|
05.06.2018 № 59
|
|
Голова
|
Я.В. Смолій
|
|
ПОГОДЖЕНО:
Голова Державної служби
фінансового моніторингу України
|
І.Б. Черкаський
|
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
05.06.2018 № 59
"Додаток 1
до Положення про порядок організації
та проведення перевірок з питань
запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних
злочинним шляхом, фінансуванню
тероризму та фінансуванню
розповсюдження зброї масового
знищення
(у редакції постанови
Правління Національного банку України
05.06.2018 № 59)
(пункт 32-1 розділу IV)
Подається щороку електронною
поштою банками - юридичними особами
(у цілому по банку) Департаменту
інформаційних технологій не пізніше
десятого робочого дня місяця після
звітного періоду
Таблиця 1
|
№ з/п
|
№ питання
|
Назва показника
|
Відповідь*
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
|
1
|
Корпоративне управління та роль органів управління банку
|
||
|
2
|
1
|
Зазначте роль наглядової ради банку та/або групи (банківської групи) в організації внутрішньобанківської системи управління ризиками легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму (далі - ризики ВК/ФТ)
|
007, 008, 009, 010, 011, 012
|
|
3
|
2
|
Чи наявні в банку належним чином затверджені внутрішні документи (політика/процедури/програми), що регламентують порядок управління ризиками ВК/ФТ?
|
001, 002
|
|
4
|
3
|
Чи делеговано виконавчим органом банку розгляд питань, що виникають під час здійснення заходів із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - ПВК/ФТ), спеціально створеному окремому комітету або комітету, що вже діє в банку (далі - Комітет)?
|
001, 002
|
|
5
|
4
|
Чи проводив Комітет засідання щодо розгляду питань ПВК/ФТ протягом звітного періоду?
|
000, 004, 005, 006
|
|
6
|
5
|
Зазначте частоту здійснення протягом звітного періоду керівництвом банку контролю за виконанням рішень, що прийняті за результатами засідань Комітету, на яких розглядалися питання ПВК/ФТ
|
000, 004, 005, 006
|
|
7
|
6
|
Чи брало протягом звітного періоду керівництво банку до уваги наявні ризики ВК/ФТ під час затвердження рішення щодо розширення бізнесу, зокрема створення нових філій, розширення ринків (внутрішній та закордонний), упровадження нових продуктів, нових процедур?
|
013, 014, 015, 016
|
|
8
|
7
|
Яким чином інформування керівництва банку про зміни в рівнях ризиків ВК/ФТ впливало на прийняття керівництвом банку рішень щодо управління ризиками?
|
017, 018, 019, 020
|
|
9
|
8
|
Як ви оцінюєте достатність фінансових, людських ресурсів, ефективність (достатність) програмного забезпечення, що виділило керівництво банку для виконання функцій з питань ПВК/ФТ?
|
021, 022, 023, 024
|
|
10
|
9
|
Чи передбачає внутрішньобанківська система управління ризиками ВК/ФТ відповідні механізми для розподілу функцій та уникнення конфлікту інтересів щодо управління ризиками ВК/ФТ?
|
001, 002
|
|
11
|
Управління інформаційними системами
|
||
|
12
|
10
|
Чи встановлюють внутрішні документи банку (політика/процедури/програми) вимоги до інформаційних систем для забезпечення управління ризиками ВК/ФТ?
|
001, 002, 003
|
|
13
|
11
|
Чи забезпечує операційна система банку фіксування в профілі конкретного клієнта інформації щодо...
|
025 - 042
|
|
14
|
12
|
Чи забезпечує операційна система банку можливість здійснення аналізу вхідної (наявної) інформації для...
|
043 - 052
|
|
15
|
13
|
Чи забезпечує операційна система банку генерацію звітів за певний період/на звітну дату щодо інформації про...
|
053 - 063
|
|
16
|
Управління ризиками
|
||
|
17
|
14
|
Чи ефективна діюча в банку система управління ризиками ВК/ФТ, ураховуючи останній затверджений аудиторський висновок служби внутрішнього аудиту банку?
|
064, 065, 066, 067
|
|
18
|
15
|
Чи наявний в банку порядок аналізу ризику використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму (далі - ризик послуг)?
|
000, 068, 069, 070
|
|
19
|
16
|
Зазначте передбачену порядком в банку частоту проведення аналізу ризику послуг
|
000, 071, 072, 073, 074
|
|
20
|
17
|
Для проведення оцінки/переоцінки рівня ризику клієнта банком використовуються критерії ризику, що...
|
076, 077, 078
|
|
21
|
18
|
Чи розроблені в банку власні критерії високого ризику клієнта?
|
002, 079, 080, 081, 082
|
|
22
|
19
|
Моніторинг ризиків клієнтів здійснювався...
|
000, 083, 084, 085
|
|
23
|
20
|
Чи брав участь протягом звітного періоду підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу разом із бізнес-підрозділами під час розроблення нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинання, затвердження та оновлення внутрішніх процедур банку з метою визначення потенційних ризиків ВК/ФТ та відповідності їх законодавству з питань ПВК/ФТ?
|
002, 086, 087, 088, 089
|
|
24
|
Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнта
|
||
|
25
|
21
|
Чи наявні в банку належним чином затверджені політика/процедури прийняття на обслуговування клієнтів, що містять принципи та критерії щодо можливості встановлення/продовження ділових відносин з відповідними клієнтами, проведення разової фінансової операції на значну суму?
|
000, 090, 091
|
|
26
|
22
|
Які заходи протягом звітного періоду застосовувалися банком з перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства та з перевірки їх чинності/дійсності під час проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів?
|
092, 093, 094, 095, 096
|
|
27
|
23
|
Яким чином банк забезпечує виявлення факту належності клієнта [або особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів] до публічних осіб, до осіб, близьких або пов'язаних з публічними особами (далі - публічні та пов'язані з ними особи), до встановлення ділових відносин, відкриття рахунку, проведення разової фінансової операції на значну суму, під час вивчення клієнта, уточнення/додаткового уточнення інформації про клієнта?
|
000, 083, 084, 085
|
|
28
|
24
|
Хто саме з керівників банку надає дозвіл на встановлення/продовження ділових відносин з публічними та пов'язаними з ними особами?
|
097, 098, 099, 100
|
|
29
|
25
|
Чи розглядався протягом звітного періоду керівником банку обґрунтований висновок щодо наявності потенційних і реально достатніх фінансових можливостей клієнтів - публічних осіб під час надання дозволу на встановлення/продовження ділових відносин з публічними особами?
|
001, 002
|
|
30
|
26
|
Чи передбачена банком диференціація порядку вивчення клієнтів залежно від рівня їх ризиків?
|
001, 002
|
|
31
|
27
|
Які процедури з метою додаткового та/або поглибленого вивчення клієнтів застосовувалися банком протягом звітного періоду відповідно до виявлених ризиків?
|
094, 095, 101, 102, 103, 105, 106, 107
|
|
32
|
28
|
Які процедури перевірки наданої клієнтом інформації щодо наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факту їх відсутності застосовував банк протягом звітного періоду під час здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів?
|
094, 095, 101, 102, 103, 104
|
|
33
|
29
|
Чи здійснювалася протягом звітного періоду під час ідентифікації та вивчення клієнтів перевірка клієнтів банку, їх представників (зокрема під час установлення/продовження ділових відносин, проведення разової фінансової операції на значну суму) на наявність осіб у наступних санкційних списках?
|
076, 077, 108
|
|
34
|
30
|
Які саме посадові особи банку мають повноваження приймати рішення щодо невстановлення, розірвання ділових відносин з клієнтами, відмови в проведенні фінансової операції?
|
097, 098, 099, 100
|
|
35
|
31
|
Чи затверджені в банку процедури, що регламентують процес розірвання ділових відносин з клієнтами?
|
001, 002
|
|
36
|
32
|
Чи здійснювалася протягом звітного періоду підрозділом фінансового моніторингу та/або комплаєнсу банку перевірка документів та/або інформації, отриманої від клієнтів щодо їх ідентифікації та вивчення, до встановлення ділових відносин, проведення разової фінансової операції на значну суму та/або під час обслуговування клієнтів?
|
000, 110, 111
|
|
37
|
Моніторинг та звітування про фінансові операції
|
||
|
38
|
33
|
Чи містять внутрішні процедури банку вимоги щодо здійснення аналізу загальної поведінки клієнтів з метою виявлення операцій, що викликають підозру, можуть підлягати фінансовому моніторингу?
|
001, 002
|
|
39
|
34
|
Чи наявна в банку система моніторингу та звітування щодо підозрілої діяльності клієнтів банку, у тому числі клієнтів його філій, інших відокремлених підрозділів та дочірніх компаній?
|
001, 002
|
|
40
|
35
|
Чи наявні у внутрішніх документах банку порядок здійснення аналізу фінансових операцій клієнта залежно від рівня його ризику?
|
001, 002
|
|
41
|
36
|
Яким чином здійснювався моніторинг фінансових операцій клієнтів та аналіз загальної поведінки клієнтів з метою виявлення підозрілих дій?
|
000, 083, 084, 085
|
|
42
|
37
|
Банк у програмному забезпеченні використовує налаштування (сценарії/правила/алгоритми) з метою автоматичного виявлення фінансових операцій...
|
112, 113, 114, 115, 116
|
|
43
|
38
|
Які підрозділи банку/посадові особи банку здійснювали аналіз виявленої підозрілої діяльності клієнтів/фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнтів?
|
097, 098, 099, 117, 118, 119
|
|
44
|
39
|
Як часто в банку протягом звітного періоду здійснювався подальший контроль за фінансовими операціями з метою виявлення таких, що підлягають фінансовому моніторингу/викликають підозру?
|
000, 004, 005, 072, 073
|
|
45
|
40
|
Якщо банк є посередником під час здійснення міжнародних платежів, чи здійснюється перевірка ініціаторів/одержувачів платежів/переказів (контрагентів) стосовно наявності їх у наступних санкційних списках?
|
002, 076, 077, 108, 109
|
|
46
|
Збереження документів та інформації
|
||
|
47
|
41
|
Чи є в банку процедури, що регламентують порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, пов'язаної(их) з ПВК/ФТ, та її (їх) збереження?
|
000, 120, 121
|
|
48
|
42
|
Який у банку встановлений термін зберігання документів та інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта, його фінансових операцій, звітів про підозрілі фінансові операції/діяльність?
|
122, 123, 124, 125
|
|
49
|
43
|
Яким чином зберігається інформація: у паперовому вигляді, в електронному вигляді; у приміщенні банку або у зовнішніх зберігачів?
|
126, 127, 128, 129
|
|
50
|
44
|
Чи наявні в банку вимоги щодо збереженої інформації, зокрема, що вона має бути вичерпною, детальною та зберігатися з можливістю відновлення інформації про фінансові операції?
|
001, 002
|
|
51
|
45
|
Зазначте час, протягом якого можливо отримати інформацію та/або документи щодо конкретного клієнта (його фінансових операцій), якщо з часу завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, завершення операції минуло п'ять років
|
000, 130, 131, 132, 133
|
|
52
|
Внутрішній та зовнішній аудити
|
||
|
53
|
46
|
Яка періодичність проведення в банку внутрішніх аудиторських перевірок з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ?
|
000, 074, 134, 135
|
|
54
|
47
|
Чи здійснював протягом звітного періоду підрозділ внутрішнього аудиту перевірку ефективності дій банку щодо клієнтів з високим ризиком для попередження, обмеження та/або зниження його до прийнятного рівня?
|
001, 002
|
|
55
|
48
|
Чи здійснював протягом звітного періоду підрозділ внутрішнього аудиту банку перевірки якості навчальних програм та чи оцінював їх ефективність?
|
001, 002
|
|
56
|
49
|
Чи наявні в останньому звіті підрозділу внутрішнього аудиту зафіксовані факти порушень?
|
137, 138, 139, 140
|
|
57
|
50
|
Чи наявні в останньому звіті підрозділу внутрішнього аудиту будь-які рекомендації?
|
141, 142, 143, 144
|
|
58
|
51
|
Чи включала остання перевірка банку, яку здійснювали зовнішні аудитори, аналіз внутрішньобанківської системи управління ризиками ВК/ФТ?
|
001, 002
|
|
59
|
52
|
Якщо так, чи були зафіксовані факти порушень?
|
137, 138, 139, 140
|
|
60
|
53
|
Якщо так, чи були надані будь-які рекомендації?
|
141, 142, 143, 144
|
|
61
|
Комплаєнс
|
||
|
62
|
54
|
Визначте підстави для внесення змін/затвердження нових редакцій внутрішніх документів банку протягом звітного періоду
|
145, 146, 147, 148, 149, 150, 151
|
|
63
|
55
|
Як часто протягом звітного періоду здійснювався перегляд внутрішніх документів?
|
000, 152, 153, 154, 155
|
|
64
|
56
|
Чи наявний у банку механізм відстеження змін у законодавстві з питань ПВК/ФТ з метою їх впровадження у внутрішні документи?
|
156, 157, 158, 159
|
|
65
|
57
|
Скільки разів за звітний період у банку змінювався відповідальний працівник або особа, на яку покладались обов'язки відповідального працівника банку (у разі відсутності затвердженого Національним банком України відповідального працівника)?
|
160, 161, 162, 163
|
|
66
|
58
|
Чи підпорядковані відповідальному працівникові банку інші напрями діяльності банку, крім підрозділу з питань фінансового моніторингу?
|
164, 165, 166, 167
|
|
67
|
59
|
Яка частка робочого часу відповідального працівника, який він приділяє питанням ПВК/ФТ, у загальному обсязі робочого часу (відповідь надається у відсотках)?
|
168, 169, 170, 171
|
|
68
|
60
|
Як часто відповідальним працівником або працівником банку, уповноваженим відповідальним працівником, протягом звітного періоду здійснювалися перевірки підрозділів банку та його працівників щодо виконання ними внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу?
|
000, 161, 136, 162, 163
|
|
69
|
61
|
Чи передбачена в банку відповідальність працівників банку в разі невиконання/неналежного виконання ними своїх посадових обов'язків у сфері ПВК/ФТ?
|
001, 002
|
|
70
|
62
|
Чи наявні випадки притягнення протягом звітного періоду працівників банку до відповідальності відповідно до внутрішніх процедур банку?
|
001, 002
|
|
71
|
Навчання та підбір персоналу
|
||
|
72
|
63
|
Чи передбачає внутрішня кадрова політика банку здійснення контролю за діловою репутацією працівників банку протягом усього часу їх перебування на посадах?
|
172, 173, 174
|
|
73
|
64
|
Чи проходили протягом звітного періоду працівники, які приймалися на роботу до банку, навчання з питань ПВК/ФТ до моменту початку виконання ними посадових обов'язків?
|
001, 002
|
|
74
|
65
|
Як ви оцінюєте ефективність реалізації в банку програми навчання та підвищення кваліфікації працівників банку з питань ПВК/ФТ (у межах їх компетенцій)?
|
175, 176, 177, 178
|
|
75
|
66
|
Зазначте, за якими напрямами в банку розроблені та впроваджені спеціальні навчальні програми з питань ПВК/ФТ (з урахуванням посадових обов'язків працівників)
|
179, 180, 181, 182, 183, 184, 185, 186
|
|
76
|
67
|
У яких формах протягом звітного періоду проводилося навчання з питань ПВК/ФТ?
|
187, 188, 189, 190, 191
|
|
77
|
68
|
Як часто протягом звітного періоду проходили навчання з питань ПВК/ФТ працівники підрозділів фронт-офіса, бек-офіса та інших підрозділів?
|
000, 072, 073, 074, 075
|
|
78
|
69
|
Який відсоток працівників банку протягом звітного періоду брав участь у навчанні з питань ПВК/ФТ?
|
168, 169, 170, 171
|
|
79
|
70
|
Чи брали участь у таких навчаннях керівник та члени виконавчого органу банку (крім відповідального працівника банку) протягом звітного періоду?
|
001, 002
|
|
80
|
71
|
Чи передбачено програмою навчання з питань ПВК/ФТ проведення тестування працівників з фіксуванням результатів такого тестування?
|
000, 192, 193, 194, 195
|
"___" ____________ 20__ року Голова правління __________
(підпис)
____________________________ Відповідальний працівник банку __________
(прізвище виконавця, (підпис)
номер телефону)
Таблиця 2
|
№ з/п
|
Код
|
Варіанти відповідей
|
До яких питань застосовується
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
|
1
|
000
|
Не проводився(лася)/(лися)
не здійснювався(лася)/(лися)
не передбачено/немає/неможливо
|
4, 5, 15, 16, 19, 21, 23, 32, 36, 39, 41, 45, 46, 55, 60, 68, 71
|
|
2
|
001
|
Так
|
2, 3, 9, 10, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70
|
|
3
|
002
|
Ні
|
2, 3, 9, 10, 18, 20, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 40, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70
|
|
4
|
003
|
Частково
|
10
|
|
5
|
004
|
Частіше ніж один раз на місяць
|
4, 5, 39
|
|
6
|
005
|
Один раз на місяць
|
4, 5, 39
|
|
7
|
006
|
Рідше одного разу на місяць
|
4, 5
|
|
8
|
007
|
Забезпечує функціонування системи внутрішнього контролю банку та здійснення контролю за її ефективністю
|
1
|
|
9
|
008
|
Затверджує політику, стратегію банку з питань ПВК/ФТ
|
1
|
|
10
|
009
|
Здійснює контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ
|
1
|
|
11
|
010
|
Розглядає зауваження та/або рекомендації Національного банку України, підрозділу внутрішнього аудиту банку, зовнішніх аудиторів з питань організації системи внутрішнього контролю, зокрема з питань ПВК/ФТ, та здійснює контроль за усуненням виявлених порушень і недоліків
|
1
|
|
12
|
011
|
Розглядає, затверджує та контролює політику, яка визначає рівень і типи ризиків, які банк готовий узяти на себе під час своєї діяльності, з метою ефективного управління ризиками та досягнення його стратегічних цілей та бізнес-плану
|
1
|
|
13
|
012
|
Затверджує та контролює виконання політики компенсацій та відшкодувань у банку, яка визначає систему мотивації, зокрема для бізнес підрозділів банку, ураховуючи ризики ВК/ФТ "клієнтського портфеля"
|
1
|
|
14
|
013
|
Керівництво банку завжди брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ
|
6
|
|
15
|
014
|
Керівництво банку брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ у більшості випадків
|
6
|
|
16
|
015
|
Керівництво банку рідко брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ
|
6
|
|
17
|
016
|
Керівництво банку приймало відповідні рішення, не враховуючи наявні ризики ВК/ФТ
|
6
|
|
18
|
017
|
Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками завжди, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ
|
7
|
|
19
|
018
|
Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ у більшості випадків
|
7
|
|
20
|
019
|
Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками рідко, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ
|
7
|
|
21
|
020
|
Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, не враховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ
|
7
|
|
22
|
021
|
Наявний ресурсний потенціал є оптимальним
|
8
|
|
23
|
022
|
Наявний ресурсний потенціал забезпечує стабільне виконання функції з питань ПВК/ФТ
|
8
|
|
24
|
023
|
Наявний ресурсний потенціал у більшій мірі дає змогу виконувати функції з питань ПВК/ФТ
|
8
|
|
25
|
024
|
Наявний ресурсний потенціал не забезпечує належне виконання функції з питань ПВК/ФТ
|
8
|
|
26
|
025
|
Фактів установлення, завершення, розірвання відносин з клієнтом
|
11
|
|
27
|
026
|
Випадків невстановлення або розірвання відносин з клієнтом на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу
|
11
|
|
28
|
027
|
Даних, отриманих за результатами здійснення ідентифікації, вивчення клієнта/представників клієнта
|
11
|
|
29
|
028
|
Відомостей, отриманих за результатами уточнення даних щодо ідентифікації та вивчення клієнта
|
11
|
|
30
|
029
|
Даних, отриманих за результатами поглибленої перевірки клієнта
|
11
|
|
31
|
030
|
Виявлення факту належності клієнта/представників клієнта/кінцевих бенефіціарних власників клієнта до публічних та пов'язаних з ними осіб
|
11
|
|
32
|
031
|
Факту належності клієнта до неприбуткової організації
|
11
|
|
33
|
032
|
Результатів проведення оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнта
|
11
|
|
34
|
033
|
Результатів оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнта
|
11
|
|
35
|
034
|
Результатів проведення оцінки/переоцінки репутації клієнта
|
11
|
|
36
|
035
|
Випадків, коли немає інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта
|
11
|
|
37
|
036
|
Результатів аналізу відповідності фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та/або змісту діяльності
|
11
|
|
38
|
037
|
Фактів відмови в проведенні фінансових операцій клієнта, зупинення фінансових операцій
|
11
|
|
39
|
038
|
Фактів виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої клієнтом інформації
|
11
|
|
40
|
039
|
Фактів того, що фінансові операції клієнта піддягали фінансовому моніторингу
|
11
|
|
41
|
040
|
Фактів отримання запитів від Спеціально уповноваженого органу (далі - СУО) стосовно клієнта/його фінансових операцій
|
11
|
|
42
|
041
|
Фактів отримання файлів-рішень від СУО стосовно фінансових операцій клієнта
|
11
|
|
43
|
042
|
Фактів отримання запитів від правоохоронних органів стосовно клієнта
|
11
|
|
44
|
043
|
Автоматичної оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнтів
|
12
|
|
45
|
044
|
Автоматичної оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнтів
|
12
|
|
46
|
045
|
Автоматичної оцінки/переоцінки репутації клієнтів
|
12
|
|
47
|
046
|
Інформування щодо закінчення строку (припинення) дії поданих клієнтами документів
|
12
|
|
48
|
047
|
Інформування про настання термінів уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнтів
|
12
|
|
49
|
048
|
Перевірки клієнтів за наявними в банку базами даних, доступ до яких банк має відповідно до укладених угод та/або групової політики, що містять інформацію щодо відповідних ризиків, а також з використанням інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою)
|
12
|
|
50
|
049
|
Автоматичного виявлення фінансових операцій, що піддягають обов'язковому фінансовому моніторингу
|
12
|
|
51
|
050
|
Здійснення аналізу фінансових операцій клієнта, що дає змогу визначити його незвичну та/або підозрілу діяльність
|
12
|
|
52
|
051
|
Інформування в разі здійснення незвичної та/або підозрілої операції клієнта
|
12
|
|
53
|
052
|
Здійснення аналізу відповідності фінансових операцій клієнтів фінансовому стану та/або змісту діяльності
|
12
|
|
54
|
053
|
Осіб, з якими не були встановлені, або клієнтів, з якими були розірвані ділові відносини на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу
|
13
|
|
55
|
054
|
Клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників клієнтів, які належать до публічних та пов'язаних з ними осіб
|
13
|
|
56
|
055
|
Кількість клієнтів у розрізі встановлених їм рівнів ризику
|
13
|
|
57
|
056
|
Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій фінансового стану
|
13
|
|
58
|
057
|
Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій репутації клієнтів
|
13
|
|
59
|
058
|
Клієнтів, яким було відмовлено в проведенні фінансових операцій, зупинено фінансові операції
|
13
|
|
60
|
059
|
Фінансові операції, що підлягали фінансовому моніторингу
|
13
|
|
61
|
060
|
Результати здійснення аналізу фінансових операцій клієнтів, щодо яких виникала підозра
|
13
|
|
62
|
061
|
Результати здійснення аналізу щодо відповідності фінансових операцій клієнтів їх фінансовому стану та/або змісту діяльності
|
13
|
|
63
|
062
|
Результати оцінки ризику використання послуг банку
|
13
|
|
64
|
063
|
Клієнтів, які є в санкційних списках, що використовує банк
|
13
|
|
65
|
064
|
Оптимально ефективна, фактів невідповідності (недостатності) заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ, не встановлено
|
14
|
|
66
|
065
|
Достатньо ефективна, установлені незначні недоліки щодо заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ
|
14
|
|
67
|
066
|
Майже ефективна, водночас зроблені висновки про недостатність заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ
|
14
|
|
68
|
067
|
Неефективна, зроблені висновки про невідповідність заходів, що вживає банк, наявним ризикам ВК/ФТ
|
14
|
|
69
|
068
|
У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам, та іншу діяльність, що здійснює банк
|
15
|
|
70
|
069
|
У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам
|
15
|
|
71
|
070
|
У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, але він охоплює не всі послуги, які банк надає клієнтам
|
15
|
|
72
|
071
|
Частіше ніж один раз на три місяці
|
16
|
|
73
|
072
|
Не рідше одного разу на три місяці
|
16, 39, 68
|
|
74
|
073
|
Не рідше одного разу на шість місяців
|
16, 39, 68
|
|
75
|
074
|
Не рідше одного разу на рік
|
16, 46, 68
|
|
76
|
075
|
Навчання заплановані в наступному періоді
|
68
|
|
77
|
076
|
Установлені(их) законодавством України
|
17, 29, 40
|
|
78
|
077
|
Установлені(их) груповою політикою/вимогами
|
17, 29, 40
|
|
79
|
078
|
Розроблені банком самостійно (додатково до тих, що встановлені законодавством)
|
17
|
|
80
|
079
|
Так, за географічним розташуванням
|
18
|
|
81
|
080
|
Так, за типом клієнта
|
18
|
|
82
|
081
|
Так, за видом товарів і послуг, що надаються
|
18
|
|
83
|
082
|
Так, за типом каналів надання банком послуг
|
18
|
|
84
|
083
|
Із застосуванням засобів автоматизації, а також працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв
|
19, 23, 36
|
|
85
|
084
|
Із застосуванням засобів автоматизації
|
19, 23, 36
|
|
86
|
085
|
Працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв
|
19, 23, 36
|
|
87
|
086
|
Брав участь у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу
|
20
|
|
88
|
087
|
Брав участь тільки на стадії затвердження у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань
|
20
|
|
89
|
088
|
Брав участь у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу
|
20
|
|
90
|
089
|
Брав участь тільки на стадії затвердження у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань
|
20
|
|
91
|
090
|
Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують законодавчі вимоги та специфіку діяльності банку
|
21
|
|
92
|
091
|
Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують тільки законодавчі вимоги
|
21
|
|
93
|
092
|
У банку розроблено внутрішні документи, що регламентують порядок здійснення перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства
|
22
|
|
94
|
093
|
Протягом звітного періоду використовувався доступ до інформаційно-довідкової системи втрачених паспортів Міністерства внутрішніх справ України, у тому числі за допомогою Українського бюро кредитних історій
|
22
|
|
95
|
094
|
Протягом звітного періоду надсилались запити до органів державної влади України, державних реєстраторів
|
22, 27, 28
|
|
96
|
095
|
Протягом звітного періоду надсилались запити до банків, інших юридичних осіб
|
22, 27, 28
|
|
97
|
096
|
Здійснювались інші заходи
|
22
|
|
98
|
097
|
Керівник виконавчого органу банку
|
24, 30, 38
|
|
99
|
098
|
Відповідальний працівник банку
|
24, 30, 38
|
|
100
|
099
|
Особа, уповноважена керівником банку або відповідальним працівником банку
|
24, 30, 38
|
|
101
|
100
|
Керівник відокремленого підрозділу банку
|
24, 30
|
|
102
|
101
|
Протягом звітного періоду надсилались запити до відповідних органів іноземних держав
|
27, 28
|
|
103
|
102
|
Протягом звітного періоду здійснювався пошук публічної (відкритої) інформації
|
27, 28
|
|
104
|
103
|
Протягом звітного періоду використовувалися бази даних (зокрема World-Check, LexisNexis, Factiva, Dow Jones тощо)
|
27, 28
|
|
105
|
104
|
Пошук відомостей у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань
|
28
|
|
106
|
105
|
Протягом звітного періоду отримувалися додаткові документи, у тому числі офіційні документи
|
27
|
|
107
|
106
|
Протягом звітного періоду з'ясовувалися джерела походження коштів (активів)
|
27
|
|
108
|
107
|
Протягом звітного періоду здійснювався ретельний аналіз фінансових операцій
|
27
|
|
109
|
108
|
Затверджених відповідними іноземними органами [зокрема ООН, Європейського Союзу, Управління з контролю за іноземними активами (OFAC)]
|
29, 40
|
|
110
|
109
|
Здійснюється перевірка платежів щодо порушень умов торгових, фінансових ембарго
|
40
|
|
111
|
110
|
Перевірка здійснювалася в разі потреби
|
32
|
|
112
|
111
|
Перевірка здійснювалася тільки за певними категоріями клієнтів
|
32
|
|
113
|
112
|
Що можуть стосуватися або призначатися для фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення
|
37
|
|
114
|
113
|
Що можуть підлягати обов'язковому фінансовому моніторингу
|
37
|
|
115
|
114
|
Що можуть підлягати внутрішньому фінансовому моніторингу та/або бути пов'язані із злочином, визначеним Кримінальним кодексом України (2341-14)
|
37
|
|
116
|
115
|
Що можуть мати ознаки здійснення ризикової діяльності
|
37
|
|
117
|
116
|
Що не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта
|
37
|
|
118
|
117
|
Підрозділи фронт-офіса
|
38
|
|
119
|
118
|
Підрозділи бек-офіса
|
38
|
|
120
|
119
|
Підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу
|
38
|
|
121
|
120
|
Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, у тому числі переданої(их) в архів, порядок її (їх) збереження
|
41
|
|
122
|
121
|
Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, її (їх) збереження
|
41
|
|
123
|
122
|
Перелічена інформація зберігається сім або більше років
|
42
|
|
124
|
123
|
Перелічена інформація зберігається від п'яти до семи років
|
42
|
|
125
|
124
|
Перелічена інформація зберігається п'ять років
|
42
|
|
126
|
125
|
Перелічена інформація зберігається менше п'яти років
|
42
|
|
127
|
126
|
Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у приміщенні банку (або тільки в електронному вигляді)
|
43
|
|
128
|
127
|
Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у зберігача
|
43
|
|
129
|
128
|
Інформація зберігається в первісному вигляді в приміщенні банку або у зберігача
|
43
|
|
130
|
129
|
Інформація частково/повністю втрачена
|
43
|
|
131
|
130
|
Протягом дня
|
45
|
|
132
|
131
|
Протягом трьох днів
|
45
|
|
133
|
132
|
Протягом п'яти днів
|
45
|
|
134
|
133
|
Більше ніж п'ять днів
|
45
|
|
135
|
134
|
За необхідністю, але не рідше одного разу на рік
|
46
|
|
136
|
135
|
Частіше ніж один раз на рік
|
46
|
|
137
|
136
|
Такі перевірки заплановані у наступному періоді
|
60
|
|
138
|
137
|
Фактів порушень не зафіксовано
|
49, 52
|
|
139
|
138
|
Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ
|
49, 52
|
|
140
|
139
|
Вимог законодавства в частині здійснення ризикової діяльності
|
49, 52
|
|
141
|
140
|
Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та в частині здійснення ризикової діяльності
|
49, 52
|
|
142
|
141
|
Рекомендації не надавалися
|
50, 53
|
|
143
|
142
|
Наявні рекомендації з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ
|
50, 53
|
|
144
|
143
|
Наявні рекомендації щодо підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ
|
50, 53
|
|
145
|
144
|
Наявні рекомендації щодо розірвання ділових відносин з клієнтами
|
50, 53
|
|
146
|
145
|
Зміни законодавства України з питань ПВК/ФТ
|
54
|
|
147
|
146
|
Зміни в груповій політиці
|
54
|
|
148
|
147
|
Зміни у внутрішньобанківських процесах
|
54
|
|
149
|
148
|
Упровадження нових продуктів
|
54
|
|
150
|
149
|
Установлення банком подій, що можуть вплинути на ризики ВК/ФТ
|
54
|
|
151
|
150
|
Результати перевірок Національного банку України
|
54
|
|
152
|
151
|
Результати перевірок внутрішнього аудиту
|
54
|
|
153
|
152
|
Один раз за звітний період
|
55
|
|
154
|
153
|
Два рази за звітний період
|
55
|
|
155
|
154
|
Три рази за звітний період
|
55
|
|
156
|
155
|
Чотири та більше разів за звітний період
|
55
|
|
157
|
156
|
У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО
|
56
|
|
158
|
157
|
У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО. Однак є деякі недоліки в цьому процесі, які виявлені та усунені/усуваються
|
56
|
|
159
|
158
|
У банку проводиться моніторинг змін законодавства України. Однак були виявлені недоліки під час приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО, які на сьогодні ще не усунені
|
56
|
|
160
|
159
|
Моніторинг змін законодавства України та приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО є неефективним
|
56
|
|
161
|
160
|
Такі зміни за звітний період не відбувалися
|
57
|
|
162
|
161
|
один раз
|
57, 60
|
|
163
|
162
|
два рази
|
57, 60
|
|
164
|
163
|
Більше двох разів
|
57, 60
|
|
165
|
164
|
Очолює виключно структурний підрозділ банку з питань фінансового моніторингу
|
58
|
|
166
|
165
|
Підпорядковані структурні підрозділи фронт-офіса
|
58
|
|
167
|
166
|
Підпорядковані структурні підрозділи бек-офіса
|
58
|
|
168
|
167
|
Підпорядковані інші структурні підрозділи
|
58
|
|
169
|
168
|
Від 76 % до 100 %
|
59, 69
|
|
170
|
169
|
Від 50 % до 75 %
|
59, 69
|
|
171
|
170
|
Від 25 % до 49 %
|
59, 69
|
|
172
|
171
|
До 24 % включно
|
59, 69
|
|
173
|
172
|
Здійснюється контроль за належним рівнем професійних здібностей
|
63
|
|
174
|
173
|
Здійснюється контроль за наявністю/відсутністю судимості
|
63
|
|
175
|
174
|
Здійснюється контроль з точки зору ділової практики, професійної етики, порядності, професійних та управлінських здібностей
|
63
|
|
176
|
175
|
Для навчання виділяються достатні ресурси. Навчання відповідає рівню посад та відповідальності
|
65
|
|
177
|
176
|
Для навчання виділяються достатні ресурси. Однак необхідні незначні зміни для поліпшення цього процесу
|
65
|
|
178
|
177
|
Деякі питання ПВК/ФТ не покриті цим навчанням. Необхідні значні зміни для поліпшення цього процесу
|
65
|
|
179
|
178
|
Несистематичне проведення навчань з питань ПВК/ФТ, які не покривають важливі питання
|
65
|
|
180
|
179
|
Ідентифікація, верифікація та вивчення клієнтів/представників клієнтів/осіб, від імені або за дорученням яких проводяться фінансові операції
|
66
|
|
181
|
180
|
Аналіз та виявлення фінансових операцій, що піддягають фінансовому моніторингу
|
66
|
|
182
|
181
|
Управління ризиками ВК/ФТ
|
66
|
|
183
|
182
|
Порядок зупинення, поновлення фінансових операцій, відмова в проведенні фінансових операцій
|
66
|
|
184
|
183
|
Аналіз відповідності фінансової(их) операції(ій) фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта
|
66
|
|
185
|
184
|
Здійснення поглибленої перевірки клієнта
|
66
|
|
186
|
185
|
Установлення факту належності клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)/вигодоодержувачів до публічних та пов'язаних з ними осіб
|
66
|
|
187
|
186
|
Установлення кінцевого бенефіціарного власника (контролера) клієнта, вигодоодержувача за фінансовою операцією
|
66
|
|
188
|
187
|
Лекції, семінари
|
67
|
|
189
|
188
|
Тренінги та практичні заняття
|
67
|
|
190
|
189
|
Електронні курси
|
67
|
|
191
|
190
|
Вебінари
|
67
|
|
192
|
191
|
Участь у зовнішніх семінарах, тренінгах
|
67
|
|
193
|
192
|
Передбачено тестування з фіксуванням результатів
|
71
|
|
194
|
193
|
Передбачено тестування тільки після проведення навчання з фіксуванням результатів
|
71
|
|
195
|
194
|
Передбачено тестування без фіксування результатів
|
71
|
|
196
|
195
|
Передбачено тестування тільки після проведення навчання без фіксування результатів
|
71
|
|
Директор Департаменту
фінансового моніторингу
|
І.В. Береза
|
|
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови
Національного банку України
|
К.В. Рожкова
|