- зобов'язано розпорядника майном боржника ТОВ "Метали і полімери" - Лободу В.О. внести до Реєстру вимог кредиторів вимоги ПАТ "Альфа-Банк" за Договором про відкриття кредитної лінії №72/13 від 20.06.2013 року у розмірі 424257866 грн. 23 коп. як вимоги забезпеченого кредитора;

- решту вимог ПАТ "Альфа-Банк" відхилено.

6. Не погодившись з ухвалою прийнятою місцевим господарським судом, боржник - ТОВ "Метали і полімери" звернулося до Донецького апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просило скасувати ухвалу господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі №913/658/16 та прийняти нове рішення, яким визнати грошові вимоги кредитора ПАТ "Альфа-Банк" до боржника ТОВ "Метали і полімери" в сумі 524 255 286,62 грн. такими, що забезпечені заставою майна боржника вартістю 836 958 995,18 грн., внести грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" до ТОВ "Метали і полімери" в сумі 524 255 286,62 грн. до реєстру вимог кредиторів ТОВ "Метали і полімери" окремо як такі, що забезпечені заставою майна боржника вартістю 836 958 995,18 грн. відповідно до частини 8 статті 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

7. На адресу Донецького апеляційного господарського суду, також надійшла апеляційна скарга ПАТ "Альфа-Банк" в якій останнє просило скасувати частково ухвалу господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі №913/658/16 та прийняти нове рішення, яким в повному обсязі визнати грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" до ТОВ "Метали і полімери" в сумі 1 034 892 636,23 грн., з яких 171 208 950,00 грн. - вимоги, забезпечені заставою належних активів боржника.

8. На підтвердження зазначеної позиції, суди попередніх інстанцій зазначили наступне.

8.1 В межах тридцятиденного строку на подання заяв кредиторів, встановленого частиною 1 статті 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", який сплинув 13.07.2016, до Господарського суду Луганської області звернулось, серед інших, ПАТ "Альфа-Банк" із заявою про визнання кредиторських вимог.

8.2 Вищевказаною заявою (із врахуванням уточнення від 01.08.2016) ПАТ "Альфа-Банк" просило визнати його грошові вимоги до ТОВ "Метали і полімери" в розмірі 1034892636,23 грн. з яких:

- заборгованість за кредитом в розмірі 318947400,00 грн.;

- заборгованість зі сплати процентів за користування кредитом 85918092,76 грн.;

- заборгованість по пені в розмірі 369175,74 грн.;

- заборгованість по сплаті комісії в розмірі 629583804,23 грн.;

- судовий збір в розмірі 73993,50 грн.

- заборгованість за послуги розрахункового обслуговування 170 грн.

- сума вимог, забезпечених заставою майна боржника, складає 296 569 537,69 грн.

8.3 При цьому, грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" до ТОВ "Метали і полімери" складаються:

1) за договором про відкриття кредитної лінії №72/13 від 20.06.2013 сума грошових вимог станом на 07.06.2016 складає 934 897 326,42 грн., в тому числі:

- 244 500 000,00 грн. заборгованості за кредитом;

- 254 575,95 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту;

- 60 368 985, 87 грн. заборгованості по процентам за користування кредитом;

- 113 804,38 грн. заборгованості по пені за прострочення сплати процентів;

- 3 100,00 грн. заборгованості по сплаті фіксованої комісії "Ф";

- 3,99 грн. пені за прострочення сплати фіксованої комісії;

- 62 958 3804,23 грн. заборгованості по сплаті розрахункової комісії "К";

- судові витрати в розмірі 73 080,00 грн.;

2) за договором про відкриття кредитної лінії № ІВ10І - МВ/09 від 21.08.2009 сума грошових вимог станом на 07.06.2016 складає 913,50 гривень та 4 029 583,02 доларів США, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви становить 99 997 326,31 гривень, а загалом 99 998 239,81 грн., в тому числі:

- заборгованість за кредитом 3 000 000,00 дол. США, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви 74 447 400,00 гривень;

- заборгованість по процентам за користування кредитом 1 029 550,00 доларів США 00 центів, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви становить 25 549 106,89 гривень;

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів 33,02 долара США 02 цента, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви становить 819,42 гривень;

- витрати по сплаті судового збору у сумі 913,50 гривень;

3) за договором банківського рахунку № М103994 від 15.02.2008 сума грошових вимог складає 170,00 грн., в тому числі:

- заборгованість за послуги розрахункового обслуговування системи "Клієнт-Банк" iFOBS у розмірі 150,00 грн.;

- заборгованість за платежем по Україні за платіжне доручення на паперовому носії в сумі 20,00 грн.

8.4 20.06.2013 між ТОВ "Метали і Полімери" та ПАТ "Альфа-Банк" було укладено Договір про відкриття кредитної лінії №72/13 (далі за текстом - Договір про відкриття кредитної лінії).

8.5 Відповідно до умов Договору про відкриття кредитної лінії та угод про внесення змін до нього, Банк відкрив Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію, строк дії якої закінчується 12.04.2019 з лімітом Кредитної лінії (граничний розмір кредиту): 244 500 000,00 (двісті сорок чотири мільйони п'ятсот тисяч, 00) гривень.

8.6 Відповідно до пункту 1.3 Договору про відкриття кредитної лінії за користування Кредитом складає 10% (десять відсотків) річних.

8.7 У відповідності до умов Договору про відкриття кредитної лінії, між Банком та Позичальником було укладено Додаткову угоду №1 від 26.06.2013, згідно якої Банк надав Позичальнику транш в розмірі 244 500 000,00 грн., зі строком повернення згідно пункту 9.1 Договору про відкриття кредитної лінії, що підтверджується меморіальним ордером Позивача №146573 від 26.06.2013.

8.8 Відповідно до пункту 6.1. Договору про відкриття кредитної лінії проценти нараховуються щомісячно, при цьому таке нарахування здійснюється не рідше одного разу на місяць на суму Кредиту протягом усього строку користування ним, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та у році (метод факт/факт). Для цілей визначення періоду для нарахування процентів на суму кожного з Траншів день його надання враховується, а день повернення - не враховується.

8.9 Згідно пункту 6.2 Договору про відкриття кредитної лінії, проценти, нараховані за місяць, Позичальник зобов'язаний сплачувати щомісяця у строк з 1-го числа по 5-те число (включно) місяця, наступного за тим за яким вони нараховані (крім процентів, строки сплати яких визначені у наступних абзацах цього пункту).

8.10 Проценти нараховані за грудень та/або квітень, Позичальник зобов'язаний сплачувати у строк з 1-го числа по 15-те число (включно) місяця, наступного за тим, за яким вони нараховані.

8.11 ТОВ "Метали і Полімери" порушило свої зобов'язання, встановлені пунктом 6.2 Договору про відкриття кредитної лінії, у зв'язку з чим ПАТ "Альфа-Банк" звернулось до суду із відповідною позовною заявою.

8.12 Рішенням господарського суду Харківської області від 17.09.2015 у справі №913/1437/14, позов ПАТ "Альфа-Банк" задоволено, стягнуто з ТОВ "Метали і Полімери" на користь Банку заборгованість:

- за кредитом в розмірі 244 500 000,00 грн.;

- по пені за несвоєчасне повернення кредиту в розмірі 254 547,95 грн.;

- заборгованість по процентам за користування кредитом в розмірі 10 773 561,64 грн.;

- по пені за прострочення сплати процентів в розмірі 113 804,38 гри.;

- по сплаті фіксованої комісії "Ф" в розмірі 400,00 грн.;

- пеня за прострочення сплати фіксованої комісії в розмірі 3,99 грн.;

- заборгованість по сплаті розрахункової комісії "К" в розмірі 119 023 255,73 грн.;

- судові витрати в розмірі 73 080,00 грн.

8.13 Загалом за вищевказаним рішенням суду з боржника стягнуто 374 665 573,69 грн.

8.14 В подальшому, в рахунок погашення заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії із метою виконання вищевказаного рішення господарського суду Харківської області від 17.09.2015 у справі №913/1437/14, на рахунки ПАТ "Альфа-Банк" надійшли грошові кошти в сумі 18 339,15 гривень, з яких:

- 345,71 грн., згідно меморіального ордеру №751000 від 25.04.2016, що зараховані на погашення заборгованості по комісії за управління кредитом;

- 5 485,98 грн., згідно меморіального ордеру №100092 від 03.02.2016, що зараховані на погашення заборгованості по комісії за управління кредитом;

- 741,46 грн., згідно меморіального ордеру №755536 від 25.04.2016, що зараховані на погашення прострочених процентів;

- 11 766,00 грн., згідно меморіального ордеру №100081 від 03.02.2016, що зараховані на погашення прострочених процентів.

8.15 Тобто, ТОВ "Метали і Полімери" виконано рішення господарського суду Харківської області від 17.09.2015 року у справі №913/1437/14 частково на загальну суму 18 339,15 грн.

8.16 Таким чином, залишок заборгованості за рішенням господарського Харківської області від 17.09.2015 у справі №913/1437/14 становить 374 647 234,54 грн. та судовий збір в розмірі 73 080,00 грн.

8.17 Враховуючи той факт, що в подальшому боржником не було вчинено жодних дій щодо погашення вищевказаної заборгованості, Банк зазначив, що сума боргу за період з 28.05.2014 по 07.06.2016 збільшилась на 560 177 011,88 грн. з яких:

- заборгованість по процентам за користування кредитом за період з 28.05.2014 по 07.06.2016 в сумі 49 607 931,69 гривень;

- заборгованість по комісії "Ф" за управління кредитом в сумі 2 700,00 грн.;

- заборгованість по комісії "К" за управління кредитом в сумі 510 566 380,19 грн.

8.18 Колегія суддів апеляційного господарського суду погодилася та визнала обґрунтованими донараховані вимоги в частині заборгованості по процентам за користування кредитом в сумі 49 607 931,69 грн. та частину комісії "Ф" в розмірі 2 700,00 грн., яка, за змістом пункту 7.2 договору про відкриття кредитної лінії №72/13 від 20.06.2013 нараховується до повного повернення траншу.

8.19 З метою забезпечення виконання перед ПАТ "Альфа-Банк" зобов'язань по Договору про відкриття кредитної лінії між ТОВ "Метали і полімери" та ПАТ "Альфа-Банк" укладено наступні договори.

8.20 Договір іпотеки №230/13, посвідчений приватним нотаріусом Алчевського міського нотаріального округу Луганської області - Кочергіним А.Є. 21.06.2013 року за реєстр. №929 (далі окремо - Договір іпотеки-1, а разом - Договори іпотеки).

8.20.1 Згідно пункту 3.1 Договору іпотеки-1, в іпотеку банку передано об'єкт нерухомого майна - комплекс з виробництва оцинкованого та пофарбованого металу, загальною площею 16 524,7 кв.м. (шістнадцять тисяч п'ятсот двадцять чотири цілих, сім десятих) п. м., що знаходиться за адресою: Луганська область, м. Алчевськ, вул. Чапаєва, буд. 5 (п'ять).

8.20.2 Пунктом 3.3. Договору, сторони за домовленістю оцінюють предмет іпотеки у 117 762 700,00 грн.

8.21 Договір іпотеки №232/13 посвідчений приватним нотаріусом Алчевського міського нотаріального округу Луганської області - Кочергіним А.Є. 21.06.2013 за реєстр. №927 (далі окремо - Договір іпотеки-2, а разом - Договори іпотеки).

8.21.1 Згідно пункту 3.1 Договору іпотеки-2, банку передано об'єкт нерухомого майна - підстанція ПС 110/10, загальною площею 233,5 (двісті тридцять три цілих і п'ять десятих) п. м., що знаходиться за адресою: Луганська область, м. Алчевськ, вул. Чапаєва, буд. 5а (п'ять "а"), що має опис: будівля ОПУ та ЗРУ. Нерухоме майно, що є предметом іпотеки за цим Договором, розташоване на земельній ділянці, яка має загальну площу 3,3317 га, кадастровий номер 4411200000.14.004.0029. Земельна ділянка передана Іпотекодавцю в користування, що підтверджується Договором оренди землі, зареєстрованим Алчевським міським реєстраційним офісом Луганської регіональної філії державного підприємства "Центр державного земельного кадастру при Держкомземі України" у книзі 4 Державної реєстрації договорів оренди землі 22.02.2010 року за №041041200048.

8.21.2 Пунктом 3.3. Договору сторони за домовленістю оцінюють предмет іпотеки у 1 583 305,83 гривень.

8.22 Договір іпотеки №234/13 посвідчений приватним нотаріусом Алчевського міського нотаріального округу Луганської області - Кочергіним А.Є. 21.06.2013 року за реєстр. №925 (далі окремо - Договір іпотеки-3, а разом - Договори іпотеки).

8.22.1 Згідно пункту 3.1 Договору іпотеки-3, Банку передано квартиру, трикімнатна, об'єкт житлової нерухомості, яка знаходиться за адресою: Луганська область, м. Алчевськ, вул. Московська, буд. 12 (дванадцять), кв. 20 (двадцять), загальною площею 131,8 кв.м., житловою площею 96,2 кв. м, що має опис: 1 - коридор; 2, 3, 5 - житлові кімнати; 4 - кухня - їдальня; 6 - санвузол; три лоджії.

8.22.2 Пунктом 3.3. Договору, Сторони за домовленістю оцінюють предмет іпотеки у 351 300,00 гривень.

8.23 Договір застави рухомого майна №235/13 посвідчений приватним нотаріусом Алчевського міського нотаріального округу Луганської області - Кочергіним А.Є. 20.06.2013 року за реєстр. №914 (далі за текстом - Договір застави).

8.23.1 Згідно пункту 3.1. Договору застави, предметом застави є рухоме майно, перелічене у Додатку №1 (обладнання).

8.23.2 Пунктом 3.3. Договору застави рухомого майна, Сторони за домовленістю оцінюють предмет іпотеки у 176 769 721,86 гривень.

8.23.3 Пунктом 3.3. змін до вказаного договору вартість майна за згодою сторін збільшено до 176 872 231,86 грн.

8.24 Згідно витягу з Державного реєстру обтяжень рухомого майна №49927208 від 12.07.2016 вартість заставного рухомого майна визначена в сумі 176769721,86 грн. (т.4, а.с.13).

8.25 З метою забезпечення виконання перед ПАТ "Альфа-Банк" зобов'язань Позичальника (боржник у справі) по договору про відкриття кредитної лінії №72/13 від 20.06.2013 року, між ПАТ "Альфа-Банк" та Сінібальд Лімітед (далі - Заставодавець), укладено:

1) договір застави корпоративних прав №297/13 від 02.07.2013, предметом застави якого є належні заставодавцю корпоративні (майнові) права, пов'язані з правом власності Заставодавця на частку у статутному капіталі ТОВ "Метали і Полімери", що складає 100% від розміру статутного капіталу ТОВ "Метали і полімери", який становить 55 088 945,77 доларів США, що є еквівалентом 418 741 489,31 грн. Підпунктом 3.3. договору сторони за домовленістю оцінили предмет застави у розмірі 121 647 968,18 грн.; згідно витягу з Державного реєстру обтяжень рухомого майна №49927208 від 12.07.2016 вартість майнових прав визначена в сумі 121 647 968,18 грн.

2) договір застави корпоративних прав №233/13 від 26.06.2013, предметом застави якого є належні заставодавцю корпоративні (майнові) права, пов'язані з правом власності Заставодавця на частку у статутному капіталі ТОВ "Метали і полімери", що складає 100% від розміру статутного капіталу ТОВ "Метали і полімери", який становить 55088945,77 доларів США, що є еквівалентом 418 741 489,31 гривень. (п.п. 3.3. договору); згідно витягу з Державного реєстру обтяжень рухомого майна №49927208 від 12.07.2016 вартість майнових прав визначена в сумі 418 741 489,31 грн.

8.26 Таким чином, загальна сума корпоративних майнових прав за вищевказаними договорами застави прав складає 540 389 475,49 грн.

8.27 Загальна вартість заставного майна та майнових прав за вищевказаними договорами застави корпоративних прав №297/13 від 02.07.2013, №233/13 від 26.06.2013, договором застави рухомого майна №235/13, та договорами іпотеки №230/13, №232/13, №234/13, що були укладені з метою забезпечення виконання перед ПАТ "Альфа-Банк" зобов'язань по Договору про відкриття кредитної лінії №72/13 від 20.06.2013 становить 836 958 995,18 грн. (540 389 475,49 грн. + 296 569 537,69 грн.).

8.28 21.08.2009 між ПАТ "Альфа-Банк" та громадянином України - ОСОБА_10 було укладено Договір про відкриття кредитної лінії №ІВ101-MВ/09 (далі за текстом - Кредитний договір), згідно з яким Банк відкрив Позичальнику мультивалютну відновлювальну кредитну лінію з граничним розміром кредиту 3 000 000,00 доларів США.

8.29 Додатковою угодою №8 під 14.10.2013 до Кредитного договору встановлено кінцевий строк дії кредитної лінії - 01.12.2015.

8.30 Відповідно до пункту 4.2. Кредитного договору, Банк надає Позичальнику Кредит лише у межах строку дії Кредитної лінії окремими частинами (траншами) шляхом надання одного траншу, що дорівнює ліміту Кредитної лінії.

8.31 На виконання умов Кредитного договору 10.09.2009 Позичальнику було надано транш в сумі 3 000 000,00 дол. США, що підтверджується меморіальним ордером Позивача №26140 від 10.09.2009.

8.32 В забезпечення виконання зобов'язань Позичальника за Кредитним договором, між ПАТ "Альфа-Банк" та ТОВ "Метали і полімери", було укладено Договір поруки №23-11/12 від 28.05.2012 із змінами та доповненнями.

8.33 Згідно пункту 2.1 Договору поруки з урахуванням внесених змін, Поручитель поручається за виконання Боржником наступних обов'язків, що виникли на підставі основного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому:

- обов'язок повернути Банку наданий за Основним договором Кредит, загальна сума якою у будь-який момент часу не перевищуватиме ліміт Кредитної лінії. Кожен з траншів, шляхом надання яких наданий Кредит, повинен бути повернений у валюті, у якій його надано, у останній день строку дії Кредитної лінії;

- обов'язок сплачувати Банку проценти за користуванням кредитом, наданий за Кредитною лінією, у наступних розмірах: 43% (сорок три відсотки) річних за користування частиною кредиту, наданою у гривнях; 25% (двадцять п'ять відсотків) річних за користування частиною Кредиту, наданою у євро; за користування частиною Кредиту, наданою у доларах США у наступних розмірах: у період з "21" серпня 2009 року по "31" жовтня 2009 року (включно) - 25% річних, у період з "01" листопада 2009 року по "31" грудня 2009 року (включно) 15,8% річних, у період з "01" січня 2010 року по "31" січня 2011 року (включно) 25% річних, у період з "01" лютого 2011 року по "30" вересня 2013 року 15% річних, у період з "01" жовтня 2013 року по "30" березня 2014 року - 11,86 річних, з "31" березня 2014 року - 15% річних, або у будь-якому іншому (більшому або меншому) розмірі, якщо такий буде встановлений шляхом зміни Основного договору у строки, визначені в Основному договорі;

- обов'язок у випадках, передбачених основним договором або законодавством України, достроково (до настання строків повернення/сплати, зазначених вище у цьому пункті), повернути Банку кредит, сплатити проценти за користування ними і виконати інші обов'язки, що передбачені основним договором або випливають з нього;

- обов'язок сплатити Банку неустойку (пеню, штрафи) та понад суму неустойки (пені, штрафів) відшкодувати збитки, заподіяні Банку невиконанням або неналежним виконанням Боржником своїх зобов'язань за основним договором.

8.34 У відповідності до пункту 3.1. Договору поруки, Боржник та Поручителі відповідають перед Банком за порушення обов'язків, як солідарні боржники, у тому ж обсязі, що і Боржник.

8.35 У зв'язку із неналежним виконанням ОСОБА_10 своїх обов'язків за Договором про відкриття кредитної лінії №ІВ10І- МВ/09 від 21.08.2009, ПАТ "Альфа-Банк" звернулось до суду із відповідною позовною заявою.

8.36 За результатами розгляду вищевказаного позову, рішенням Лисичанського міського суду Луганської області від 07.09.2015 у справі №415/4173/14-ц, позов ПАТ "Альфа-Банк" до ОСОБА_10, ТОВ "Східноукраїнська Металургійна компанія", ТОВ "НІКА-ХОЛДІНГ", ТОВ "Метали і полімери" про стягнення заборгованості за кредитним договором задоволено.

8.37 Стягнуто солідарно заборгованість за кредитним договором, що складає 3 167 183,02 доларів США, з них:

- заборгованість за кредитом 3 000 000,00 дол. США;

- заборгованість по процентам за користування кредитом 162 150,00 доларів США 00 центів;

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів 33,02 долара США 02 цента;

- витрати по сплаті судового збору у сумі 913,50 гривень.

8.38 В рахунок погашення заборгованості за вищевказаним рішенням Лисичанського міського суду Луганської області від 07.09.2015 у справі №415/4173/14-ц надійшли кошти в сумі 100,00 доларів США, згідно заяви на переказ готівки №1453103 від 31.05.2016, що зараховані на погашення заборгованості по процентам.

8.39 Враховуючи той факт, що в подальшому боржником не було вчинено жодних дій щодо погашення вищевказаної заборгованості, Банк вважає, що заборгованість по процентам по Договору про відкриття кредитної лінії за період з 15.07.2014 року по 07.06.2016 року, збільшилася на 867500,00 доларів США.

8.40 Таким чином, заборгованість за договором про відкриття кредитної лінії №ІВ10І- МВ/09 від 21.08.2009, станом на 07.06.2016 складає 913,50 грн. та 4 029 583,02 доларів США, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви 99 997 326,31 грн., а загалом 99 998 239,81 грн. з них:

- заборгованість за кредитом 3 000 000,00 дол. США, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви становить 74 447 400,00 грн.;

- заборгованість по процентам за користування кредитом 1 029 550,00 доларів США, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви складає 25 549 106,89 грн.;

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів 33,02 долара США, що по курсу НБУ станом на дату підписання заяви становить 819,42 грн.;

- витрати по сплаті судового збору у сумі 913,50 грн.

8.41 Враховуючи наведене, грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" за договором про відкриття кредитної лінії №ІВ10І - МВ/09 від 21.08.2009 підтверджуються матеріалами справи, а тому підлягають задоволенню наступним чином: заборгованість за кредитом в сумі 74 447 400,00 гривень (четверта черга), заборгованість по процентам за користування кредитом в сумі 25 549 106,89 гривень (четверта черга), заборгованість по пені за прострочення сплати процентів в сумі 819,42 гривень (шоста черга), витрати по сплаті судового збору у сумі 913,50 гривень (четверта черга).

8.42 15.02.2008 між ПАТ "Альфа-Банк" та ТОВ "Метали і полімери" було укладено Договір банківського рахунку №103994 (далі за текстом - Договір банківського рахунку).

8.43 Відповідно до пункту 1.1 Договору банківського рахунку, Банк відповідно до чинного законодавства України відкриває Клієнту поточний рахунок (поточні рахунки), який (які) надалі іменується "Рахунок", і після отримання повідомлення від податковою органу про взяття Рахунку на облік здійснює розрахунково-касове обслуговування Клієнта.

8.44 В додатку №1 до Договору банківського рахунку з урахуванням внесених змін від 30.10.2014, визначено суми за послуги розрахункового обслуговування системи "Клієнт-Банк" BANK ON-LINE.

8.45 Так, в пункту 1.3 Додатку №1 до Договору банківського рахунку, встановлено плату у розмірі 150 грн./місяць за послугу виконання операцій і перерахування коштів і надання виписок в електронному вигляді за допомогою системи "Клієнт-Банк".

8.46 Окрім того, 10.04.2008 ПАТ "Альфа-Банк" та ТОВ "Метали і полімери" було укладено Договір №103994 КБ про використання системи "Клієнт-Банк" iFOBS (далі за текстом - Договір про використання системи "Кліент-Банк").

8.47 У відповідності до пункту 1.1. Договору про використання системи "Клієнт-Банк", Банк встановлює Клієнту систему "Клієнт-Банк" iFOBS, виконує роботи по її обслуговуванню та здійснює розрахункове обслуговування Клієнта на умовах, визначених Основним договором, з урахуванням особливостей, передбачених Основним договором, з урахування особливостей, передбачених цим Договором.

8.48 Матеріали справи свідчать, що ТОВ "Метали і полімери" з 01.01.2016 перестав сплачувати кошти за послуги розрахункового обслуговування системи "Клієнт-Банк" iFOBS, згідно пункту 1.3 Додатку №1 до Договору банківського рахунку, у нього утворилась заборгованість за один місяць у розмірі 150,00 грн. Також, відповідно до пункту 6.1.3 Додатку №1 до Договору банківського рахунку, наявна заборгованість за платежем по Україні за платіжне доручення на паперовому носії в сумі 20,00 грн.

8.49 Враховуючи наведене, зважаючи на те, що грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" підтверджуються матеріалами справи, колегія суддів апеляційного господарського суду погодилася із висновком суду першої інстанції, що грошові вимоги підлягають задоволенню в загальному розмірі 100 071 489,81 грн., в тому числі 819,42 пені (шоста черга) та 100 070 670,39 грн. основного боргу (четверта черга).

Короткий зміст вимог касаційної скарги з узагальненими доводами особи, яка подала касаційну скаргу

9. Не погодившись з вказаною постановою суду апеляційної інстанції ТОВ "Метали і полімери" звернулося з касаційною скаргою, яку мотивовано тим, що суди першої та апеляційної інстанції прийшли до помилкового висновку та визнали ПАТ "Альфа-Банк" частково конкурсним кредитором в порушення статті 1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", статей 553, 554, 572 Цивільного кодексу України, статті 33 Закону України "Про іпотеку".

10. Скаржник просить у скарзі скасувати постанову Донецького апеляційного господарського суду від 22.05.2017 та ухвалу Господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі № 913/658/16 та прийняти нове рішення, яким визнати грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" до ТОВ "Метали і полімери" в сумі 524 255 286,62 грн такими, що забезпечені заставою майна боржника вартістю 836 958 995,18 грн, внести грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" до ТОВ "Метали і полімери" в сумі 524 255 286,62 грн до реєстру вимог кредиторів

ТОВ "Метали і полімери" окремо як такі, що забезпечені заставою майна боржника вартістю 836 958 995,18 грн.

Узагальнений виклад позиції інших учасників у справі

11. 22.03.2018 надійшов відзив від ПАТ "Альфа-Банк" на касаційну скаргу, в якому просить задовольнити частково касаційну скаргу ТОВ "Метали і полімери" та скасувати постанову Донецького апеляційного господарського суду від 22.05.2017 та ухвалу Господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі № 913/658/16 в частині відмови у визнанні грошових вимог ПАТ "Альфа-Банк" та прийняти постанову, якою визнати в повному обсязі грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" до ТОВ "Метали і полімери" в сумі 1 034 892 636,23 грн, що складається з:

- 74 163, 50 грн (судовий збір) до першої черги,

- 863 240 346,99 грн (основна сума заборгованості) до четвертої черги,

- 369 175,74 грн (пеня) до шостої черги,

- 171 208 950,00 грн вимоги забезпечені заставою майна боржника.

Позиція Верховного Суду

12. Ухвалою Вищого господарського суду України від 06.10.2017 прийнято до провадження касаційну скаргу товариства з обмеженою відповідальністю "Метали і полімери" на постанову Донецького апеляційного господарського суду від 22.05.2017 та на ухвалу Господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі № 913/658/16, розгляд касаційної скарги призначено на 06.11.2017.

13. Ухвалою Вищого господарського суду України від 06.11.2017 задоволено клопотання товариства з обмеженою відповідальністю "Метали і полімери" про продовження строку розгляду спору, продовжено строк вирішення спору у справі № 913/658/16, розгляд справи № 913/658/16 відкладено на 29.11.2017.

14. Ухвалою Вищого господарського суду України від 29.11.2017 розгляд справи № 913/658/16 відкладено на 13.12.2017.

15. 03.01.2018, на підставі частини 5 статті 31 та підпункту 6 пункту 1 Розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України (1798-12) в редакції Закону України № 2147-VІІІ від 03.10.2017 (2147а-19) , справа № 913/658/16 Господарського суду Луганської області передана до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду.

16. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 25.01.2018 касаційну скаргу товариства з обмеженою відповідальністю "Метали і полімери" передано колегії суддів у складі: головуючого - Білоуса В.В., суддів: Ткаченко Н.Г., Жукова С.В.

17. Підпунктом 4 пункту 1 Розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України (1798-12) в редакції Закону України № 2147-VІІІ від 03.10.2017 (2147а-19) передбачено, що касаційні скарги (подання) на судові рішення у господарських справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного господарського суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

18. Ухвалою Верховного Суду від 05.02.2018 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою товариства з обмеженою відповідальністю "Метали і полімери" на постанову Донецького апеляційного господарського суду від 22.05.2017 та на ухвалу Господарського суду Луганської області від 11.10.2016 та призначено її розгляд на 29.03.2018.

19. Ухвалою Верховного Суду від 29.03.2018 відкладено розгляд касаційної скарги товариства з обмеженою відповідальністю "Метали і полімери" на постанову Донецького апеляційного господарського суду від 22.05.2017 та на ухвалу Господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі № 913/658/16 на 12.04.2018 об 11 год. 45 хв.

20. Колегія суддів, заслухавши доповідь судді - доповідача, обговоривши доводи касаційних скарг, дослідивши матеріали справи, перевіривши юридичну оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, перевіривши правильність застосування господарськими судами попередніх інстанцій норм права, дійшла висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню, з наступних підстав.

21. Відповідно статті 300 Господарського процесуального кодексу України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази. У суді касаційної інстанції не приймаються і не розглядаються вимоги, що не були предметом розгляду в суді першої інстанції. Зміна предмета та підстав позову у суді касаційної інстанції не допускається. Суд не обмежений доводами та вимогами касаційної скарги, якщо під час розгляду справи буде виявлено порушення норм процесуального права, які є обов'язковою підставою для скасування рішення, або неправильне застосування норм матеріального права.

22. Суд касаційної інстанції саме в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального і процесуального права.

23. Колегія суддів перевіривши доводи скаржника зазначає наступне.

24. Відповідно до частини 2 статті 4-1 Господарського процесуального кодексу України, в редакції чинній до 15.12.2017, господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (2343-12) .

25. Згідно з частиною 1 статті 2 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", провадження у справі про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України (1798-12) , іншими законодавчими актами України.

26. Згідно із частиною 1 статті 9 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", справи про банкрутство розглядаються господарським судом за правилами, передбаченими Господарським процесуальним кодексом України (1798-12) , з урахуванням особливостей, визначених цим Законом.

27. Відповідно до вимог статті 1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", кредитор - юридична або фізична особа, а також органи доходів і зборів та інші державні органи, які мають підтверджені у встановленому порядку документами вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли до порушення провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли після порушення провадження у справі про банкрутство; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника (майнового поручителя).

28. Відповідно до частини 1 статті 22 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" під розпорядженням майном розуміється система заходів щодо нагляду та контролю за управлінням і розпорядженням майном боржника з метою забезпечення збереження, ефективного використання майнових активів боржника, проведення аналізу його фінансового становища, а також визначення наступної оптимальної процедури (санації, мирової угоди чи ліквідації) для задоволення в повному обсязі або частково вимог кредиторів.

29. Відповідно до частини 1 статті 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство.

30. Згідно з частиною 2 статті 25 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, у тому числі щодо яких були заперечення боржника і які не були внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, а також ті, що визнані боржником та внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, і вирішує питання про його затвердження.

31. Таким чином, на стадії розпорядження майном господарським судом встановлюється розмір грошових зобов'язань конкурсних кредиторів, їх склад та розмір, розглядаються та досліджуються докази, надані кредиторами на підтвердження таких зобов'язань, оцінюються підстави наявності чи відсутності грошових зобов'язань боржника. Зазначене є необхідним для складання реєстру вимог кредиторів, подальшого руху справи про банкрутство, обгрутованості переходу до призначення інших процедур, а також для повного або часткового погашення кредиторських вимог.

32. Відповідно до статті 1 Закону України "Про іпотеку" та статті 572 Цивільного кодексу України, іпотека - вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом.

33. Іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи (стаття 575 Цивільного кодексу України).

34. Іпотека має похідний характер від основного зобов'язання і є дійсною до припинення основного зобов'язання або до закінчення строку дії іпотечного договору (стаття 3 Закону України "Про іпотеку").

35. Майновий поручитель несе відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов'язання виключно в межах вартості предмета іпотеки ( стаття 11 Закону України "Про іпотеку").

36. У разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобов'язання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобов'язанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки. У разі порушення провадження у справі про відновлення платоспроможності іпотекодавця або визнання його банкрутом або при ліквідації юридичної особи - іпотекодавця іпотекодержатель набуває право звернення стягнення на предмет іпотеки незалежно від настання строку виконання основного зобов'язання, якщо іпотекодержатель і правонаступник іпотекодавця не досягнуть згоди про інше (стаття 33 Закону України "Про іпотеку").

37. Відповідно до статті 42 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", майно банкрута, що є предметом забезпечення, не включається до складу ліквідаційної маси і використовується виключно для задоволення вимог кредитора за зобов'язаннями, які воно забезпечує.

38. Погашення вимог забезпечених кредиторів за рахунок майна банкрута, що є предметом забезпечення, здійснюється в позачерговому порядку (частина 9 статті 45 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом").

39. З огляду на викладене, судами попередніх інстанцій правомірно визнано конкурсні грошові вимоги ПАТ "Альфа-Банк" у розмірі 100071489 грн. 81 коп. (у тому числі: 819 грн. 42 коп. - пеня (6 черга) та 100070670 грн. 39 коп. - основний борг (4 черга); зобов'язано розпорядника майна боржника ТОВ "Метали і полімери" - Лободу В.О. внести до Реєстру вимог кредиторів конкурсні вимоги ПАТ "Альфа-Банк"; зобов'язано розпорядника майном боржника ТОВ "Метали і полімери" - Лободу В.О. внести до Реєстру вимог кредиторів вимоги ПАТ "Альфа-Банк" за Договором про відкриття кредитної лінії №72/13 від 20.06.2013 року у розмірі 424257866 грн. 23 коп. як вимоги забезпеченого кредитора; решту вимог ПАТ "Альфа-Банк" відхилено.

40. Колегія суддів Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду не бере до уваги доводи скаржника які викладені в касаційній скарзі і мотивовані тим, що суди попередніх інстанцій дійшли хибного висновку щодо часткового забезпечення вимог ПАТ "Альфа-Банк" заставою з огляду на те, що підпунктом "е" пункту 3 Додаткової угоди № 5 передбачено, що належне виконання зобов'язань забезпечується порукою на повну суму зобов'язань та з огляду на те, що вартість заставного майна більша суми вимог кредитора.

41. Вказані твердження є безпідставними, необґрунтованими враховуючи те, що як вірно встановлено судами попередніх інстанцій, на забезпечення виконання договору №ІВ101-MВ/09 не укладалось жодних договорів застави.

42. Доводи скаржника, які викладені у касаційній скарзі колегією суддів не приймаються до уваги, оскільки спростовуються змістом оскаржуваних судових рішень і спрямовані на переоцінку доказів у справі, що відповідно до положень статті 300 Господарського процесуального кодексу України не входить до меж розгляду справи судом касаційної інстанції.

43. Відповідно статті 309 Господарського процесуального кодексу України, суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення - без змін, якщо визнає, що рішення ухвалено з додержанням норм матеріального і процесуального права. Не може бути скасоване правильне по суті і законне рішення з одних лише формальних міркувань.

44. Згідно статті 43 Господарського процесуального кодексу України, в редакції чинній до 15.12.2017, господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

45. Відповідно до діючого законодавства обґрунтованим визнається рішення, в якому повно відображені обставини, які мають значення для даної справи, висновки суду про встановлені обставини є вичерпними, відповідають дійсності і підтверджуються достовірними доказами, дослідженими у судовому засіданні.

46. Оскаржувані ухвала суду першої інстанції та постанова суду апеляційної інстанції таким вимогам закону відповідають.

47. Рішення суду має прийматися у цілковитій відповідності з нормами матеріального та процесуального права та фактичними обставинами справи, з достовірністю встановленими судом, тобто з'ясованими шляхом дослідження та оцінки судом належних та допустимих доказів у конкретній справі.

48. Вказані вимоги судами попередніх інстанцій при винесенні оскаржуваних рішень були дотримані.

49. За таких обставин ухвала суду першої інстанції та постанова апеляційного господарського суду постановлені з додержанням вимог матеріального та процесуального права, підстав для їх скасування немає.

50. Оскільки підстав для скасування ухвали суду першої інстанції та постанови суду апеляційної немає, то судовий збір за подачу касаційної скарги покладається на скаржника.

Керуючись статтями 240, 300, 301, 308, 314, 315 Господарського процесуального кодексу України в редакції Закону України № 2147-VІІІ від 03.10.2017 (2147а-19) Верховний Суд,

1. Касаційну скаргу товариства з обмеженою відповідальністю "Метали і полімери" на постанову Донецького апеляційного господарського суду від 22.05.2017 та на ухвалу Господарського суду Луганської області від 11.10.2016 у справі № 913/658/16 залишити без задоволення.