Луганський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Лазненко Л.Л.

суддів Медуниці О.Є.

Якушенко Р.Є.

секретар

судового засідання Михайличенко Д.В.

та за участю

представників сторін:

від позивача: повноважний та компетентний представник до судового засідання не прибув;

від 1відповідача: Копань О.М., довіреність № 02-07/59-175, від 28.05.10;

від 2 відповідача: повноважний та компетентний представник до судового засідання не прибув;

розглянув

апеляційну скаргу Відкритого акціонерного товариства комерційний банк "Надра", м. Київ

на рішення

господарського суду Луганської області

від 12.04.2010 (підписане 14.04.2010)

по справі № 7/38 (суддя –Калашник Т.Л.)

за позовом Відкритого акціонерного товариства комерційний банк "Надра", м. Луганськ

до 1-го відповідача Закритого акціонерного товариства "Нива", м. Луганськ

до 2-го відповідача Відкритого акціонерного товариства "Луганськмлин", м. Луганськ

про стягнення 70021388 грн. 17 коп.

Відкрите акціонерне товариство комерційний банк "Надра", м. Київ звернулося до господарського суду Луганської області з позовом до Закритого акціонерного товариства "Нива", м. Луганськ та Відкритого акціонерного товариства "Луганськмлин", м. Луганськ про стягнення з відповідачів солідарно заборгованості за Кредитним договором № ТФ 12/07-00 від 17.04.07 у сумі 19903983 грн. 08 коп., де 17081187 грн. 61 коп. –прострочена заборгованість за кредитом, 408216 грн. 00 коп. –прострочена заборгованість за відсотками, 141482 грн. 28 коп. –пеня за порушення строку сплати процентів, 2273097 грн. 19 коп. –пеня за порушення строку сплати кредиту (з урахуванням заяви, зданої до суду 22.02.10 –т.2 а.с.44-45, та заяви, зданої до суду 29.03.10 –т.3 а.с.15-16, якими було зменшено розмір позовних вимог).

Рішенням господарського суду Луганської області від 12.04.2010 у задоволені позову було повністю відмовлено.

Установа банку –позивач оскаржив до Луганського апеляційного господарського суду вказане рішення, вважаючи, що воно прийнято з порушенням норм матеріального та процесуального права, а з того має бути скасованим.

Апелянт наполягає на повному задоволенні позовних вимог за прийнятим новим рішенням.

Розпорядженням голови Луганського апеляційного господарського суду від 11.05.2010 для розгляду апеляційної скарги Відкритого акціонерного товариства комерційного банку "Надра"від 23.04.2010 на рішення господарського суду Луганської області від 12.04.2010 у справі №7/38 керуючись ст..28 Закону України "Про судоустрій України", призначено судову колегію у складі: Бородіна Л.І. –суддя –головуючий; Іноземцева Л.В.- суддя; Медуниця О.Є.- суддя.

Розпорядженням голови Луганського апеляційного господарського суду від 31.05.2010 було змінено склад судової колегії по даній справі: у зв’язку з виходом з відпустки судді Лазненко Л.Л. та з метою забезпечення рівномірного навантаження на суддів, головуючу суддю Бородіну було виключено зі складу судової колегії та введено головуючим Лазненко Л.Л.

Відповідачем у справі заявлено клопотання вих. №02-12/71-179 від 01.06.2010 про зупинення провадження по справі №7/38 про стягнення 70021388 грн. 17 коп. до розгляду Господарським судом Луганської області пов’язаної справи № 7/122пн за позовом Закритого акціонерного товариства "НИВА" до Відкритого акціонерного товариства комерційний банк "Надра" в особі філії ВАТ КБ "Надра" Луганського регіонального управління про спонукання вчинити певні дії.

Клопотання першого відповідача задоволено ухвалою судової колегії від 22.06.2010 №7/38.

13.10.2010 судовою колегією поновлено апеляційне провадження по справі №7/38, яка призначена до розгляду на 21.10.2010, про що належним чином повідомлені усі учасники судового процесу.

В судове засідання апеляційної інстанції не прибули представники позивача та другого відповідача по справі, які обізнані коли та де відбудеться розгляд апеляційної скарги.

Про наявність поважної причини неявки до суду не повідомили, ніяких клопотань не заявили.

Першим відповідачем у справі заявлено клопотання про зупинення провадження по справі №7/38 про стягнення 70021388грн.17коп. до розгляду господарським судом Луганської області пов’язаної справи №9/278пн за позовом Закритого акціонерного товариства "Нива"до Відкритого акціонерного товариства комерційний банк "Надра"в особі філії ВАТ КБ "Надра"Луганського регіонального управління про спонукання вчинити певні дії і постановити відповідну ухвалу.

Це клопотання задоволенню не підлягає за необґрунтованістю.

Судова колегія вважає можливим розглядати апеляційну скаргу по справі за наявними матеріалами в даному судовому засіданні, без участі представників позивача та відповідача, а непредставлення відзивів на апеляційну скаргу не є перешкодою для перегляду рішення місцевого господарського суду, згідно ст. 96 Господарського процесуального кодексу України.

Оцінивши доводи апеляційної скарги, заслухавши представника першого відповідача, присутнього в судовому засіданні, судова колегія зазначає, що апеляційна скарга є необґрунтованою а оскаржене рішення по справі прийнято правомірно.

Судами двох інстанцій з дотриманням вимог ст. 43 Господарського процесуального кодексу України встановлені такі обставини.

Позивачем і першим відповідачем у справі 17.04.2007, укладений кредитний договір про надання кредитної лінії з траншевим режимом кредитування № ТФ 12/07-00 з Додатковими угодами до нього, відповідно до п. 1.1.1. якого Банк встановлює ліміт заборгованості за Кредитною лінією в сумі, яка не може перевищувати 70000000 грн.

Пункт 1.1.2 цього договору встановлений термін користування кредитною лінією –з 17.04.2007 по 16.04.2010.

За користування кредитною лінією визначена відсоткова ставка –17,5% річних (п.1.1.3 договору), яка нараховується щомісячно, в останній робочий день місяця за період з першого по останній день календарного місяця на фактичні залишки заборгованості за кредитною лінією, за фактичні залишки заборгованості за кредитною лінією, за фактичний час користування кредитною лінією і сплачуються Позичальником (першим відповідачем у справі) у порядку, передбаченому п. 3.2.4 договору.

При розрахунку плати за кредитною лінією приймається рік, рівний 360 дням (п.2.4 договору).

Кредитним договором обумовлені зобов’язання його сторін.

Банк зобов’язаний по мірі надання Позичальником письмових заявок на видачу Траншів в межах Кредитної лінії та після підписання окремих додаткових угод до цього Договору відповідно до п.1.2. цього Договору, надати Позичальнику Транші у безготівковій формі з позичкового рахунку шляхом оплати платіжних документів Позичальника, або іншим шляхом (п.3.1.1. Кредитного договору).

Позичальник зобов’язаний:

- здійснювати щомісячне погашення нарахованих відсотків за Траншами Кредитної лінії в валюті Траншу в строк до 10 числа місяця, наступного за звітним, якщо 10 число припадає на вихідний (святковий, неробочий) день, то не пізніше першого робочого дня, що слідує за цим вихідним днем шляхом перерахування грошових коштів на рахунок (п.3.2.4. Кредитного договору);

- здійснювати повне погашення отриманих траншів в межах Кредитної лінії в валюті Траншу згідно строків, передбачених у додаткових угодах до цього Договору, шляхом перерахування грошових коштів на рахунок (п.3.2.5. Кредитного договору);

- забезпечити повне повернення отриманих Траншів в межах Кредитної лінії і відсотків за користування ними в термін до 16.04.10, а також сплату можливої неустойки. Нараховані відсотки за останній місяць користування Кредитною лінією сплатити одночасно з погашенням заборгованості за Кредитною лінією (п.3.2.6. Кредитного договору).

За несвоєчасне повернення Кредитної лінії та/або відсотків за нею в тому числі пред’явлених до дострокового погашення Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі діючої на період прострочення подвійної облікової ставки НБУ від несплаченої суми за кожен день прострочення (п.4.1. Кредитного договору).

На підставі умов Кредитного договору та відповідно до платіжних доручень 1-го відповідача (т.1 а.с.31 –т.2 а.с.18), позивачем було перераховано грошові кошти з позичкового рахунку 1-го відповідача на рахунки його контрагентів.

Між позивачем (Кредитор) та 2-відповідачем (Поручитель) у справі 01.10.07 укладений договір поруки № 1 (далі –Договір поруки), відповідно до п. 1.1. якого згідно з цим Договором Поручитель поручається перед Кредитором за виконання/неналежне виконання Позивальником, взятих на себе зобов’язань, що витікають з Кредитного договору.

Поручитель відповідає перед Кредитором за виконання/неналежне виконання Позичальником, взятих на себе зобов’язань, що витікають з Кредитного договору. Позичальник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники, що означає нічим не обумовлене і абсолютне право Кредитора вимагати виконання Зобов’язання, вказаного у п.1.1. цього Договору повністю (чи у будь-якій його частин) як від Позичальника та Поручителя разом, так і від кожного окремо (п.1.2. Договору поруки).

Відповідно до п.2.1. Договору поруки, Кредитор набуває право вимагати від Поручителя виконання Зобов’язання, що витікає із Кредитного договору при умові, якщо в установлений Кредитним договором строк виконання Позичальником Зобов’язання в цілому чи в будь-якій його частині не будуть виконані, а також при умові обов’язкового направлення Поручителю повідомлення з вимогою виконати Зобов’язання Позичальника в цілому (або в тій чи іншій частині).

Поручитель зобов’язаний виконати взяті на себе зобов’язання по цьому Договору, не пізніше 3 банківських днів з моменту отримання повідомлення від Кредитора про невиконання Позичальником Зобов’язання (його частини) і необхідності їх виконання Поручителем (п.2.2. Договору поруки).

05.11.09 позивачем та 1-м відповідачем було складено Протокол щодо порядку здійснення розрахунків між ЗАТ "Нива" та ВАТ КБ "Надра" (т.2 а.с.136-137).

09.11.09 між позивачем та 1-м відповідачем було укладено Додатковий договір № 329 від 09.11.09 до Кредитного договору (т.2 а.с.83-85).

Відповідно до Додаткового договору № 329 від 09.11.09 до Кредитного договору сторони домовились доповнити Кредитний договір п.1.7., згідно якого Банком було встановлено новий графік погашення Кредитної лінії починаючи з листопада 2009 року.

За умовами п.1.7.3. Кредитного договору в редакції Додаткового договору № 329 Позичальник зобов’язався не пізніше 09.11.09 оформити депозитний договір на суму 1654793,79 Євро.

Згідно умов п.2.1.1 Кредитного договору в редакції Додаткового договору № 329 Позичальник зобов’язався також укласти відповідні договори застави та іпотеки.

1-м Відповідачем було укладено з позивачем:

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 3 від 09.11.09 на суму 275000,00 Євро, з датою повернення вкладу 03.12.09 (т.2 а.с.110);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 4 від 09.11.09 на суму 275000,00 Євро, з датою повернення вкладу 05.01.10 (т.2 а.с.111);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 5 від 09.11.09 на суму 275000,00 Євро, з датою повернення вкладу 03.02.10 (т.2 а.с.112);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 6 від 09.11.09 на суму 275000,00 Євро, з датою повернення вкладу 03.03.10 (т.2 а.с.113);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 7 від 09.11.09 на суму 275000,00 Євро, з датою повернення вкладу 03.04.10 (т.2 а.с.114);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 8 від 09.11.09 на суму 279793,79 Євро, з датою повернення вкладу 15.04.10 (т.2 а.с.115-116);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 9 від 26.11.09 на суму 25000,00 Євро, з датою повернення вкладу 03.02.10 (т.2 а.с.117-118);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 10 від 25.12.09 на суму 45270,82 Євро, з датою повернення вкладу 03.02.10 (т.2 а.с.119);

- Договір строкового банківського вкладу (депозиту) № 11 від 12.01.10 на суму 22240,98 Євро, з датою повернення вкладу 03.02.10 (т.2 а.с.120).

Також 1-м Відповідачем було укладено з позивачем відповідні Договори застави майнових прав від 09.11.09 (т.2 а.с.123-132).

Факт укладення між сторонами у справі Кредитного договору про надання кредитної лінії з траншевим режимом кредитування з Додатковими угодами до нього та Договору поруки підтверджено матеріалами справи та не оспорюється відповідачами.

Позивачем було надіслано відповідачам у справі (Позичальнику і Поручителю) претензії від 27.10.09 про повернення наданого кредиту (т.1 а.с.25-29).

1-й позивач (Позичальник) відповідно до умов п.3.4.2. Кредитного договору звернувся до позивача з планом заходів щодо врегулювання кредитної заборгованості. За результатами переговорів 09.11.09 між позивачем та 1-м відповідачем було укладено Додатковий договір № 329 від 09.11.09 до Кредитного договору (т.2 а.с.83-85, 133-137), яким було зокрема доповнено розділ 1 "Предмет договору" Кредитного договору пунктом 1.7., з гідно якого Банк встановив графік погашення Кредитної лінії, починаючи з листопада 2009 року.

На виконання підпунктів 1.7.1., 1.7.2., 1.7.4., 1.7.5. та 1.7.6. Кредитного договору (т.2 а.с.83) у період з 09.11.09 по 15.02.10 було перераховано в рахунок погашення траншу 47070779 грн. 02 коп. та процентів 8295137 грн. 44 коп. (т.2 а.с.57-71, 91-98, 102-106, 109).

Відповідно до п.1.7.3. Кредитного договору в редакції Додаткового договору № 329 (т.2 а.с.83), Банк встановлює наступний графік погашення Кредитної лінії починаючи з листопада місяця 2009 року: не пізніше 09.11.09 оформити депозитний договір ЗАТ "Нива" на суму 1654793,79 Євро з встановленням відсоткової ставки у розмірі 23% річних. Оформити договір застави майнових прав та уступки прав вимоги за депозитним договором в якості забезпечення за Кредитним Договором. Щомісячно, починаючи з 01.11.09, за рахунок коштів на депозитному рахунку та нарахованих відсотків за депозитом проводити погашення кредитної заборгованості у черговості платежів відповідно до Кредитного договору. Погашення кредитної заборгованості ЗАТ "Нива" за рахунок коштів на депозитному рахунку та нарахованих відсотків проводити на підставі розпорядження Департаменту корпоративних сегментів та клієнтської підтримки за офіційним курсом НБУ, що склався на дату проведення операції, з комісією за продаж безготівкової іноземної валюти за заявкою клієнта у розмірі 0,1% від еквіваленту в гривнях, отриманого від продажу валюти.

У зв’язку з чим, 1-м відповідачем було укладено з позивачем: