За результатами розгляду заяви КРЕДИТНОЇ СПІЛКИ "САМАРА" про видачу ліцензії на здійснення діяльності по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки від 24.07.2015 N 187/15 (вх. від 28.07.2015 N 2129/КУ) і доданих до неї документів, відповідно до пункту 3 частини першої статті 34, статей 35 та 36 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", пункту 1 частини третьої статті 13 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", підпункту 12 пункту 4 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23.11.2011 N 1070, Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджені розпорядженням Держфінпослуг від 02.12.2003 N 146, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.12.2003 за N 1225/8546 (далі - Ліцензійні умови), враховуючи вимоги Порядку проведення внутрішнього аудиту (контролю) у фінансових установах, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 05.06.2014 N 1772, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 30.07.2014 за N 885/25662 (далі - Порядок N 1772), Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, постановила:
1. Відмовити КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ "САМАРА" (місцезнаходження: 49000, Дніпропетровська область, місто Дніпропетровськ, вулиця Карла Лібкнехта, будинок 49; код за ЄДРПОУ 35934134) (далі - Кредитна спілка) у видачі ліцензії на здійснення діяльності по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки у зв'язку з встановленням невідповідності Кредитної спілки ліцензійним умовам, встановленим для провадження виду господарської діяльності, зазначеного в заяві про отримання ліцензії, а саме:
1.1 умови підпункту 2.2.2.5 пункту 2.2 розділу 2 Положення про фінансові послуги, затвердженого рішенням спостережної ради Кредитної спілки від 19.05.2015 (протокол N 6/15) (100000 (сто тисяч) гривень) (далі - положення про фінансові послуги), суперечать умовам підпункту 8.4.2.5 пункту 8.4 розділу 8 Положення про фінансове управління, затвердженого рішенням спостережної ради Кредитної спілки від 27.10.2014 (протокол N 9/14) (700000 (сімсот тисяч) гривень) (далі - положення про фінансове управління), в частині визначення максимального розміру вкладень за окремими видами внесків (вкладів) на депозитні рахунки, що не відповідає вимогам пункту 3.2 розділу 3 Ліцензійних умов;
1.2 в порушення вимог пункту 3.2 розділу 3 Ліцензійних умов та пункту 1 розділу II Порядку N 1772 інформація щодо посади секретаря спостережної ради / відповідальної особи за проведення внутрішнього аудиту Смірнової Людмили Володимирівни, зазначена у відомості про ознайомлення членів органів управління та працівників зі Статутом та внутрішніми Положеннями кредитної спілки, суперечить умовам частини третьої статті 15 Закону України "Про кредитні спілки", а саме: щодо неможливості члена спостережної ради перебувати у трудових відносинах з кредитною спілкою та частині першій статті 151 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", що передбачає утворення структурного підрозділу або визначення окремої посадової особи для проведення внутрішнього аудиту (контролю);
1.3 в порушення вимог пункту 3.2 розділу 3 Ліцензійних умов підпункт 2.3.6 пункту 2.3 розділу 2, підпункт 3.3.4 пункту 3.3 розділу 3 положення про фінансові послуги та підпункт 8.5.6 пункту 8.5 розділу 8 положення про фінансове управління містять інформацію щодо дотримання вимог Національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку, що не відповідає вимогам абзацу третього пункту 2 Порядку подання фінансової звітності, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 28.02.2000 N 419, в частині вимог складання фінансової звітності кредитними спілками за Міжнародними стандартами фінансової звітності.
2. Після усунення причин, що стали підставою для прийняття такого рішення, Кредитна спілка може повторно подати до Нацкомфінпослуг заяву про отримання ліцензії.
3. Департаменту регулювання та нагляду за кредитними установами та бюро кредитних історій забезпечити повідомлення Кредитної спілки про прийняте рішення.
4. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Максимчук О. В.
В. о. Голови Комісії | О. Максимчук |
Протокол засідання Комісії
від 06 серпня 2015 р. N 51