Відповідно до пункту 11 розділу I Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року N 615, яким передбачено встановлення розпорядчим актом Національного банку України Технічного порядку проведення Національним банком України операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи, що передбачає терміни виконання операцій, послідовність дій підрозділів Національного банку України та банків, зразки генеральних договорів, інших договорів та документів, що свідчать про проведення операцій, Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Технічний порядок проведення Національним банком України операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи, що додається.
2. Визнати такими, що втратили чинність:
постанову Правління Національного банку України від 30 квітня 2009 року N 260 "Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 22 червня 2012 року N 262 "Про внесення змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 25 вересня 2012 року N 393 "Про деякі питання регулювання грошово-кредитного ринку";
постанову Правління Національного банку України від 22 листопада 2012 року N 487 "Про внесення змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 11 грудня 2012 року N 520 "Про внесення зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 20 червня 2013 року N 243 "Про затвердження Змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 26 липня 2013 року N 298 "Про затвердження Змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 03 вересня 2013 року N 346 "Про внесення зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 14 жовтня 2013 року N 407 "Про затвердження Змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 06 лютого 2014 року N 48 "Про механізм оперативного підтримання ліквідності банків";
постанову Правління Національного банку України від 26 лютого 2014 року N 100 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 лютого 2014 року N 48";
постанову Правління Національного банку України від 29 квітня 2014 року N 244 "Про внесення зміни до постанови Правління Національного банку України від 06 лютого 2014 року N 48";
постанову Правління Національного банку України від 05 червня 2014 року N 334 "Про внесення зміни до постанови Правління Національного банку України від 06 лютого 2014 року N 48";
постанову Правління Національного банку України від 13 червня 2014 року N 356 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 25 вересня 2012 року N 393";
постанову Правління Національного банку України від 28 серпня 2014 року N 538 "Про внесення зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 02 грудня 2014 року N 766 "Про внесення змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 29 грудня 2014 року N 868 "Про внесення змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 17 січня 2015 року N 28 "Про внесення змін до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 23 січня 2015 року N 49 "Про внесення зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 22 травня 2015 року N 336 "Про деякі питання проведення Національним банком України операцій з банками";
постанову Правління Національного банку України від 03 липня 2015 року N 433 "Про внесення зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками".
3. Департаменту відкритих ринків (Пономаренко С. В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.
4. Постанова набирає чинності з 01 грудня 2015 року.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Чурія О. Є.
Голова | В. О. Гонтарева |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління Національного банку України
12 листопада 2015 року N 783
1. Цей Технічний порядок розроблено відповідно до Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року N 615 (далі - Положення), з метою врегулювання взаємодії підрозділів Національного банку України (далі - підрозділ Національного банку) і банків України під час виконання операцій з регулювання ліквідності банків, термінів їх виконання та супровідних документів.
2. Цей Технічний порядок регламентує проведення Національним банком України (далі - Національний банк) таких операцій:
1) з рефінансування (кредитів овернайт, кредитів рефінансування);
2) прямого репо;
3) з власними борговими зобов'язаннями;
4) з державними облігаціями України.
3. Терміни, які вживаються в цьому Технічному порядку, застосовуються в значеннях, визначених у нормативно-правових актах Національного банку та Положенні.
4. Операції з рефінансування банків під заставу державних облігацій України, операції прямого репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються Національним банком як учасником депозитарної системи України (далі - депозитарій Національного банку) у порядку, визначеному нормативно-правовими актами з питань депозитарної та клірингової діяльності.
5. Генеральні кредитні договори та генеральні договори репо укладаються та реєструються Департаментом супроводження кредитів, а генеральні договори за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку, договори з купівлі (продажу) державних облігацій України укладаються та реєструються Департаментом відкритих ринків.
Генеральні договори/договори візуються та погоджуються Юридичним департаментом, який перевіряє відповідність проекту договору законодавству України, наявність копій (виписок) установчих документів банку, з яким укладається договір, а також підтвердження повноважень осіб, які від імені банку підписуватимуть договір.
На примірнику проекту генерального договору/договору, який після підписання залишається в Національному банку, зазначаються прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджують цей проект.
Усі сторінки примірників оригіналів проектів генеральних договорів/договорів до їх подання на підпис уповноваженій особі Національного банку мають бути прошиті, з проставлянням на місцях їх прошивання відбитка печатки.
Юридичний департамент засвідчує відбитком печатки Національного банку підписані та зареєстровані генеральні договори/договори.
Департамент супроводження кредитів у день укладення генерального кредитного договору та/або генерального договору репо забезпечує уведення його реквізитів (дати, номера) до відповідного програмно-технологічного забезпечення для здійснення його реєстрації в електронному журналі.
Департамент відкритих ринків у день укладення з банком генерального договору за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України забезпечує уведення його реквізитів (дати, номера) до відповідного програмно-технологічного забезпечення для здійснення його реєстрації в електронному журналі.
Оригінали примірників генеральних кредитних договорів, генеральних договорів репо з усіма змінами до них, на яких зазначені прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які його погоджували, передаються на зберігання до сховища, а оригінали примірників генеральних договорів за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку, договорів з купівлі (продажу) державних облігацій України з усіма змінами до них зберігаються в Департаменті відкритих ринків.
Генеральні кредитні договори, генеральні договори репо, генеральні договори за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку укладаються банками незалежно від періодичності користування кредитом овернайт та кредитом рефінансування і наявності відповідних активів (майна) для забезпечення виконання зобов'язань за ними, проведення операцій репо, розміщення депозитних сертифікатів Національного банку.
Банки після укладення генерального договору за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку повідомляють Операційний департамент про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат) і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському кредитному ринку. Операційний департамент після укладання генерального договору за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку повідомляє банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати.
6. Заявки банків на участь в операціях з рефінансування та з розміщення депозитних сертифікатів акумулюються засобами програмно-технологічного забезпечення та зберігаються до закінчення визначеного строку їх отримання. Відповідальні особи структурних підрозділів центрального апарату Національного банку, робочі місця яких підключені до засобів програмно-технологічного забезпечення, що забезпечує проведення цих операцій, мають доступ лише до інформації, що визначає перелік банків, які подали заявки, їх номери та час надходження. Інформація щодо змісту заявок банків за кожним учасником операцій з рефінансування та з розміщення депозитних сертифікатів стає доступною для відповідальних виконавців після закінчення визначеного часу подання банками заявок за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення.
7. Ліквідні активи (майно), які є предметом застави за операціями з рефінансування, та державні облігації України, які є предметом операцій прямого репо, приймаються в забезпечення виконання зобов'язань перед Національним банком за справедливою вартістю та з урахуванням коригуючого коефіцієнта.
Справедлива вартість державних облігацій України, що надаються в заставу за операціями з рефінансування та які є предметом операцій прямого репо, визначається засобами відповідного програмно-технологічного забезпечення в автоматизованому режимі на підставі інформації, розрахованої Департаментом управління ризиками.
Справедлива вартість облігацій міжнародних фінансових організацій визначається засобами відповідного програмно-технологічного забезпечення на підставі інформації Департаменту управління ризиками.
Підставою для виставлення вимоги до банку щодо приведення у відповідність до встановлених вимог обсягу заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування є досягнення граничного рівня зменшення обсягу заставлених активів (майна), який установлюється розпорядчими актами Національного банку та доводиться до відома банківської системи Департаментом управління ризиками, у тому числі шляхом уведення інформації до відповідного програмно-технологічного забезпечення.
Коригуючий коефіцієнт для кожного виду активу (майна), що надається в заставу за операціями з рефінансування або є предметом операції прямого репо, розраховується та встановлюється Департаментом управління ризиками із застосуванням стандартного або індивідуального підходів відповідно до розпорядчих актів Національного банку. Коригуючі коефіцієнти, розраховані із застосуванням стандартного підходу, затверджуються окремим розпорядчим актом Національного банку.
Розміри коригуючих коефіцієнтів не змінюються до виконання банком зобов'язань за кожною конкретною операцією з рефінансування та/або прямого репо.
Департамент управління ризиками забезпечує уведення інформації щодо коригуючих коефіцієнтів до відповідного програмно-технологічного забезпечення та її розміщення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку (далі - сторінка Офіційного інтернет-представництва).
8. Перевірка достатності обсягу заставлених активів (майна) за справедливою вартістю з урахуванням коригуючих коефіцієнтів за операціями з рефінансування забезпечується Департаментом супроводження кредитів щодня за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".
У разі зменшення обсягу заставлених активів (майна) нижче, ніж установлений граничний рівень зменшення обсягу заставлених активів (майна), Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" та засобів системи електронної пошти Національного банку (далі - електронна пошта) не пізніше наступного робочого дня після отримання інформації надсилає вимогу до банку щодо приведення у встановлений строк у відповідність до суми одержаного кредиту рефінансування і процентів за строк користування ним обсягу заставлених активів (майна) або часткового дострокового погашення кредиту рефінансування пропорційно обсягу зменшення справедливої вартості заставлених активів (майна).
9. Умови надання кредитів овернайт, кредитів рефінансування та проведення операцій прямого репо відповідно до Положення та цього Технічного порядку є ринковими. Справедлива вартість таких кредитів/операції прямого репо під час первісного визнання відповідає сумі фактично наданих коштів.
10. Кредит овернайт надається на умовах, що визначаються Положенням, розпорядчими актами Національного банку, генеральним кредитним договором (додаток 1) та відповідно до порядку, установленого цим розділом.
11. Департамент відкритих ринків щодня засобами електронної пошти, програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" оголошує процентну ставку за кредитом овернайт, що діятиме наступного робочого дня, з одночасним повідомленням цієї інформації банкам, департаментам управління ризиками, супроводження кредитів, операційному, Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів (далі - Відділ депозитарного обліку) та її розміщенням на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва.
12. Банк у разі виникнення потреби в підтримці ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня Національного банку до 16.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" подати до Департаменту відкритих ринків (копії - департаментам супроводження кредитів, управління ризиками) заявку на одержання кредиту овернайт (додаток 2) (далі - заявка банку).
Заявки банків, які надійшли пізніше встановленого часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.
13. Подані банками заявки перевіряються засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" в автоматизованому режимі щодо:
1) дотримання банками вимог, передбачених Положенням та розпорядчими актами Національного банку щодо частоти звернень банків за кредитом овернайт та максимального обсягу його надання;
2) достатності для отримання кредиту обсягу заставлених активів (майна), що пропонуються банком у заставу (визначених за справедливою вартістю та з урахуванням коригуючих коефіцієнтів), та його відповідності вимогам Положення.
Заявки, які не пройшли перевірки, відхиляються в автоматичному режимі.
14. Департамент супроводження кредитів здійснює перевірку щодо обтяження у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна запропонованих банком у заставу кредиту овернайт активів (майна) та забезпечує уведення відповідної інформації до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".
Подані банками заявки, які пройшли перевірку щодо відсутності обтяжень стосовно застави, задовольняються.
15. Департамент відкритих ринків за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає банку, департаментам супроводження кредитів, управління ризиками, операційному повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт (далі - повідомлення про задоволення заявки) (додаток 3).
Повідомлення про задоволення заявки є підставою для отримання до закінчення операційного дня Національного банку коштів кредиту овернайт відповідно до поданої заявки.
16. Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" у разі надання кредиту овернайт надсилає Відділу депозитарного обліку відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку або депозитних сертифікатів в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
17. Відділ депозитарного обліку отримує та надсилає за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення до Центральної розрахункової палати Національного банку (далі - ЦРП) відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку або депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
18. Департамент супроводження кредитів на підставі заявки банку, повідомлення про задоволення заявки, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, готує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження з фінансових питань та передає його в установленому порядку Операційному департаменту для забезпечення до закінчення операційного дня Національного банку перерахування коштів за наданим кредитом овернайт банку в обсязі, зазначеному в повідомленні про задоволення заявки.
Департамент супроводження кредитів у разі надання банком в заставу кредиту овернайт депозитних сертифікатів готує розпорядження з фінансових питань після отримання інформаційного повідомлення щодо блокування депозитних сертифікатав у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
19. Операційний департамент на підставі розпорядження з фінансових питань, підготовленого Департаментом супроводження кредитів, забезпечує в установленому порядку перерахування коштів банкам за кредитом овернайт під заставу державних облігацій України та депозитних сертифікатів.
20. Банк-позичальник повертає кредит овернайт та проценти за користування ним у термін до 13.00 наступного робочого дня.
21. Департамент супроводження кредитів у день повернення банком-позичальником кредиту овернайт надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" до Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитаріїї Національного банку або після надходження інформації про повернення коштів - відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
22. Відділ депозитарного обліку отримує та надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку або після надходження інформації про повернення коштів - відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
23. Банк-позичальник у разі повернення кредиту овернайт, наданого під заставу державних облігацій України, формує зустрічне розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку.
24. Кредит рефінансування шляхом проведення кількісного або процентного тендера з підтримання ліквідності банків (далі - кредит рефінансування) надається на умовах, які визначаються Положенням, розпорядчими актами Національного банку, генеральним кредитним договором та відповідно до порядку, установленого цим розділом.
25. Департамент відкритих ринків розробляє графік проведення тендерів із підтримання ліквідності банків на наступний рік і за допомогою засобів електронної пошти в кінці року доводить його до відома банків, департаментів управління ризиками, супроводження кредитів, операційного та одночасно розміщує цю інформацію на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва.
За потреби до графіка можуть бути внесені зміни, а також оголошуватися позачергові тендери, про які своєчасно повідомляється банкам, департаментам управління ризиками, супроводження кредитів, операційному.
26. Департамент відкритих ринків щотижня у вівторок за допомогою засобів електронної пошти, програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає банкам, департаментам управління ризиками, супроводження кредитів, операційному та Відділу депозитарного обліку повідомлення про проведення наступного робочого дня тендера з підтримання ліквідності банків (додаток 4), у якому зазначаються умови його проведення, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва (далі - повідомлення про проведення тендера).
За умови, що вівторок оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається в останній робочий день, що передує неробочому дню.
Департамент відкритих ринків в умовах проведення тендера може визначати:
1) активи (майно), що приймаються в заставу за кредитами рефінансування;
2) види активів (майна) та їх процентне співвідношення в разі прийняття змішаної застави;
3) строки та інші умови проведення позачергового тендера.
27. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" до 10.00 середи подає до Департаменту відкритих ринків (копії -департаментам супроводження кредитів, управління ризиками, а в разі надання під забезпечення виконання зобов'язань за кредитом рефінансування іноземної валюти - до Операційного департаменту) заявку на участь у кількісному тендері з підтримання ліквідності банків (додаток 5) або заявки на участь у процентному тендері з підтримання ліквідності банків (додаток 6) (далі - заявка банку) без подальшого внесення до них будь-яких змін.
28. Подані банками заявки перевіряються засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" в автоматизованому режимі щодо:
1) дотримання банками вимог, передбачених Положенням (залежно від виду тендера);
2) достатності для отримання кредиту обсягу активів (майна), що пропонуються банком у заставу (визначених за справедливою вартістю та з урахуванням коригуючих коефіцієнтів) та його відповідності вимогам Положення.
Заявки, які не пройшли перевірки, відхиляються в автоматичному режимі.
29. Департамент супроводження кредитів здійснює перевірку щодо обтяження активів (майна), що пропонуються в заставу кредиту рефінансування, у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна та забезпечує уведення відповідної інформації до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".
30. Подані банками заявки, які пройшли перевірку щодо відсутності обтяжень на предмет застави, за кількісним тендером задовольняються в повному обсязі/у межах установленого обсягу, а за процентним - розглядаються Департаментом відкритих ринків у частині погодження обсягів рефінансування та граничної процентної ставки.
Департамент відкритих ринків за результатами розгляду заявок, поданих на проведення процентного тендера без визначення обсягів здійснення рефінансування, готує пропозиції щодо результатів проведення тендера керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає відповідне рішення.
31. У разі часткового задоволення заявок кількість депозитних сертифікатів кожного коду / цінних паперів кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера), запропонованих у заставу кредиту рефінансування, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про задоволення заявок на участь у тендері з підтримання ліквідності банків (далі - повідомлення про результати) (додаток 7).
У разі часткового задоволення заявок банків під заставу іноземною валютою сума запропонованої валюти пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати.
32. Департамент відкритих ринків до 15.00 середи забезпечує завершення тендера та уведення відповідної інформації до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" та за допомогою зазначеного програмно-технологічного забезпечення надсилає банкам, які брали участь у тендері, повідомлення про результати з наданням цієї інформації департаментам супроводження кредитів, управління ризиками, операційному (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) та одночасним розміщенням інформації на сторінці Офіційного інтернет-представництва.
Повідомлення про результати є підставою для отримання банком відповідно до поданих заявок коштів кредиту рефінансування під заставу:
1) цінних паперів та депозитних сертифікатів - до закінчення операційного дня Національного банку;
2) іноземної валюти - не пізніше наступного робочого дня та за умови отримання SWIFT-повідомлення, яке підтверджує наявність коштів іноземної валюти на рахунку Національного банку в обсязі, що за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на день перерахування коштів, є достатнім для забезпечення зобов'язань банку.
33. Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає Відділу депозитарного обліку відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку або депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ у разі надання кредиту рефінансування.
34. Відділ депозитарного обліку отримує та надсилає за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення до ЦРП відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку / депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
35. Департамент супроводження кредитів не пізніше наступного робочого дня після задоволення заявки банку вносить до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомості про обтяження активів (майна) за наданим кредитом рефінансування (крім випадків обмеженого/відсутності доступу до Державного реєстру обтяжень рухомого майна з технічних причин).
36. Департамент супроводження кредитів на підставі заявок банків та повідомлення про результати, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, готує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження з фінансових питань і передає його в установленому порядку Операційному департаменту для забезпечення перерахування коштів банкам у визначеному в повідомленні про результати обсязі.
Департамент супроводження кредитів у разі надання банком в заставу кредиту рефінансування депозитних сертифікатів, облігацій міжнародних фінансових організацій або іноземної валюти готує розпорядження з фінансових питань після отримання за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення інформаційного повідомлення щодо блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ або інформаційного повідомлення про блокування банком заставлених облігацій міжнародних фінансових установ на користь Національного банку, або інформації від Операційного департаменту про наявність на рахунку Національного банку як предмета застави за кредитом рефінансування коштів іноземної валюти (відповідних виписок з рахунку Національного банку про перерахування на рахунок Національного банку іноземної валюти або копії SWIFT-повідомлення (МТ 942 або 940, або 910).
37. Операційний департамент на підставі розпорядження з фінансових питань, підготовленого Департаментом супроводження кредитів, забезпечує в установленому порядку перерахування коштів банкам за кредитом рефінансування.
38. Банк-позичальник сплачує проценти за користування кредитом рефінансування строком:
1) до 14 днів - з настанням строку погашення кредиту;
2) до 90 днів - щомісяця в останній робочий день поточного місяця та з настанням строку погашення кредиту.
39. Департамент супроводження кредитів у день повернення/часткового повернення [з відповідним визначенням Департаментом супроводження кредитів кількості активів (майна), що вивільнятиметься з-під застави] банком-позичальником кредиту рефінансування, наданого під:
1) державні облігації України та депозитні сертифікати, надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" відділу депозитарного обліку розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку або після надходження інформації про повернення коштів - відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ;
2) іноземну валюту, надає Операційному департаменту розпорядження щодо повернення банку іноземної валюти, що є предметом застави за кредитом рефінансування як гарантійний депозит, після надходження інформації про повернення коштів;
3) цінні папери, які обслуговуються в Центральному депозитарії України, після надходження інформації про повернення коштів надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України.
Департамент супроводження кредитів уносить до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомості про припинення обтяження активів (майна) за поверненим кредитом рефінансування.
40. Відділ депозитарного обліку отримує та надсилає за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку/відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
41. Департамент супроводження кредитів ініціює дострокове виконання банком зобов'язань за кредитом рефінансування та за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення не пізніше наступного робочого дня після отримання інформації про настання хоча б однієї з таких умов висуває вимогу до банку:
1) виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту/проведення операцій прямого репо та щодо повноважень осіб, які від імені банку підписують усі документи, що подаються до Національного банку;
2) не приведення банком у відповідність до встановлених вимог обсягу заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування [у разі зменшення їх справедливої вартості з урахуванням коригуючих коефіцієнтів нижче, ніж установлений граничний рівень зменшення обсягу заставлених активів (майна)] до суми коштів кредиту рефінансування;
3) невиконання банком умов генерального кредитного договору/генерального договору репо, у тому числі щодо вчасної сплати процентів та платежів за операціями рефінансування/прямого репо;
4) отримання інформації про виявлення ознак щодо здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
5) віднесення банку до категорії проблемних.
42. Банк-позичальник може достроково повернути кредит рефінансування та проценти за користування ним повністю або частково та письмово, не пізніше дня, який передує дню дострокового погашення кредиту, повідомити про це департаменти відкритих ринків, супроводження кредитів, управління ризиками та операційний.
43. Національний банк може проводити з банками операції прямого репо з державними облігаціями України на умовах, що визначаються Положенням, генеральним договором репо (додаток 8) та відповідно до порядку, установленого цим розділом.
44. Банк, що має намір здійснити операцію прямого репо, подає засобами електронної пошти до Департаменту відкритих ринків (копія - Департаменту супроводження кредитів) заявку в довільній формі щодо проведення операції прямого репо, у якій пропонує свої умови щодо строку проведення операції репо, її обсягу, цінових параметрів (процентної ставки, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу державних облігацій України), кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, інших параметрів.
Для визначення параметрів проведення операції прямого репо банк ураховує справедливу вартість державних облігацій України та розмір коригуючих коефіцієнтів, що визначаються та доводяться до відома банків Національним банком за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення з одночасним розміщенням на сторінці Офіційного інтернет-представництва.
45. Департамент відкритих ринків оперативно за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення розглядає подані банками заявки в частині здійснення перевірки виконання банком вимог Положення, достатності визначеного за справедливою вартістю предмета операції прямого репо з урахуванням коригуючих коефіцієнтів.
46. Департамент супроводження кредитів здійснює перевірку обтяжень у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна державних облігацій України, що є предметом операції прямого репо, і повідомляє Департамент відкритих ринків щодо результатів такої перевірки.
47. Департамент відкритих ринків з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та потреби надання відповідного обсягу коштів на певний період визначає:
1) обсяг і строк проведення операції;
2) процентну ставку, що використовується для розрахунку процентного доходу за операцією прямого репо;
3) ціну зворотної купівлі державних облігацій України на підставі інформації щодо ціни купівлі Національним банком державних облігацій України;
4) суму процентного доходу за цією операцією.
Строк операції прямого репо визначається таким чином, щоб виплати купонного доходу за державними облігаціями України, які є предметом операції прямого репо, у цей строк не здійснювалися.
Процентна ставка, яка використовується для розрахунку процентного доходу за операцією прямого репо, визначається враховуючи інформацію щодо дохідності державних облігацій України, облікової ставки Національного банку, процентних ставок за кредитами на міжбанківському кредитному ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефінансування, яка була встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків, середньозваженої процентної ставки за кредитами овернайт, що діяли у відповідному періоді.
48. Розрахунок ціни зворотної купівлі державних облігацій України залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо, процентної ставки, яка використовується для розрахунку процентного доходу за операцією прямого репо та строку цієї операції.
Розрахунок ціни зворотної купівлі здійснюється за такою формулою:
Цзв = Цк + | Цк · Пр · К | , |
де Цзв - ціна зворотної купівлі Національним банком державних облігацій України за операцією прямого репо (округлюється до двох знаків після коми до найближчого більшого значення);
Цк - ціна купівлі Національним банком державних облігацій України за операцією прямого репо (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів).
Пр - процентна ставка, яка використовується для розрахунку процентного доходу за операцією прямого репо;
К - строк проведення операції прямого репо;
Кр - фактична кількість днів у році.
49. Департамент відкритих ринків з урахуванням інформації Департаменту супроводження кредитів щодо перевірки обтяжень державних облігацій України готує пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків приймає відповідне рішення про проведення операції прямого репо та в разі прийняття позитивного рішення повідомляє про це банк та Департамент супроводження кредитів.
Департамент відкритих ринків у разі відмови в проведенні операції прямого репо надсилає банку лист-повідомлення з обґрунтуванням причин відмови і надає відповідну інформацію Департаменту супроводження кредитів.
50. Департамент супроводження кредитів забезпечує здійснення організаційних заходів щодо підготовки додатка до генерального договору репо, який є його невід'ємною частиною, та уводить відповідну інформацію в САП НБУ.
51. Додаток до генерального договору репо має містити такі реквізити: номер, дату укладення додатка, строк операції (дата купівлі/зворотної купівлі), характеристику державних облігацій України (код, дата погашення, справедлива вартість, валюта розміщення), ціну купівлі/ціну зворотної купівлі активу, процентний дохід, номери банківських рахунків, реквізити осіб, що підписують документи банку та Національного банку.
52. Банк за першою частиною операції прямого репо подає до депозитарію Національного банку відповідне розпорядження щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку.
53. Департамент супроводження кредитів за першою частиною операції прямого репо подає за допомогою засобів електронної пошти до Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку.
Департамент супроводження кредитів уносить до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомості про обтяження державних облігацій України.
54. Відділ депозитарного обліку за операцією прямого репо на підставі отриманого розпорядження надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП відповідне розпорядження щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку.
55. Департамент супроводження кредитів готує розпорядження з фінансових питань та передає його в установленому порядку Операційному департаменту для забезпечення перерахування коштів за першою частиною операції прямого репо в сумі, що передбачена додатком до генерального договору репо, на дату купівлі державних облігацій України. Кошти перераховуються з одночасним блокуванням державних облігацій України в депозитарії Національного банку.
56. Департамент супроводження кредитів за другою частиною операції прямого репо подає за допомогою засобів електронної пошти до Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку і здійснює припинення обтяження їх у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна.
57. Відділ депозитарного обліку на підставі отриманого розпорядження надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП відповідне розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку.
58. Банк забезпечує в установленому порядку перерахування коштів за другою частиною операції прямого репо в сумі, що передбачена додатком до генерального договору репо, на дату зворотної купівлі державних облігацій України з одночасним їх розблокуванням у депозитарії Національного банку.
59. Департамент супроводження кредитів ініціює дострокове здійснення другої частини операції прямого репо та не пізніше наступного робочого дня після отримання інформації про настання хоча б однієї з таких умов висуває вимогу до банку:
1) виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту рефінансування/проведення операцій прямого репо та щодо повноважень осіб, які від імені банку підписують документи, що подаються до Національного банку;
2) неприведення банком у відповідність до встановлених вимог обсягу заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування [у разі зменшення їх справедливої вартості з урахуванням коригуючих коефіцієнтів нижче, ніж установлений граничний рівень зменшення обсягу заставлених активів (майна)] до суми коштів кредиту рефінансування;
3) невиконання банком умов генерального договору репо/генерального кредитного договору, у тому числі щодо вчасної сплати процентів та платежів за операціями з рефінансування/прямого репо;
4) отримання інформації про виявлення ознак щодо здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
5) віднесення банку до категорії проблемних.
60. Банк у разі ініціювання дострокового повернення коштів за операцією прямого репо має письмово, не пізніше дня, який передує дню дострокового повернення коштів, повідомити про це департаменти відкритих ринків, супроводження кредитів, управління ризиками та операційний.
61. Департамент відкритих ринків у разі дострокового повернення банком коштів за операцією прямого репо здійснює перерахунок ціни зворотної купівлі державних облігацій України, про що повідомляє банк, та надає інформацію Департаменту супроводження кредитів про необхідність підготовки відповідних розпоряджень та забезпечення уведення цієї інформації в САП НБУ.
62. Національний банк здійснює розміщення депозитних сертифікатів Національного банку шляхом проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів овернайт та/або шляхом проведення кількісного або процентного тендера з розміщення депозитних сертифікатів на умовах, визначених Положенням, генеральним договором за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (додаток 9) та відповідно до порядку, установленого цим розділом.
63. Департамент відкритих ринків засобами електронної пошти, програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн" оголошує процентні ставки за депозитним сертифікатом овернайт щодня та депозитним сертифікатом шляхом проведення кількісного тендера (чергового та/або позачергового) з розміщення депозитних сертифікатів, що діятимуть наступного робочого дня, з одночасним повідомленням цієї інформації банкам, Відділу депозитного обліку, ЦРП, Операційному департаменту та її розміщенням на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва.
64. Департамент відкритих ринків за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн" надсилає банкам, Відділу депозитарного обліку, ЦРП, Операційному департаменту повідомлення про проведення операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт/тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - повідомлення про проведення операцій) (додаток 10), у якому зазначаються умови проведення операції/тендера, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва.
Чергові тендери з розміщення депозитних сертифікатів строком до 14 днів проводяться щосереди. За умови, що вівторок оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення операцій надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення чергового тендера.
65. Банк, що має намір придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн" до визначеного в повідомленні про проведення операцій часу подає до Департаменту відкритих ринків заявку на участь в операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт/тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - заявка) (додаток 11).
Банк може подати декілька заявок на участь у процентному тендері з розміщення депозитних сертифікатів, якщо запропоновані ним процентні ставки є різними.
66. Подані банками заявки, які в автоматизованому режимі пройшли перевірку дотримання вимог Положення, за кількісним тендером задовольняються в повному обсязі/у межах встановленого обсягу, а за процентним - оперативно розглядаються Департаментом відкритих ринків у частині погодження можливих обсягів розміщення депозитних сертифікатів, визначення граничної процентної ставки.
Департамент відкритих ринків за результатами розгляду заявок, поданих на проведення процентного тендера без визначення обсягів розміщення депозитних сертифікатів готує пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає відповідне рішення щодо процентної ставки (обсягів) розміщення депозитних сертифікатів.
67. Департамент відкритих ринків до часу, визначеного в повідомленні про проведення операцій, завершує проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку/операції з розміщення депозитних сертифікатів овернайт Національного банку (далі - операції з розміщення депозитних сертифікатів) та надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн" повідомлення:
1) Відділу депозитарного обліку, Операційному департаменту (за умови задоволення заявок банків у повному обсязі або частково) про задоволення заявок на участь у проведенні операцій з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (додаток 12);
2) банкам - учасникам проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів про задоволення/незадоволення/часткове задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт/тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (додаток 13).
Департамент відкритих ринків розміщує на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку інформацію про проведені операції з розміщення депозитних сертифікатів.
Департамент відкритих ринків з урахуванням ситуації, що складається на грошово-кредитному ринку, в окремих випадках на підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку щодо необхідності вилучення надлишкової ліквідності банків, може задовольнити заявки банків, які надійшли після визначеного в повідомленні про проведення операцій часу, що не призводитиме до зміни результатів заявок банків, які вже були задоволені.
68. Відділ депозитарного обліку на підставі отриманого повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні операцій з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ до ЦРП розпорядження щодо розміщення депозитних сертифікатів для здійснення відповідних проводок на рахунках з обліку депозитних сертифікатів згідно з нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку з питань обліку депозитних сертифікатів Національного банку.
69. Банки - учасники проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн" отримують інформацію про розподіл розміщених депозитних сертифікатів із визначенням їх кодів та кількості.
70. Банк у день отримання повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт/тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку до часу, зазначеного в повідомлені про проведення операцій, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок, відкритий в Операційному департаменті.
71. Операційний департамент після отримання від банків у повному обсязі коштів за розміщені депозитні сертифікати передає цю інформацію за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн" Відділу депозитарного обліку та Департаменту відкритих ринків.
72. Відділ депозитарного обліку на підставі отриманої інформації надсилає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ повідомлення щодо оплати депозитних сертифікатів для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
73. Право власності на депозитний сертифікат виникає в банку з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, яку власник депозитного сертифіката отримує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн".
74. Департамент відкритих ринків на підставі інформації, отриманої від Операційного департаменту, здійснює контроль за своєчасним перерахуванням банками коштів за придбані депозитні сертифікати.
75. Департамент відкритих ринків у разі неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати в день подання заявки наступного робочого дня готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, після погодження яких:
1) забезпечує коригування підсумків проведення операції з розміщення депозитних сертифікатів шляхом надання Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ;
2) надсилає банку письмове застереження (за винятком випадків неперерахування банком коштів, пов'язаних із причинами технічного характеру), а в разі повторного протягом трьох наступних місяців неперерахування банком коштів за депозитний сертифікат накладає штраф у розмірі 0,1 % від суми, зазначеної у повідомленні про задоволення заявок, та повідомляє Операційний департамент про необхідність відображення штрафних санкцій у бухгалтерському обліку.
76. Відділ депозитарного обліку отримує та надсилає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
77. Система кількісного обліку СЕРТИФ на початку дня погашення депозитних сертифікатів формує і надсилає Операційному департаменту реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:
1) код банку-власника;
2) номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
3) код депозитних сертифікатів;
4) кількість депозитних сертифікатів;
5) суму вкладу (вартість) депозитних сертифікатів та процентів за ними.
Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції з погашення депозитних сертифікатів здійснюються наступного робочого дня.
Погашення депозитних сертифікатів відбувається відповідно до реєстру власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ. Операційний департамент забезпечує перерахування коштів банкам за погашені депозитні сертифікати до 11.00 дня погашення депозитних сертифікатів.
У день погашення депозитних сертифікатів перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться. За результатами погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.
78. Департамент відкритих ринків у разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою Національного банку надсилає банкам - власникам депозитних сертифікатів, Відділу депозитарного обліку, Операційному департаменту, ЦРП повідомлення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним департаментом відповідно до пункту 11 розділу I Положення.
За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку після отримання від банку - власника депозитного сертифіката письмового повідомлення з проханням достроково погасити депозитний сертифікат Департамент відкритих ринків повідомляє Відділ депозитарного обліку, Операційний департамент, ЦРП про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою банку. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним департаментом виходячи з розрахунку 20 % від розміру оголошеної/запропонованої банком на тендер процентної ставки за таким депозитним сертифікатом Національного банку з точністю до двох знаків після коми.
Дострокове погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку здійснюється в разі надходження повідомлення від банку:
1) до 12.00 - до кінця операційного дня Національного банку;
2) після 12.00 - наступного робочого дня до 11.00.
79. Облік депозитних сертифікатів та проведення банками операцій із депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку, на біржовому ринку, здійснюються в системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідно до нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку з питань обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами Національного банку.
80. Національний банк може проводити з банками на умовах, які визначаються Положенням, та відповідно до порядку, установленого цим розділом, операції з купівлі (продажу) державних облігацій України шляхом:
1) участі в біржових торгах, у тому числі шляхом проведення аукціонів з купівлі (продажу) державних облігацій України;
2) укладення договору з банком на торговельному майданчику фондової біржі/позабіржовому фондовому ринку.
81. Банк, який планує здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України, може взяти участь у біржових торгах, у тому числі шляхом проведення аукціонів з купівлі (продажу) державних облігацій України або звернутися за допомогою засобів електронної пошти до Департаменту відкритих ринків щодо проведення цих операцій шляхом укладення договору з банком на торговельному майданчику фондової біржі/позабіржовому фондовому ринку із зазначенням місця та дати проведення, міжнародного ідентифікаційного коду державних облігацій України, їх кількості та дохідності (цінових умов).
82. Департамент відкритих ринків на підставі аналізу стану грошово-кредитного ринку та прогнозу його розвитку оцінює можливу потребу в регулюванні грошово-кредитного ринку шляхом проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, обсяги й умови проведення цих операцій, готує пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків приймає відповідне рішення щодо:
1) участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться фондовими біржами;
2) проведення аукціонів з купівлі (продажу) державних облігацій України на торговельних майданчиках фондових бірж;
3) можливості проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України шляхом укладення договору з банком на торговельному майданчику фондової біржі/позабіржовому фондовому ринку.
83. Департамент відкритих ринків після прийняття керівництвом Національного банку рішення щодо проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України шляхом укладення договору з банком на торговельному майданчику фондової біржі/позабіржовому фондовому ринку забезпечує здійснення організаційних заходів щодо укладення з банком договору з купівлі (продажу) державних облігацій України. Департамент відкритих ринків за допомогою засобів системи електронної пошти Національного банку надсилає банку лист-повідомлення щодо можливості проведення такої операції або відмови у проведенні операції з обґрунтуванням причин такої відмови.
84. Департамент відкритих ринків у разі погодження з керівництвом Національного банку умов проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на фондовій біржі:
1) надсилає відділу депозитарного обліку розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України);
2) подає ПАТ "РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР З ОБСЛУГОВУВАННЯ ДОГОВОРІВ НА ФІНАНСОВИХ РИНКАХ" (далі - Розрахунковий центр) за допомогою програмно-технологічного забезпечення клірингової системи Розрахункового центру інформацію, у якій зазначає обсяг державних облігацій України та визначені фондові біржі, на торговельних майданчиках яких планується укладання правочинів з продажу державних облігацій України;
3) формує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення фондових бірж заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України із зазначенням основних параметрів проведення цих операцій. Заявки подаються на фондові біржі відповідно до пункту 85 глави 2 розділу V Положення;
4) надає Операційному департаменту розпорядження з фінансових питань (із зазначенням справедливої вартості державних облігацій України) для відображення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України в бухгалтерському обліку, яке сформоване на підставі отриманого за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення або електронної пошти від визначених фондових бірж документа, що засвідчує факт укладення правочину з купівлі (продажу) державних облігацій України
Департамент відкритих ринків у разі проведення операцій двостороннього котирування здійснює розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України.
85. Відділ депозитарного обліку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає до ЦРП отримане від Департаменту відкритих ринків розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України). На підставі цього розпорядження ЦРП засобами програмно-технологічного забезпечення здійснює блокування державних облігацій України та з метою забезпечення проведення операцій з їх продажу надає інформацію про блокування цих цінних паперів до Розрахункового центру.
86. Департамент відкритих ринків у разі погодження з керівництвом Національного банку умов проведення аукціонів з купівлі (продажу) державних облігацій України на торговельних майданчиках фондових бірж:
1) забезпечує підписання регламентів із зазначенням основних умов проведення таких аукціонів з фондовими біржами, визначеними пунктом 85 глави 2 розділу V Положення. У регламенті аукціону зазначаються такі основні умови: міжнародний ідентифікаційний код державних облігацій України, дата проведення аукціонів, час початку та закінчення прийому заявок, час акцептування заявок Національним банком, вимоги до подання учасниками аукціону заявок, процедура забезпечення виконання біржових угод, порядок розрахунків за результатами аукціонів, процедура проведення аукціонів тощо. Кількість державних облігацій України, які Національний банк планує купити (продати) за результатами аукціонів може не зазначатися в регламентах аукціонів;
2) надсилає Відділу депозитарного обліку розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення аукціонів з продажу державних облігацій України);
3) збирає заявки учасників аукціонів та аналізує їх з метою визначення обсягу їх задоволення відповідно до умов, погоджених з керівництвом Національного банку;
4) подає Розрахунковому центру за допомогою програмно-технологічного забезпечення клірингової системи Розрахункового центру інформацію, у якій зазначає обсяг державних облігацій України та визначені фондові біржі, на торговельних майданчиках яких планується укладання правочинів з продажу державних облігацій України за результатами аналізу поданих учасниками аукціонів заявок відповідно до підпункту третього цього пункту;
5) акцептує подані учасниками аукціонів з купівлі (продажу) державних облігацій України заявки за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення фондових бірж в обсягах, визначених за результатами їх аналізу, відповідно до підпункту третього цього пункту;
6) надає Операційному департаменту розпорядження з фінансових питань для відображення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України в бухгалтерському обліку, яке сформоване на підставі отриманого за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення визначених фондових бірж або електронної пошти від визначених фондових бірж документа, що засвідчує факт укладення правочинів з купівлі (продажу) державних облігацій України.
87. Департамент відкритих ринків не пізніше наступного робочого дня після надсилання банку повідомлення про можливість проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку забезпечує укладання договорів купівлі (продажу) державних облігацій України з відповідними банками (додаток 14) та надає:
1) Відділу депозитарного обліку - розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України);
2) Розрахунковому центру за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення клірингової системи Розрахункового центру - підтвердження щодо проведення операцій з купівлі (продажу) цінних паперів;
3) Операційному департаменту - розпорядження з фінансових питань для відображення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України в бухгалтерському обліку.
88. Депозитарій Національного банку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення здійснює розрахунки у цінних паперах щодо обслуговування операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України після проведення грошових розрахунків на підставі:
1) відповідного розпорядження, отриманого від Розрахункового центру, що сформоване за інформацією визначеної фондової біржі про результати торгів державними облігаціями України;
2) відповідного розпорядження, отриманого від Розрахункового центру, що сформоване за інформацією продавців та покупців операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України, якщо договори були укладені на позабіржовому ринку.
89. Операційний департамент в установленому порядку забезпечує проведення платежів за операціями з купівлі (продажу) державних облігацій України на підставі відповідних документів про необхідність перерахування коштів, сформованих і отриманих за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи інтернет-банкінгу Розрахункового центру.
90. Департамент відкритих ринків забезпечує введення інформації за результатами проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України до відповідного програмно-технологічного комплексу.
91. Відповідальність за правильність, повноту та своєчасність уведення інформації до системи САП НБУ покладається на:
1) Департамент супроводження кредитів щодо операцій з рефінансування та прямого репо, у тому числі реквізитів генеральних договорів, обсягів, строків та інформації щодо застави;
2) Операційний департамент щодо погашеної заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за операціями з рефінансування та прямого репо.
92. Відповідальність за правильність, повноту та своєчасність уведення інформації до відповідного програмно-технологічного забезпечення покладається на:
1) Департамент банківського нагляду та відповідні підрозділи Національного банку, до функціональних обов'язків яких належить надання інформації про віднесення банків до категорії проблемних або неплатоспроможних, виявлення ознак щодо здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
2) Департамент реєстраційних питань та ліцензування в частині надання інформації стосовно наявності у банку банківської ліцензії та генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій, визнання Національним банком структури власності банку непрозорою;
3) Департамент управління ризиками в частині визначення необхідних параметрів для розрахунку справедливої вартості цінних паперів та коригуючих коефіцієнтів.
93. Департамент супроводження кредитів несе відповідальність за правильність, повноту і своєчасність перевірки та внесення до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомостей про обтяження/припинення обтяження активів (майна) за кредитами рефінансування та прямого репо (крім випадків обмеженого/відсутності доступу до Державного реєстру обтяжень рухомого майна з технічних причин).
94. Операційний департамент:
1) забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з рефінансування, операцій прямого репо, з купівлі (продажу) державних облігацій України;
2) забезпечує в день проведення операцій (на підставі розпорядження з фінансових питань) відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою кредитів овернайт, кредитів рефінансування, державних облігацій України як предмета операції прямого репо, відповідно до нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій;
3) забезпечує нарахування процентів за користування кредитами, процентних доходів за операціями прямого репо, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами овернайт, кредитами рефінансування, операціями прямого репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів та відображення їх в бухгалтерському обліку відповідно до нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій;
4) забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з погашення кредитів овернайт, кредитів рефінансування, з проведення другої частини операцій прямого репо;
5) забезпечує повернення (часткове повернення) банку іноземної валюти, що є предметом застави за кредитами рефінансування, та відповідно її списання як гарантійного депозиту (без сплати процентів за ним) з балансу в разі повного (часткового) виконання банком-позичальником своїх зобов'язань за кредитом рефінансування;
6) забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій із розміщення депозитних сертифікатів, нарахування витрат за ними та сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів у день погашення депозитних сертифікатів шляхом перерахування банку коштів на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів відповідно до нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами;
7) несе відповідальність за нарахування процентів/процентних доходів/витрат, неустойки згідно з умовами про проведення операцій з рефінансування (пені), прямого репо (пені), розміщення депозитних сертифікатів (штрафів) та відповідно до вимог законодавства України, Положення, цього Технічного порядку.
95. Департамент управління ризиками:
1) розраховує розмір коригуючих коефіцієнтів за видами активів (майна), що надається в забезпечення виконання зобов'язань за операціями з рефінансування, операціями прямого репо відповідно до розпорядчих актів Національного банку, уводить цю інформацію до відповідного програмно-технологічного забезпечення та розміщує на сторінці Офіційного інтернет-представництва, а в разі потреби періодично оновлює її до 9.00;
2) розраховує криву безкупонної дохідності державних облігацій України з використанням відповідного програмного забезпечення та забезпечує доведення цієї інформації до відома банків на щотижневій основі;
3) визначає необхідні параметри для автоматичного розрахунку справедливої вартості державних облігацій України та інших активів (майна) відповідно до заздалегідь установленого списку в процесі моніторингу вартості заставлених активів (майна) у відповідному програмно-технологічному забезпеченні;
4) подає на розгляд Комітету з управління активами і пасивами Національного банку України (далі - КУАП) пропозиції про встановлення граничного рівня зменшення обсягу заставлених активів (майна) розпорядчим актом Національного банку.
96. Департамент супроводження кредитів забезпечує:
1) ведення та підтримання в актуальному стані, використовуючи програмний комплекс САП НБУ, реєстру укладених з банками генеральних кредитних договорів та генеральних договорів репо;
2) здійснення в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна перевірки обтяжень активів (майна) за операціями рефінансування та операціями прямого репо;
3) унесення до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомостей про обтяження/припинення обтяження заставлених активів (майна) за кредитами рефінансування та прямого репо;
4) здійснення контролю за своєчасним та повним перерахуванням банком коштів іноземної валюти як гарантійного депозиту за кредитом рефінансування;
5) здійснення контролю за своєчасним виконанням банками зобов'язань (у частині повноти повернення коштів та нарахованих процентів/доходів) та всіх умов генеральних кредитних договорів і генеральних договорів репо;
6) підготовку та надання (уведення до програмно-технологічного забезпечення) розпорядження з фінансових питань, розпорядження щодо повернення банку іноземної валюти, відомості сквитованих розпоряджень/повідомлень або розпоряджень/повідомлень щодо блокування/розблокування цінних паперів та депозитних сертифікатів для здійснення розрахунків за операціями з рефінансування та операціями прямого репо.
7) перевірку дотримання банком відповідності вартості обсягу заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування, який не може бути нижчий, ніж установлений граничний рівень зменшення обсягу заставлених активів (майна), до суми одержаного кредиту рефінансування і процентів за користування ним;
8) надсилання банку вимоги про необхідність виконання зобов'язань за операціями з рефінансування та операціями прямого репо, у тому числі достроково, після настання хоча б однієї з умов, визначених у пункті 41 глави 3 та пункті 59 глави 4 цього Технічного порядку, а також банкам, у яких відкриті кореспондентські рахунки банку-боржника, вимог Національного банку щодо здійснення списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника перед Національним банком;
9) подання на розгляд Кредитного комітету Національного банку (далі - Кредитний комітет) пропозицій щодо списання в безспірному порядку простроченої заборгованості банків з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів, інших рахунків, відкритих у Національному банку, кореспондентських рахунків банків, відкритих у інших банках, та участь у поданні на розгляд КУАП пропозиції про вжиття заходів щодо звернення стягнення на заставлені активи (майно);
10) надання підрозділу Національного банку, на який покладено функції щодо ведення кореспондентських та інших рахунків банків, відкритих у Національному банку (далі - підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків), повідомлення про списання простроченої заборгованості в безспірному порядку (із зазначенням обсягу коштів).
97. Департамент відкритих ринків забезпечує:
1) продаж заставлених активів (майна) згідно з умовами, визначеними розпорядчим актом Національного банку щодо задоволення вимог Національного банку;
2) здійснення контролю за своєчасним виконанням банками зобов'язань та всіх умов за генеральними договорами за операціями з розміщення депозитних сертифікатів та договорами з купівлі (продажу) державних облігацій України;
3) ведення та підтримання в актуальному стані реєстру укладених з банками генеральних договорів за операціями з депозитними сертифікатами, який ведеться в програмно-технологічному комплексі "СертЛайн", договорів з купівлі (продажу) державних облігацій України та зберігання примірників їх оригіналів;
4) розрахунок ціни зворотної купівлі банками державних облігацій України за операціями прямого репо та в разі дострокового повернення коштів за операцією прямого репо;
5) розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України в разі проведення операцій двостороннього котирування;
6) подання на розгляд КУАП пропозицій про вжиття заходів щодо задоволення вимог Національного банку шляхом продажу предмета застави/операції та/або переведення у власність Національного банку.
98. Операційний департамент у разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування, прямого репо та/або несплати процентів, процентних доходів, а також у разі невиконання банком вимоги Національного банку щодо дострокового погашення заборгованості за кредитом рефінансування та/або операцією прямого репо на підставі повідомлення Департаменту супроводження кредитів здійснює:
1) відображення заборгованості банку за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів у перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання зобов'язань за операціями рефінансування, прямого репо та/або вимоги Національного банку щодо дострокового погашення заборгованості;
2) нарахування пені з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за операціями з рефінансування, прямого репо.
Нарахування пені припиняється на наступний день після виконання банком простроченого зобов'язання/списання заборгованості в повному обсязі або через шість місяців з дати, коли зобов'язання мало бути виконано.
Відображення в обліку нарахованої пені здійснюється не рідше ніж один раз на місяць (в останній робочий день місяця), а також наступного дня після виконання банком простроченого зобов'язання в повному обсязі.
99. Департамент супроводження кредитів наступного робочого дня, що настає за днем неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування, прямого репо або днем невиконання вимоги Національного банку щодо дострокового погашення заборгованості за кредитом рефінансування, операцією прямого репо, повідомляє Кредитний комітет щодо відображення заборгованості банку за рахунками з обліку простроченої заборгованості.
Департамент супроводження кредитів наступного робочого дня, що настає за днем відображення заборгованості банку за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів та/або невиконання банком вимоги Національного банку щодо дострокового погашення заборгованості за кредитом рефінансування та/або операцією прямого репо, повідомляє підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, стосовно застосування Національним банком переважного і безумовного права щодо списання з кореспондентського рахунку банку, відкритого в Національному банку (далі - кореспондентський рахунок), у безспірному порядку коштів банку відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".
100. Підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, на підставі інформації Департаменту супроводження кредитів у день отримання цієї інформації здійснює списання в безспірному порядку заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) з кореспондентського рахунку банку.
101. Правління Національного банку на підставі рекомендацій Кредитного комітету (які ґрунтуються на інформації Департаменту супроводження кредитів та погоджуються Юридичним департаментом) може прийняти рішення щодо вжиття інших, ніж списання заборгованості в безспірному порядку з кореспондентського рахунку, заходів Національного банку щодо повернення заборгованості.
Департамент супроводження кредитів не пізніше наступного робочого дня після прийняття Правлінням Національного банку такого рішення надсилає за допомогою засобів електронної пошти постанову Правління Національного банку (витяг з постанови) підрозділу, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, департаментам відкритих ринків, управління ризиками, операційному. Якщо таке рішення не прийнято, підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, продовжує списувати в безспірному порядку заборгованість банку з кореспондентського рахунку до її повного погашення.
102. Списання коштів здійснюється відповідно до технології виконання засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з кореспондентського рахунку банку, визначеної в нормативно-правовому акті Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті.
103. Підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, до кінця операційного дня Національного банку надсилає за допомогою засобів електронної пошти повідомлення про списання коштів з кореспондентського рахунку банку:
1) Департаменту супроводження кредитів - до відома та контролю;
2) Департаментам відкритих ринків, управління ризиками, операційному - до відома.
104. Підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку для списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо, повідомляє департаменти відкритих ринків, супроводження кредитів, управління ризиків та банк про те, що на кореспондентському рахунку банку коштів немає (недостатньо) для задоволення вимог Національного банку.
Відповідні підрозділи Національного банку вживають заходів щодо задоволення в повному обсязі вимог Національного банку за операціями з регулювання ліквідності банків, а саме:
1) підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків стосовно подальшого застосування переважного та безумовного права щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського рахунку банку-позичальника до повного її погашення;
2) Департамент супроводження кредитів щодо повідомлення банку про необхідність надання у встановлений у повідомленні строк переліку кореспондентських рахунків банку, відкритих в інших банках;
3) Департамент відкритих ринків щодо визначення мінімального граничного рівня ціни продажу цінних паперів, продажу предмета застави (операції) відповідно до розпорядчих актів Національного банку щодо задоволення вимог Національного банку або дострокового погашення заставлених депозитних сертифікатів.
105. У разі неможливості продажу предмета застави/операції за ціною, яка є вищою або дорівнює встановленому мінімальному граничному рівню ціни продажу цінних паперів, рішення про його продаж за ціною, нижчою граничного рівня, або переведення його у власність Національного банку приймає Правління Національного банку за результатами розгляду пропозицій Департаменту відкритих ринків за участю департаментів управління ризиками, супроводження кредитів та за погодженням з КУАП.
Постанова Правління Національного банку за допомогою засобів електронної пошти надсилається департаментам управління ризиками, супроводження кредитів, операційному не пізніше наступного дня після її прийняття.
106. Звернення стягнення на предмет застави (операції) не виключає можливості безспірного списання Національним банком коштів з рахунків банку до задоволення в повному обсязі вимог Національного банку.
107. Переведення предмета застави (операції) у власність Національного банку здійснюється за справедливою вартістю, визначеною відповідно до нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку станом на дату переходу до Національного банку прав на предмет застави (операції).
Кількість оцінених за справедливою вартістю цінних паперів, що набуваються у власність Національного банку з метою покриття обсягу наявної заборгованості перед Національним банком у повній (залишковій) сумі, визначається шляхом заокруглення до більшого цілого числа.
108. Департамент супроводження кредитів подає на розгляд Кредитного комітету за погодженням Юридичним департаментом пропозиції щодо застосування Національним банком переважного і безумовного права щодо списання з рахунків банку в безспірному порядку коштів банку в разі списання коштів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів, інших рахунків, відкритих у Національному банку, кореспондентських рахунків банків, відкритих у інших банках. Рішення про таке списання приймає Правління Національного банку за поданням Департаменту супроводження кредитів і за погодженням Кредитного комітету.
Департамент супроводження кредитів не пізніше наступного робочого дня після прийняття Правлінням Національного банку відповідного рішення надсилає за допомогою засобів електронної пошти постанову Правління Національного банку (витяг з постанови) підрозділу, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, департаментам відкритих ринків, управління ризиками, операційному, а також вимоги Національного банку щодо здійснення списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника перед Національним банком до банків, у яких відкриті кореспондентські рахунки банку-боржника. Вимога Національного банку оформляється відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті.
Підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, на підставі отриманої постанови Правління Національного банку (витягу з постанови) у той самий день здійснює списання заборгованості з рахунків банку, відкритих у Національному банку, та забезпечує за рахунок цих коштів погашення заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо.
109. Підрозділ, на який покладено функції щодо ведення рахунків банків, у день списання заборгованості з рахунків банку, відкритих у Національному банку, надсилає повідомлення банку про застосування Національним банком переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку заборгованості за операціями рефінансування/прямого репо для її закриття та в разі списання з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів про зменшення суми коштів обов'язкових резервів, що резервуються в Національному банку.
Директор Департаменту | С. В. Пономаренко |
ПОГОДЖЕНО: |
|
Заступник Голови | О. Є. Чурій |
Додаток 1
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 10 розділу II)
м. _____ | ___ ____________ 20__ року |
Національний банк України в особі _______________________________________________________ | |
1. Кредитор надає Позичальнику в установленому порядку кредит овернайт, кредит рефінансування шляхом проведення чергового (позачергового) тендера (кількісного, процентного) із підтримання ліквідності банків (далі - тендер) під визначену заставу. 2. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт / участь у тендері (далі - заявка Позичальника) та повідомлення Кредитора про задоволення заявки(ок) Позичальника на одержання кредиту овернайт / участь у тендері (далі - повідомлення про задоволення заявки). 3. Сума кредиту овернайт, кредиту рефінансування, процентна ставка, дата погашення та активи (майно), що передаються Позичальником у заставу, визначаються в повідомленні про задоволення заявки. 4. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт та кредити рефінансування (далі - операції з рефінансування) під заставу відповідних активів (майна), які перебувають у власності Позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями, крім зобов'язань перед Кредитором за операціями з рефінансування та операціями прямого репо, строк виконання яких припадає на день надання кредиту овернайт / кредиту рефінансування. 5. Обсяг предмета застави за операціями з рефінансування визначається виходячи із суми кредиту та процентів за весь строк користування кредитом та з урахуванням коригуючих коефіцієнтів, що визначаються для кожного виду активу (майна), що надається в заставу. 6. Кредитор здійснює перевірку активів (майна), які пропонуються Позичальником для забезпечення виконання зобов'язань за операціями з рефінансування, щодо обтяжень у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна та вносить до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомості про обтяження/припинення обтяження активів (майна) за кредитами рефінансування. 7. Кредитор приймає в забезпечення виконання зобов'язань за кредитами овернайт та кредитами рефінансування активи (майно) за справедливою вартістю, порядок визначення якої встановлюється Кредитором, а також ураховує можливу зміну справедливої вартості заставлених активів (майна) із застосуванням коригуючих коефіцієнтів. 8. Розмір коригуючих коефіцієнтів, які застосовуються під час проведення операцій з рефінансування, не змінюється до виконання Позичальником зобов'язань перед Кредитором за такими операціями (кожною конкретною операцією). 9. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт та кредит рефінансування за процентною ставкою, яка оголошується або визначається під час проведення тендера, і є не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку України, та не підлягає коригуванню протягом строку користування кредитом. 10. Для нарахування процентів строк користування кредитом починається із дня надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника і закінчується в день, який передує даті повернення коштів. 11. Позичальник сплачує проценти за користування: кредитом овернайт - наступного робочого дня до 13.00; кредитом рефінансування строком до 14 днів - з настанням строку погашення кредиту; кредитом рефінансування строком понад 14 днів - щомісяця в останній робочий день поточного місяця та з настанням строку погашення кредиту. 12. Базовою кількістю днів для нарахування процентів та пені за операціями, що визначені в цьому договорі, уважається фактична кількість днів у місяці/році. 13. Кредитор забезпечує проведення операцій з рефінансування в автоматизованому режимі за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення, інформація про яке доводиться до відома Позичальника. 14. Усі документи, що подаються Позичальником за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення, засвідчуються електронним цифровим підписом керівника і головного бухгалтера або уповноваженими особами Позичальника. |
1. Кредитор зобов'язується: 1) забезпечити Позичальника доступом до програмно-технологічного забезпечення, яке супроводжуватиме проведення операцій з рефінансування, відповідно до вимог цього договору, у тому числі здійснюватиме в автоматизованому режимі розрахунок справедливої вартості заставлених активів (майна) відповідно до розпорядчого акта Національного банку України з питань визначення справедливої вартості активів (майна); 2) інформувати Позичальника про розмір коригуючого коефіцієнта для кожного виду активу (майна) та для кожного коду / міжнародного ідентифікаційного номера депозитного сертифіката Національного банку України / цінного папера; 3) перерахувати в установленому порядку на підставі заявки Позичальника, повідомлення про задоволення заявки, які є невід'ємними частинами цього договору, та розпорядження з фінансових питань на кореспондентський рахунок Позичальника кошти в обсязі, зазначеному в повідомленні про задоволення заявки, за операціями з рефінансування під заставу: державних облігацій України з одночасним блокуванням відповідних державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у Національному банку України як депозитарії цінних паперів; депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитний сертифікат) після блокування відповідних депозитних сертифікатів на рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ; іноземної валюти у визначеному в повідомленні про задоволення заявки обсязі після отримання копії SWIFT-повідомлення (МТ 942 або 940, або 910) або виписки з рахунку Національного банку України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора іноземної валюти; облігацій міжнародних фінансових організацій після отримання виписки про блокування відповідних цінних паперів на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України; 4) перерахувати кошти за операціями з рефінансування під заставу державних облігацій України, депозитних сертифікатів, облігацій міжнародних фінансових організацій до закінчення операційного дня Кредитора в день блокування цих цінних паперів, депозитних сертифікатів, а під заставу іноземної валюти - не пізніше наступного робочого дня Кредитора після отримання копії SWIFT-повідомлення (МТ 942 або 940, або 910) або виписки з рахунку Національного банку України; 5) частково вивільнити з-під застави активи (майно), що є предметом забезпечення виконання зобов'язань за кредитом рефінансування з дотриманням (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів) достатності заставленого активу (майна) за кредитом рефінансування, що залишився для повного задоволення вимог Кредитора; 6) надіслати до Національного банку України як депозитарію цінних паперів / системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах, відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ у разі своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за кредитом; 7) перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника, відкритий у Національному банку України, суму перевищення коштів, одержаних від продажу іноземної валюти / цінних паперів, над сумою всієї заборгованості за кредитами, наданими відповідно до вимог Положення, у разі застосування Національним банком України переважного та безумовного права відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України"; 2. Кредитор має право: 1) здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника (у тому числі шляхом проведення інспекційних перевірок) та контроль за дотриманням Позичальником вимог нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку України, а також виконанням умов цього договору, у тому числі щодо: достовірності підписів та наявності повноважень для підписання уповноваженими особами Позичальника документів, що подаються до Кредитора відповідно до цього договору; відповідності обсягу заставлених активів (майна) сумі одержаного кредиту рефінансування і процентів за користування ним з урахуванням коригуючих коефіцієнтів; 2) ініціювати дострокове виконання Позичальником зобов'язань за кредитом рефінансування не пізніше наступного робочого дня після отримання інформації про настання хоча б однієї з таких умов: виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту рефінансування / проведення операцій прямого репо та щодо повноважень осіб, які від імені Позичальника підписують усі документи, що подаються до Кредитора відповідно до цього договору; неприведення Позичальником у відповідність до встановлених вимог обсягу заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування [у разі зменшення їх справедливої вартості з урахуванням коригуючих коефіцієнтів нижче, ніж установлений граничний рівень зменшення обсягу заставлених активів (майна)] до суми коштів кредиту рефінансування; невиконання Позичальником умов цього договору, у тому числі щодо вчасної сплати процентів та платежів за операціями з рефінансування; отримання інформації про виявлення ознак щодо здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку; віднесення банку до категорії проблемних. Віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості і прострочених нарахованих доходів та застосувати переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку заборгованості Позичальника відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у разі невиконання / неналежного виконання вимоги щодо дострокового виконання Позичальником зобов'язань; 3) забезпечити в разі невиконання або неналежного виконання Позичальником зобов'язань, що передбачені цим договором, у перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання Позичальником зобов'язань за операціями з рефінансування: віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів; надсилання Позичальнику вимоги про необхідність сплати простроченої заборгованості Позичальника; 4) нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,1 % від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання. Нарахування пені припиняється на наступний день після виконання простроченого зобов'язання / списання заборгованості в повному обсязі або через шість місяців з дати, коли зобов'язання мало бути виконано; 5) застосувати наступного робочого дня, що настає за днем відображення заборгованості Позичальника за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів та/або невиконання Позичальником вимоги Кредитора щодо дострокового погашення заборгованості за кредитом та/або операцією прямого репо, переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з кореспондентського рахунку Позичальника, відкритого в Національному банку України відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України"; 6) ужити заходів щодо задоволення вимог Кредитора в межах обсягу наявної заборгованості Позичальника перед Кредитором шляхом продажу предмета застави та/або переведення за справедливою вартістю у власність Кредитора цінних паперів та/або дострокового погашення заставлених депозитних сертифікатів. 7) залишити заставлені активи (майно) у своїй власності, у тому числі цінні папери за справедливою вартістю, визначеною станом на дату переходу до Кредитора прав на предмет застави. Кількість оцінених за справедливою вартістю цінних паперів, що набуваються у власність Кредитора з метою покриття обсягу наявної заборгованості перед Кредитором у повній (залишковій) сумі, визначається шляхом заокруглення до більшого цілого числа; 8) надіслати до Національного банку України як депозитарію цінних паперів / системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах, розпорядження щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ з метою задоволення своїх вимог як Кредитора у разі невиконання Позичальником умов цього договору; 9) списати в разі недостатності коштів для виконання зобов'язань перед Кредитором у повному обсязі залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника, відкритого в Національному банку України, а у разі прийняття Кредитором відповідного рішення (з дня набрання чинності відповідною постановою Правління Національного банку України) з інших рахунків Позичальника (з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів, інших рахунків, відкритих в Національному банку України, кореспондентських рахунків Позичальника, відкритих в інших банках); 10) надіслати до банків, у яких відкриті кореспондентські рахунки Позичальника, вимоги Кредитора щодо здійснення списання в безспірному порядку простроченої заборгованості Позичальника; 11) установити Позичальнику таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом з кореспондентського рахунку та інших рахунків Позичальника: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі; 12) ініціювати дострокове повернення Позичальником усіх коштів, отриманих за операціями з рефінансування / прямого репо, а у разі неповернення (часткового неповернення) Позичальником коштів за операцією з рефінансування / прямого репо застосувати переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку цих коштів з рахунків Позичальника або реалізувати/набути у власність заставлені банком активи (майно). 3. Позичальник зобов'язується: 1) повернути кредит овернайт та проценти за користування ним до 13.00 наступного робочого дня; 2) повернути кредит рефінансування, а також проценти за користування ним до 13.00 у разі подання в цей день заявки Позичальника під заставу активів (майна), що є предметом застави кредиту, який повертається; 3) подати в установленому порядку в день повернення кредиту овернайт та/або кредиту рефінансування до Національного банку України як депозитарію цінних паперів розпорядження щодо розблокування цінних паперів, які були надані в забезпечення виконання зобов'язання за операціями з рефінансування; 4) доблокувати в установлений розпорядчими актами Національного банку України строк цінні папери / депозитні сертифікати, додатково перерахувати іноземну валюту на рахунок Кредитора в необхідних обсягах у зв'язку зі зменшенням справедливої вартості предмета застави з урахуванням коригуючих коефіцієнтів та його недостатністю або частково достроково повернути кредит пропорційно розміру зменшення вартості заставлених активів (майна) з урахуванням коригуючих коефіцієнтів; 5) виконати вимоги Кредитора, у тому числі відповідно до підпунктів 2, 3 пункту 2 розділу II цього договору на умовах та в строки, що передбачені розпорядчими актами Національного банку України; 6) надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору та Положення; 7) дотримуватися вимог Положення щодо відповідальності за підписання документів, що подаються до Кредитора відповідно до цього договору, уповноваженими особами Позичальника, а саме за достовірність підписів та наявність повноважень для підписання; 8) інформувати Кредитора про будь-які зміни щодо повноважень та підписів уповноважених осіб для формування заявки Позичальника; 9) сплатити відповідно до підпункту 4 пункту 2 розділу II цього договору пеню в розмірі 0,1 % від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі; 10) письмово не пізніше дня, який передує дню дострокового погашення кредиту рефінансування, повідомити Кредитора про дострокове повернення кредиту рефінансування і процентів за користування ним повністю або частково; 11) надати на вимогу Кредитора перелік усіх відкритих Позичальником кореспондентських рахунків в інших банках, для здійснення в безспірному порядку списання на користь Кредитора грошових коштів у сумі, необхідній для повернення простроченої заборгованості за кредитом, сплати процентів за весь строк користування кредитом, пені та інших платежів Позичальника, установлених цим договором. 4. Позичальник має право: 1) подати Кредитору до визначеного часу та з дотриманням вимог, установлених Положенням та розпорядчими актами Національного банку України, а також цим договором, заявку(и) на одержання кредиту овернайт та/або кредиту рефінансування; 2) одержати будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня Кредитора до часу, зазначеного в розпорядчих актах Національного банку України, кредит овернайт та/або кредит рефінансування від Кредитора в разі дотримання умов, визначених цим договором і викладених у Положенні; 3) достроково повернути кредит рефінансування і проценти за користування ним, письмово повідомивши про це Кредитора не пізніше дня, який передує дню дострокового погашення кредиту рефінансування. |
1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI Положення, розпорядчими актами Національного банку України на відповідний період. 2. Відповідальність за достовірність підписів та наявність повноважень осіб, які від імені Позичальника підписують документи, що є невід'ємними частинами цього договору, покладається на Позичальника. |
1. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами та скріплення відбитками печаток Сторін і діє до часу розірвання однією із Сторін. 2. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору. |
Позичальник | Кредитор |
____________ | |
Додаток 2
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 12 розділу II)
_______________________ | Департаменту відкритих ринків. |
N _____ від _________ 20 __ року |
|
_____________________________________________________________________________________, Місцезнаходження ____________________________________________________________________. Просимо надати ____________ 20__ року кредит овернайт під заставу державних облігацій України або депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт) на суму _____________________ грн. за ставкою ____ % річних. Попередній кредит овернайт на суму _______________________________________ грн. за ставкою Вимоги, що визначені Положенням про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року N 615, виконуються. Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ року. Кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку України протягом поточного тижня ___________. У заставу кредиту пропонуємо такі державні облігації України2: |
Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Номінальна вартість3 | Справедлива вартість3 | Дата погашення3 |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. У заставу кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат)2: |
Код депозитних сертифікатів | Кількість депозитних сертифікатів | Сума вкладу | Дата погашення3 | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. Генеральний кредитний договір укладений нами з Національним банком України N ____ від ____________ 20__ року. Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору, укладеного нами з Національним банком України N ___ від ____________ 20__ року. Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код за ЄДРПОУ __________. | |
Керівник банку | __________________ |
Головний бухгалтер банку | __________________ |
____________ 2 Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком в забезпечення виконання зобов'язань за кредитом. 3 Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України. | |
Додаток 3
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 15 розділу II)
Департамент відкритих ринків | Голові правління _________________. |
Національний банк України повідомляє про задоволення заявки банку на одержання кредиту овернайт: |
Дата подання заявки | Номер заявки | Сума кредиту | Дата погашення | Плата за кредит | Примітки | |
% | сума | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
. Національний банк України відібрав у заставу кредиту овернайт такі державні облігації України1: |
Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Номінальна вартість | Справедлива вартість | Дата погашення |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
, або такі депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат)1: |
Код депозитних сертифікатів | Кількість депозитних сертифікатів | Сума вкладу | Дата погашення | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору N _____ від ____________ 20__ року. | |
Уповноважена особа | _________________ |
____________ | |
Додаток 4
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 26 розділу III)
Електронне повідомлення
Національний банк України | Банкам України, Департаменту супроводження кредитів, Департаменту управління ризиками, Операційному департаменту, Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів Національного банку України |
про проведення ______________ тендера Відповідно до Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року N 615, Національний банк України оголошує проведення ________________________________ тендера з підтримання ліквідності банків Дата проведення тендера ___________________. Черговий (позачерговий) ___________________. Тип тендера (кількісний або процентний) ______________________. Процентна ставка за користування кредитом рефінансування (у разі проведення кількісного тендера) ________ %. Строк користування кредитом рефінансування ______________________. Загальна сума коштів, що пропонується Національним банком України, ____________________ грн.1 Мінімальна сума заявки ___________________ грн. У забезпечення виконання зобов'язань за кредитом рефінансування приймається така __________________ застава: |
Вид застави | Питома вага в загальному обсязі застави, %2 |
1 | 2 |
. Банк може пропонувати не більше _____ видів застави2. Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн". |
Уповноважена особа | _________________ |
____________ 2 Заповнюється в разі надання змішаної застави. |
Додаток 5
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 27 розділу III)
__________________________ N ___ від ____________ 20__ року | Департаменту відкритих ринків. |
на участь у кількісному ___________________ тендері ___________________________________________________________________, кореспондентський Місцезнаходження ____________________________________________________________________. Просимо надати кредит рефінансування на суму _____________________________________ грн. на строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в повідомленні про проведення ______________________________ тендера з підтримання ліквідності банків. Вимоги, що визначені Положенням про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року N 615, виконуються. Банківська ліцензія N ___ від ____________ 20__ року. Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо такі державні облігації України3: |
Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Номінальна вартість4 | Справедлива вартість4 | Дата погашення4 |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат)3: |
Код депозитних сертифікатів | Кількість депозитних сертифікатів | Сума вкладу | Дата погашення4 | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо іноземну валюту3 Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій N ____ від ____________ 20__ року.3 Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо такі облігації міжнародних фінансових організацій3: |
Вид цінних паперів | Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Справедлива вартість4 | Номінальна вартість | Дата погашення | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
. Генеральний кредитний договір укладений нами з Національним банком України N ____ від ____________ 20___ року. Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору N ____ від ____________ 20___ року. Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код банку ______, код за ЄДРПОУ ___________. | |
Керівник банку | _____________________ |
Головний бухгалтер банку | _____________________ |
____________ 2 Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності. 3 Заповнюється залежно від виду запропонованої застави. 4 Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України. | |
Додаток 6
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 27 розділу III)
__________________________ N ____ від ____________ 20__ року | Департаменту відкритих ринків. |
на участь у процентному _______________ тендері ____________________________________________________________________________________, Місцезнаходження ___________________________________________________________________. Просимо надати кредит рефінансування на суму _________________________________ грн. на строк з ___________ до _________ за плату процентів річних на умовах, що викладені в повідомленні про проведення ____________________________ тендера з підтримання ліквідності банків. Вимоги, що визначені Положенням про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року N 615, виконуються. Банківська ліцензія N ___ від ____________ 20__ року. Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо такі державні облігації України3: |
Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Номінальна вартість4 | Справедлива вартість4 | Дата погашення4 |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат)3: |
Код депозитних сертифікатів | Кількість депозитних сертифікатів | Сума вкладу | Дата погашення4 | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
. Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо іноземну валюту3 Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій N ____ від ____________ 20__ року.3 Під заставу кредиту рефінансування пропонуємо такі облігації міжнародних фінансових організацій3: |
Вид цінних паперів | Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Справедлива вартість4 | Номінальна вартість | Дата погашення | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
. Генеральний кредитний договір укладений нами з Національним банком України N ____ від ____________ 20__ року. Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору N ____ від ____________ 20__ року. Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код банку ______, код за ЄДРПОУ ___________. | |
Керівник банку | _____________________ |
Головний бухгалтер банку | _____________________ |
____________ 2 Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності. 3 Заповнюється залежно від виду запропонованої застави. 4 Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України. | |
Додаток 7
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 31 розділу III)
Департамент відкритих ринків | Голові правління _________________. |
про задоволення заявок на участь у _______________ тендері Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на участь у ______________________________________ тендері з підтримання ліквідності банків, який відбувся Задоволені заявки: |
Дата тендера | Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Сума кредиту | Строк користування | Дата погашення | Плата за кредит | Примітки | |
% | сума | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
. Частково задоволена заявка: |
Дата тендера | Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Сума кредиту | Строк користування | Дата погашення | Плата за кредит | Примітки | |
% | сума | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
. Національний банк України відібрав у заставу кредиту рефінансування такі державні облігації України3: |
Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Номінальна вартість | Справедлива вартість | Дата погашення |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
, або такі депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат)3: |
Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Код депозитних сертифікатів | Кількість депозитних сертифікатів | Сума вкладу | Дата погашення | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
, або іноземну валюту3 __________________________________________________________________ |
Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Вид цінних паперів | Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів | Кількість цінних паперів | Справедлива вартість | Номінальна вартість | Дата погашення | Примітки |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
. Незадоволені заявки: |
Дата тендера | Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Сума кредиту | Строк користування | Дата погашення | Плата за кредит | Примітки | |
% | сума | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
. Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору N _______ від ____________ 20__ року. | |
Уповноважена особа | __________________ |
____________ 2 Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності. 3 Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком у забезпечення виконання зобов'язань за кредитом рефінансування. | |
Додаток 8
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 43 розділу IV)
м. _________ | ____________ 20__ року |
Національний банк України в особі ______________________________________________________, | |
1. Продавець продає, а Покупець купує державні облігації України в кількості, на загальну суму та у визначену дату, що зазначені в додатку до цього договору. 2. Продавець купує, а Покупець продає державні облігації України в кількості, на загальну суму та у визначену дату, що зазначені в додатку до цього договору. 3. Процентний(ні) дохід/витрати є обумовленим(и) та фіксованим(и) на час проведення операції прямого репо, визначається(ються) згідно з нормами Положення та розпорядчих актів Національного банку України та зазначаються в додатку до цього договору. Базовою кількістю днів для нарахування процентного(их) доходу/витрат та пені за операцією прямого репо є фактична кількість днів у місяці/році. 4. Додаток є невід'ємною частиною цього договору та містить такі реквізити: номер, дата підписання додатка; строк операції (дата купівлі / зворотної купівлі); характеристика державних облігацій України (код, дата погашення, справедлива вартість, валюта розміщення, кількість); ціна купівлі / ціна зворотної купівлі державних облігацій України; процентний(ні) дохід/витрати; номери банківських рахунків Сторін; реквізити Сторін. 5. Покупець проводить операції прямого репо з тими державними облігаціями України, які перебувають у власності Продавця і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями та строк погашення яких настає не раніше двох наступних робочих днів після дати їх зворотної купівлі. 6. Покупець здійснює перевірку державних облігацій України, які пропонуються Продавцем для забезпечення виконання зобов'язань за операціями прямого репо, щодо обтяжень у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна та вносить до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомості про обтяження/припинення обтяження державних цінних паперів за операціями прямого репо. 7. Покупець проводить операції прямого репо з державними облігаціями України за справедливою вартістю, порядок визначення якої встановлюється Національним банком України, та застосовує коригуючі коефіцієнти, розміри яких не змінюються до виконання Продавцем зобов'язань зі зворотної купівлі державних облігацій України. 8. Продавець уповноважує цим договором Покупця на вчинення правочинів щодо продажу державних облігацій України (які є предметом операції прямого репо), не викуплених Продавцем на передбачену додатком до цього договору дату, або переведення їх у власність Покупця за справедливою вартістю. |
1. Покупець зобов'язується: 1) купити державні облігації України за ціною, у кількості та не пізніше дня, що визначені в додатку до цього договору, та перерахувати кошти в загальній сумі на вказаний Продавцем рахунок шляхом надання до Національного банку України як депозитарію цінних паперів відповідного розпорядження на одержання цих державних облігацій України та їх блокування на строк проведення операції прямого репо на користь Покупця в порядку, визначеному нормативно-правовими актами з питань депозитарної та клірингової діяльності (далі - в установленому порядку); 2) здійснити на визначену дату зворотну купівлю відповідних державних облігацій України в кількості та на суму, що зазначені в додатку до цього договору, шляхом надання до Національного банку України як депозитарію цінних паперів відповідного розпорядження на одержання цих державних облігацій України Продавцем та їх розблокування в установленому порядку; 3) надати в установленому порядку до Національного банку України як депозитарію цінних паперів розпорядження на одержання Продавцем державних облігацій України та їх розблокування за умови дострокової зворотної купівлі державних облігацій України або в разі невиконання Продавцем зобов'язань зі зворотної купівлі та списання в безспірному порядку заборгованості за операцією прямого репо згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" на користь Покупця; 4) перерахувати на кореспондентський рахунок Продавця, відкритий у Національному банку України, суму перевищення коштів, одержаних від продажу державних облігацій України, що є предметом операції прямого репо, над загальною сумою зворотної купівлі за операцією прямого репо; 5) інформувати Продавця про розмір коригуючого коефіцієнта для державних облігацій України та для кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України. 2. Покупець має право: 1) здійснювати протягом дії цього договору перевірки Продавця (у тому числі шляхом проведення інспекційних перевірок) та контроль за дотриманням Продавцем вимог нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку України, а також виконанням умов цього договору, у тому числі щодо достовірності підписів та наявності повноважень для підписання уповноваженими особами Продавця документів, що подаються до Покупця відповідно до цього договору; 2) ініціювати дострокове виконання Продавцем зобов'язань зі зворотної купівлі державних облігацій України за операцією репо не пізніше наступного робочого дня після отримання інформації про настання хоча б однієї з таких умов: виявлення фактів надання Продавцем недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала вплив на прийняття рішення щодо проведення операції прямого репо та щодо повноважень осіб, які від імені Продавця підписують усі документи, що подаються Покупцю відповідно до цього договору; невиконання Продавцем умов цього договору, у тому числі щодо здійснення другої частини операції прямого репо; отримання інформації про виявлення ознак щодо здійснення Продавцем ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів Продавця; віднесення Продавця до категорії проблемних; 3) віднести в разі невиконання або неналежного виконання Продавцем зобов'язань зі зворотної купівлі державних облігацій України заборгованість Продавця на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів і в перший робочий день, що настає за днем невиконання Продавцем зобов'язань зі зворотної купівлі державних облігацій України, надіслати Продавцю вимогу про необхідність виконання ним зобов'язань; 4) нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Продавцем зобов'язань зі зворотної купівлі державних облігацій України, пеню в розмірі 0,1 % від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання. Нарахування пені припиняється на наступний день після виконання простроченого зобов'язання / списання заборгованості в повному обсязі або через шість місяців з дати, коли зобов'язання мало бути виконано; 5) застосувати наступного робочого дня, що настає за днем відображення заборгованості Покупця за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів та/або невиконання Продавцем вимоги Покупця щодо дострокової зворотної купівлі державних облігацій України переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (ціна купівлі, процентний дохід, пеня та інші витрати Покупця) до її повного погашення з кореспондентського рахунку Продавця, відкритого в Національному банку України відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України"; 6) ужити заходів щодо відчуження або переведення у власність державних облігацій України, що є предметом операції прямого репо та задовольнити свою вимогу в межах обсягу наявної заборгованості Продавця перед Покупцем; 7) залишити державні облігації України, які є предметом операції прямого репо, у своїй власності за справедливою вартістю, визначеною відповідно до розпорядчих актів Національного банку України на дату переходу до Покупця прав на предмет операції. Кількість оцінених за справедливою вартістю державних облігацій України, що набуваються у власність з метою покриття обсягу наявної заборгованості перед Покупцем у повній (залишковій) сумі, визначається шляхом заокруглення до більшого цілого числа; 8) надіслати у встановленому порядку до Національного банку України як депозитарію цінних паперів відповідне розпорядження на поставку державних облігацій України, що є предметом операції прямого репо, у разі невиконання Продавцем умов цього договору та необхідності вжиття Покупцем заходів щодо задоволення своїх вимог шляхом продажу невикуплених Продавцем державних облігацій України або переведення їх у власність Покупця; 9) списати в разі недостатності коштів для виконання зобов'язань перед Кредитором у повному обсязі залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Продавця, відкритого в Національному банку України, а у разі прийняття Покупцем відповідного рішення (з дня набрання чинності відповідною постановою Правління Національного банку України) з інших рахунків Продавця (з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів, інших рахунків, відкритих в Національному банку України, кореспондентських рахунків банків, відкритих в інших банках); 10) надіслати до банків, у яких відкриті кореспондентські рахунки Продавця, вимоги Покупця щодо здійснення списання в безспірному порядку простроченої заборгованості Покупця; 11) установити таку черговість списання заборгованості за операцією прямого репо з кореспондентського та інших рахунків Продавця відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України": у першу чергу відшкодувати ціну купівлі державних облігацій України, у другу - процентний дохід, у третю - пеню та інші витрати Покупця, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі; 12) ініціювати дострокове повернення Продавцем усіх коштів, отриманих за операціями прямого репо / рефінансування, а в разі невиконання вимог Положення та неповернення (часткового неповернення) Продавцем коштів за операцією прямого репо / рефінансування застосувати переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку цих коштів з рахунків Продавця або реалізувати/набути у власність заставлені Продавцем активи (майно). 3. Продавець зобов'язується: 1) продати державні облігації України в кількості, на загальну суму та не пізніше дня, що визначені в додатку до цього договору, шляхом надання в установленому порядку до Національного банку України як депозитарію цінних паперів розпорядження на поставку відповідних державних облігацій України; 2) здійснити зворотну купівлю в Покупця державних облігацій України в кількості, на загальну суму та на визначену дату, що зазначені в додатку до цього договору, шляхом надання в установленому порядку до Національного банку України як депозитарію цінних паперів розпорядження на поставку цих державних облігацій України та з метою їх розблокування перерахувати кошти в загальній сумі на рахунок Покупця; 3) надавати Покупцю у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору та Положення; 4) дотримуватися вимог Положення щодо відповідальності за підписання уповноваженими особами Продавця документів, що подаються до Покупця відповідно до цього договору, на проведення операції прямого репо, зокрема за достовірність підписів та наявність їх повноважень для підписання, а також інформувати Покупця про будь-які зміни щодо повноважень та підписів уповноважених осіб на формування заявки Продавця; 5) виконати вимоги Покупця, у тому числі відповідно до підпунктів 2, 3 пункту 2 розділу II цього договору, на умовах та в строки, що передбачені розпорядчими актами Національного банку України; 6) сплатити відповідно до підпункту 4 пункту 2 розділу II цього договору пеню в розмірі 0,1 % від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Покупця, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі; 7) надати на вимогу Покупця перелік усіх відкритих Продавцем кореспондентських рахунків в інших банках для здійснення в безспірному порядку списання на користь Покупця грошових коштів у сумі, необхідній для повернення простроченої заборгованості за операцією прямого репо, сплати процентного доходу, пені та інших платежів Продавця, установлених цим договором; 8) письмово не пізніше дня, який передує дню дострокового виконання зобов'язання зі зворотної купівлі державних облігацій України за операцією прямого репо, повідомити Покупця про дострокове здійснення другої частини операції прямого репо; 4. Продавець має право достроково виконати зобов'язання зі зворотної купівлі державних облігацій України за операцією прямого репо. |
1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі Положенням. 2. Відповідальність за достовірність підписів та наявність повноважень осіб, які від імені Продавця підписують документи, що подаються Покупцю відповідно до вимог Положення, покладається на Продавця. 3. Продавець у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором сплачує всі витрати Покупця, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі. |
1. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами та скріплення відбитками печаток Сторін і діє до часу розірвання однією із Сторін. 2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору. |
Покупець | Продавець |
____________ | |
Додаток 9
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 62 розділу V)
м. __________ | ____________ 20__ року |
Національний банк України в особі ______________________________________________________, | |
1. Відповідно до цього договору Банк бере участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт / тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - операція овернайт / тендер з розміщення депозитних сертифікатів) згідно з вимогами Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ року N ______ (зі змінами) (далі - Положення), розпорядчих актів Національного банку. 2. Невід'ємними частинами цього договору є заявка банку на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт / тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - заявка Банку) та повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку овернайт / тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - повідомлення про задоволення заявок). |
1. Національний банк зобов'язується: 1) повідомляти Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення з одночасним розміщенням на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку про проведення операції овернайт / тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат); 2) повідомити Банку транзитний рахунок, відкритий в Операційному департаменті Національного банку, для перерахування банком відповідної суми коштів за депозитними сертифікатами; 3) надсилати Банку на його запит виписки з відповідного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ про право власності на депозитний сертифікат після отримання Національним банком коштів, перерахованих Банком за результатами проведення операції овернайт / тендера з розміщення депозитних сертифікатів; 4) здійснювати погашення депозитних сертифікатів, що належать Банку, шляхом перерахування на кореспондентський рахунок Банку вартості депозитних сертифікатів і процентів за ними до 11.00 дня погашення депозитних сертифікатів відповідно до умов розміщення депозитних сертифікатів; 5) вести облік прав власності за депозитними сертифікатами окремо за кожним кодом видачі депозитних сертифікатів у розрізі власників депозитних сертифікатів; 6) нараховувати проценти за депозитним сертифікатом Банку виходячи з фактичного періоду залучення коштів. Для нарахування процентів строк розміщення депозитного сертифіката починається з надходження коштів від Банку і закінчується в день, який передує даті погашення депозитного сертифіката. 2. Національний банк має право: 1) визначати в повідомленні про проведення операції овернайт / тендера з розміщення депозитних сертифікатів умови проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів; 2) не допускати Банк до участі в проведенні операції овернайт / тендері з розміщення депозитних сертифікатів у разі: несвоєчасного та/або не в повному обсязі формування та зберігання Банком обов'язкових резервів (якщо строк проведення операції овернайт / тендера з розміщення депозитних сертифікатів припадає на період здійснення Національним банком контролю за дотриманням банками нормативів обов'язкового резервування після закінчення періоду утримання обов'язкових резервів, перевірка дотримання Банком вимог щодо формування та зберігання обов'язкових резервів здійснюється з використанням даних за попередній період утримання); наявності простроченої заборгованості Банку за кредитами, наданими Національним банком, та операціями прямого репо; незабезпечення виконання додаткових вимог, передбачених умовами розміщення депозитних сертифікатів; 3) надіслати Банку письмове застереження в разі неперерахування Банком коштів за придбані депозитні сертифікати в день подання заявки (крім технічних причин) та надалі в разі повторного протягом трьох наступних місяців неперерахування банком коштів за депозитний сертифікат накласти штраф у розмірі 0,1 % від суми, зазначеної в повідомленні про задоволення заявок; 4) здійснювати повернення залучених коштів Банку, оформлених депозитними сертифікатами, до настання строків їх погашення в разі прийняття відповідного рішення Національним банком щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів зі сплатою вартості депозитного сертифіката та процентів за ними; 5) сплачувати проценти за депозитним сертифікатом, що достроково погашається за ініціативою Банку, виходячи з розрахунку 20 % від розміру оголошеної процентної ставки за зазначеним депозитним сертифікатом, визначеної з точністю до двох знаків після коми. Дострокове погашення депозитного сертифіката за ініціативою Банку здійснюється в разі надходження повідомлення від Банку: до 12.00 - до кінця операційного дня Національного банку; після 12.00 - наступного робочого дня до 11.00. 3. Банк зобов'язується: 1) перерахувати до часу, визначеного в повідомлені про задоволення заявок, суму коштів за придбані депозитні сертифікати на транзитний рахунок, повідомлений Операційним департаментом Національного банку; 2) повідомляти Операційний департамент Національного банку про номери рахунків, що відкриваються Банком для зарахування коштів від погашення депозитних сертифікатів та процентів за ними. 4. Банк має право: 1) подати протягом будь-якого робочого дня тижня до визначеного в повідомленні про проведення операції овернайт / тендера з розміщення депозитних сертифікатів часу заявки Банку встановленої форми на участь: у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів овернайт; в оголошеному тендері (черговому та/або позачерговому) з розміщення депозитних сертифікатів; 2) здійснювати операції з депозитними сертифікатами відповідно до норм Положення, розпорядчих актів Національного банку на відповідний період; 3) ініціювати дострокове погашення депозитних сертифікатів та повідомити про це Національний банк. |
1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами IV, VI Положення, розпорядчими актами Національного банку на відповідний період. 2. Відповідальність за достовірність підписів та наявність повноважень підписантів на документах, що подаються до Національного банку відповідно до вимог Положення, покладається на Банк. 3. Банк у разі повторного протягом трьох місяців неперерахування коштів за депозитний сертифікат сплачує штраф у розмірі 0,1 % від суми, зазначеної в повідомленні про задоволення заявок. |
1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 2. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами та скріплення відбитками печаток Сторін і діє до часу розірвання однією із Сторін. 3. Договір може бути змінено за згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору. |
Національний банк | Банк |
____________ | |
Додаток 10
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 64 розділу V)
Електронне повідомлення
Національний банк України | Банкам України, Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів, Операційному департаменту, Центральній розрахунковій палаті Національного банку України |
N ___ від ____________ 20__ року |
|
про проведення операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України Національний банк України оголошує проведення операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України овернайт / ____________________ тендера з розміщення депозитних Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат) на загальну суму _____________ гривень2. Сума вкладу одного депозитного сертифіката - 1000000,00 гривень. Тип тендера ________________________________________________________________________3. Мінімальний/максимальний обсяг заявки, який може запропонувати банк, _______ грн.4 Розмір процентної ставки залучення коштів ______ % річних5. Розмір процентної ставки має пропонуватися банком з точністю до двох знаків після коми6. Строк погашення депозитних сертифікатів ____________ 20__ року. Заявки подаються в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн". Час ____ та дата ____________ 20__ року проведення операції/тендера1. Заявки на проведення операції/тендера1, що надійшли після ____ год., не приймаються. Повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні операції/тендері1 та суми коштів, які потрібно перерахувати за придбані депозитні сертифікати, надсилаються банкам до _____ год. ____________ 20__ року. Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів, мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному департаменті Національного банку України, номер якого повідомляється банку після укладення генерального договору за операціями з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, до ____ год. ____________ 20__ року. | |
Уповноважена особа банку | _________________ |
____________ 2 Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що пропонується Національним банком України для залучення коштів. 3 Заповнюється в разі проведення тендера. 4 Заповнюється в разі оголошення Національним банком України мінімального/максимального обсягу заявки. 5 Заповнюється в разі оголошення Національним банком України розміру процентної ставки, в іншому випадку банки пропонують розмір процентної ставки самостійно. 6 Заповнюється в разі проведення процентного тендера. | |
Додаток 11
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 65 розділу V)
Департаменту відкритих ринків
Національного банку України
__________________________ N _______ від ____________ 20__ року |
на участь в проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів _____________________________________________________________________________________. Місцезнаходження: ____________________________________________________________________. Для участі в проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України овернайт / ________________________ тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного |
N операції/ | Кількість депозитних сертифікатів Національного банку України | Сума вкладу | Плата за депозит | Строк | N заявки | Дата погашення | |
% річних | сума | ||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
. | |
Керівник банку | ___________________ |
Головний бухгалтер банку | _____________ |
____________ | |
Додаток 12
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(підпункт 1 пункту 67 розділу V)
Електронне повідомлення
Національний банк України | Операційному департаменту, Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів Національного банку України |
N ___ від ____________ 20__ року |
|
Повідомляємо про те, що за результатами задоволення заявок на участь у проведенні операцій з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України овернайт та/або _____________________________ тендері(ах) з розміщення депозитних сертифікатів Національного |
Код депозитного сертифіката | Сума вкладу | Кількість депозитних сертифікатів | Загальна сума | Дата погашення | Плата за депозитний сертифікат | ||
% | за один депозитний сертифікат | загальна сума | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
. | |
Уповноважена особа банку | _________________ |
Додаток 13
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(підпункт 2 пункту 67 розділу V)
Електронне повідомлення
Національний банк України | Голові правління ________________ |
N ___ від ____________ 20__ року |
|
про задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України овернайт / ___________________________ тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку Задоволені заявки: |
N | Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Сума за депозитними сертифікатами Національного банку України | Строк | Дата погашення | Плата за депозитні сертифікати Національного банку України | Примітки | |
% | сума | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
. Незадоволені заявки: |
N | Номер заявки | Реєстраційний номер заявки | Сума за депозитними сертифікатами Національного банку України | Строк | Дата погашення | Плата за депозитні сертифікати Національного банку України | Примітки | |
% | сума | |||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
. Депозитні сертифікати Національного банку України (далі - депозитний сертифікат), що пропонуються для придбання: |
Код депозитного сертифіката | Сума вкладу | Кількість депозитних сертифікатів | Загальна сума | Дата погашення | Плата за депозитний сертифікат | ||
% | за один депозитний сертифікат | загальна сума | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
. | |
Уповноважена особа | ____________________ |
____________ | |
Додаток 14
до Технічного порядку проведення операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи
(пункт 87 розділу VI)
м. ______ | ____________ 20 __ року |
Уповноважена особа покупця __________________________________________________________, | |
1. Продавець продає ____________ 20__ року, а Покупець купує державні облігації України в кількості _________________________ штук на загальну суму _______________________ грн. згідно з |
1. Продавець зобов'язується продати ____________ 20__ року державні облігації України, які зазначені в додатку до цього договору, у кількості ________________________ штук на загальну суму 2. Покупець зобов'язується купити ____________ 20__ року державні облігації України, зазначені в додатку до цього договору, у загальній кількості __________________________ штук на загальну суму |
1. Відповідальність сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами V, VI Положення, розпорядчими актами Національного банку України на відповідний період. 2. У разі несвоєчасного виконання однією зі Сторін умов згідно з пунктами 1, 2 розділу II цього договору винна Сторона сплачує іншій пеню в розмірі 0,1 % від загальної суми державних облігацій України за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання. |
1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань. 2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору. |
Продавець | Покупець |
____________ | |
Дата укладення договору / сплати коштів за придбані державні облігації України | Умови випуску державних облігацій України | Умови укладення договору | ||||||
міжнародний ідентифікаційний номер | дата погашення | номінальна вартість 1 шт. | ставка купонного доходу | розмір купонної сплати 1 шт. | ціна купівлі/ | кількість цінних паперів, які є предметом купівлі/ | Загальна сума укладеного договору з купівлі/ | |
Продавець | Покупець |
____________