаток 6 в редакції Постанови Нацбанку N 238 ( z0355-99 ) від
18.08.99 )
Додаток 7
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз діяльності
комерційних банків
Таблиця 1
Основні показники для аналізу
діяльності комерційного банку
------------------------------------------------------------------
|Стан надходжень |Дохід на середні активи |
| |Дохід на капітал |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Номінальний |Позик та лізингу |
|коефіцієнт |Клієнтських депозитів |
|приросту |Капіталу |
| |Персоналу |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Реальні ставки |Індексу споживчих цін |
|приросту |Ставки інфляції |
| |Позик та лізингу |
| |Клієнтських депозитів |
| |Капіталу |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Продуктивність роботи |Надходження / середня чисельність |
|персоналу |персоналу (*100) |
| |Окупність витрат на утримання |
| |персоналу |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Номінальні процентні |Середня отримана ставка |
|ставки |Ліквідні активи |
| |Позики кредитним установам |
| |Клієнтські позики |
| |Ринкові боргові цінні папери |
| |Середня сплачена ставка |
| |Суми, сплачені кредитним |
| |установам |
| |Депозити термінові та до |
| |запитання |
| |Ощадні депозити |
| |Спред |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Реальні процентні |Середні отримані ставки |
|ставки |Середні сплачені ставки |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Вартість |Витрати на утримання персоналу |
|посередництва |Витрати на утримання приміщення |
|(% активів) |Податки та ліцензування |
| |Знос та амортизація |
| |Інші управлінські витрати |
| |Резерв під збитки за позиками та |
| |списання |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Загальна вартість |Податки на доходи |
|посередництва |Створення капіталу |
------------------------------------------------------------------
Додаток 8
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз
діяльності комерційних
банків
Таблиця 2
Балансовий звіт комерційного банку
------------------------------------------------------------------
| Активи Зобов'язання |
| ----------------------------- ------------------------------ |
|Валюта, монети та банківські Коррахунки банків |
|метали |
|Дорожні чеки Депозити та кредити банків |
|Кошти на коррахунках у НБУ Кредити, отримані від НБУ |
|Інші кошти в НБУ Кошти до запитання клієнтів |
|Кошти на коррахунках в інших Строкові депозити клієнтів |
|банках |
|Депозити та кредити в інших Цінні папери власного боргу |
|банках |
|Резерв під депозити та Кредити, отримані від |
|кредити в інших банках міжнародних фінансових |
|Нетто: депозитів та кредитів організацій |
|в інших банках |
|Цінні папери в портфелі Субординована заборгованість |
|банку |
|Цінні папери в портфелі Інші зобов'язання |
|банку на продаж |
|Резерв під знецінення цінних Сукупні зобов'язання |
|паперів на продаж ------------------------------- |
|Нетто: цінні папери в |
|портфелі банку на продаж |
|Цінні папери в портфелі Капітал |
|банку на інвестиції ------------------------------- |
|Резерв під знецінення цінні |
|папери на інвестиції |
| Нетто: цінні папери на Статутний капітал |
|інвестиції |
|Кредити та фінансовий Сплачений статутний капітал |
|лізинг, надані клієнтам банку |
|Резерв під кредити та Несплачений статутний |
|фінансовий лізинг клієнтам капітал банку |
|Нетто: кредитів та Недорозподілені прибутки та |
|фінансового лізингу клієнтам резерви |
|Інвестиції капіталу в Сукупний капітал |
|асоційовані компанії ------------------------------- |
|Інвестиції капіталу в |
|дочірні компанії |
|Нематеріальні активи |
| Зношення нематеріальних |
|активів |
|Нетто: нематеріальних |
|активів |
|Матеріальні активи |
|Зношення матеріальних |
|активів |
|Нетто: матеріальних активів |
|Інші активи |
|Резерв під можливі втрати за |
|сумнівною дебіторською |
|заборгованістю банку |
|Нетто: інші активи |
|Сукупні активи Сукупні зобов'язання і капітал |
|----------------------------- ------------------------------- |
------------------------------------------------------------------
Додаток 9
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз
діяльності комерційних банків
Таблиця 3
Коефіцієнти для аналізу балансу комерційного банку
------------------------------------------------------------------
| Показники | Значення |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Ліквідні активи | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Робочі активи | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Загальні активи | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Коефіцієнт співвідношення | |
|ліквідних і робочих активів (%) | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Коефіцієнт співвідношення | |
|ліквідних і загальних активів (%) | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Позики та лізинг клієнтам | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Депозити клієнтів | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Коефіцієнт позик до депозитів (%) | |
|--------------------------------------+-------------------------|
| | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Активи, зважені на ризик | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Відкоригований капітал | |
|--------------------------------------+-------------------------|
|Коефіцієнт достатності капіталу (%) | |
------------------------------------------------------------------
Додаток 10
до Інструкції про порядок
регулювання та аналіз
діяльності комерційних банків
Таблиця 4
Звіт про прибутки та збитки комерційного банку
------------------------------------------------------------------
|Доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|1. Процентні доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні доходи за коштами, розміщеними в НБУ |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні доходи за коштами, розміщеними в банківському секторі |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні доходи за кредитами клієнтів |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні доходи за ЦП |
|----------------------------------------------------------------|
|Інші процентні доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|2. Комісійні доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|Комісійні доходи за операціями з банками |
|----------------------------------------------------------------|
|Комісійні доходи за операціями з клієнтами |
|----------------------------------------------------------------|
|Інші комісійні доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|3. Прибуток (збиток) від торговельних операцій |
|----------------------------------------------------------------|
|Прибуток (збиток) від торгівлі ЦП на продаж |
|----------------------------------------------------------------|
|Прибуток (збиток) від торгівлі іноземною валютою |
|----------------------------------------------------------------|
|4. Інші банківські операційні доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|Дивідендний дохід |
|----------------------------------------------------------------|
|Штрафи, що отримані за господарськими операціями |
|----------------------------------------------------------------|
|5. Інші небанківські операційні доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|Доходи від продажу основних засобів |
|----------------------------------------------------------------|
|Штрафи, що отримані за господарськими операціями |
|----------------------------------------------------------------|
|6. Зменшення резервів за заборгованістю |
|----------------------------------------------------------------|
|7. Непередбачені доходи |
|----------------------------------------------------------------|
|Витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|1. Процентні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні витрати за коштами, одержаними від НБУ |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні витрати за коштами, одержаними від інших банків |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні витрати за коштами клієнтів банку |
|----------------------------------------------------------------|
|Процентні витрати за цінними паперами власного боргу |
|----------------------------------------------------------------|
|Інші процентні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|2. Комісійні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|Комісійні витрати за операціями з банками |
|----------------------------------------------------------------|
|Комісійні витрати за операціями з клієнтами |
|----------------------------------------------------------------|
|Інші комісійні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|3. Інші банківські операційні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|Штрафи, що сплачені за банківськими операціями |
|----------------------------------------------------------------|
|4. Інші небанківські операційні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|Витрати на утримання персоналу |
|----------------------------------------------------------------|
|Сплата податків (крім податку на прибуток) |
|----------------------------------------------------------------|
|Витрати на утримання основних засобів |
|----------------------------------------------------------------|
|Інші експлуатаційні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|5. Інші небанківські операційні витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|6. Відрахування в резерви |
|----------------------------------------------------------------|
|7. Непередбачені витрати |
|----------------------------------------------------------------|
|8. Прибуток (збиток) до сплати податку |