розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом Відкритого акціонерного товариства "Укртранснафта" до Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" про стягнення 7233491,70 грн., –

Відкрите акціонерне товариство "Укртранснафта" звернулось до господарського суду Одеської області з позовною заявою про стягнення з Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" боргу у сумі 6756586,2 грн., процентів на вклад у сумі 222134,40 грн. та пені в розмірі 254771,10 грн. В обґрунтування позовних вимог позивач послався на наступне.

23.01.2009 р. між Відкритим акціонерним товариством "Укртранснафта" та Комерційним банком товариством з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" був укладений договір банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR, відповідно до якого банк відкриває вкладний (депозитний) рахунок за процентною ставкою 10% річних, а ВАТ "Укртранснафта" зобов'язується розмістити на даному рахунку 2000000,00 євро.

05.03.2009 р. ВАТ "Укртранснафта" та Комерційним банком ТОВ "Місто Банк" була підписана додаткова угода № 1 до договору, пунктом п. 1.2.1 якої передбачено, що сума вкладу зменшується рівними частинами по 200 000,00 євро кожний місяць до 5 числа згідно з графіком.

Так, позивач зазначає, що ним було виконано зобов'язання за договором банківського вкладу та розміщено 23.01.2009 р. на рахунку № 26101014030133 грошові кошти у розмірі 2000000,00 євро, що підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті № 1 від 23.01.2009 р.

Проте, відповідач не виконав свої зобов'язання щодо повернення частини вкладу по 200000,00 євро кожного місяцю до 5 числа, згідно графіка, у зв'язку з чим позивач звернувся до суду для захисту своїх майнових інтересів.

Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 12.01.2010 року було стягнуто з Комерційного банку Товариства з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" заборгованість по невиплаті щомісячних платежів відповідно до додаткової угоди № 1 до договору за період з 05.04.2009 р. по 05.10.2009 р. включно та пеню за несвоєчасне повернення частини депозиту за період з 05.04.2009 по 29.10.2009 у сумі 16 574 880,00 грн.

Відповідно до п.1.2.2. додаткової угоди № 1 до договору строк залучення банком вкладу встановлено до 05 січня 2010 року.

Пунктом 1.3.2. договору передбачено обов'язок банку повернути вкладнику суму вкладу в день закінчення строку залучення на поточний рахунок.

Таким чином, позивач зазначає, що відповідач на момент звернення до суду з позовом повинен був повернути на поточний рахунок позивача № 26008056200439 в Столичній філії ПАТ КБ "Приватбанк" вклад за період з 05 листопада 2009 року по 05 січня 2010 року у сумі 600000,00 євро, але відповідач не виконав взятих на себе за договором зобов'язань.

Пунктом 2.4 договору передбачено, що нараховані відсотки зараховуються на поточний рахунок вкладника (п/р № 26008056200439 в Столичній філії ПАТ КБ "Приватбанк", МФО 380269) у перший робочий день місяця, наступного за місяцем нарахування відсотків, а за останній період нарахування процентів - у день повернення вкладу вкладнику.

Проте, відповідач проценти за договором на зазначений рахунок не сплатив за грудень 2009 року у сумі 16986,30 євро та за 5 днів січня 2010 року у сумі 2739,73 євро.

Отже, як зазначає позивач, на момент звернення до суду з даним позовом відповідач не повернув частини вкладу по 200000,00 євро за період з листопада 2009 року по 05 січня 2010 року у сумі 600 000,00 євро та проценти на вклад у сумі 19726,03 євро.

Пунктом 4.1. договору передбачено, що у випадку несвоєчасного повернення депозиту чи його частини, несвоєчасної виплати нарахованих на нього відсотків банк сплачує вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період прострочення, від суми заборгованості за кожен день прострочення з дня, наступного за днем виникнення зобов'язання по поверненню депозиту чи сплати відсотків.

Відтак, позивачем була нарахована відповідачу пеня за період з 30.10.2009 по 02.01.2010 року у розмірі 22 624,24 євро.

Таким чином, станом на 28.01.2009 р., загальна заборгованість за договором банківського вкладу 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. складає 642350,27 євро, яка складається з: 600 000,00 євро - непогашена сума депозиту, 19726,03 євро - проценти, 22 624,24 євро -пеня.

Також позивач зазначає, що станом на 28.01.2010 року офіційний курс НБУ складає 1 євро = 11,260977 грн. Отже, загальний розмір заборгованості становить 7 233 491,62 грн. (11,260977 х 642 350,27), з яких 6 756 586,2 грн. боргу, 222134,4 грн. процентів та 254771,10 грн. пені

Ухвалою господарського суду Одеської області від 01.03.2010 р. порушено провадження у справі № 15/29-10-923 та справу призначено до розгляду в засіданні суду.

Відповідач відзив на позов не надав, також представник відповідача у судові засідання не з’явився, хоча про дату, час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, що підтверджується поштовими повідомленнями про отримання ухвал суду № 648436, № 653709 і № 660890.

Відповідно до ст. 75 ГПК України справу розглянуто за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши та дослідивши матеріали справи, вислухавши пояснення представника позивача, господарський суд зазначає наступне.

23.01.2009 р. між Відкритим акціонерним товариством "Укртранснафта" та Комерційним банком товариством з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" був укладений договір банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR (а.с 19-21), відповідно до якого банк відкриває позивачу вкладний (депозитний) рахунок, а ВАТ "Укртранснафта" зобов'язується розмістити у банку на депозитному рахунку впродовж п’яти банківських днів з дати підписання цього договору кошти у розмірі 2 000 000,00 євро.

Згідно розділу 2 договору банківського вкладу процентна ставка складає 10 % річних. Проценти на вклад розраховуються від дня, наступного за днем надходження вкладу на депозитний рахунок, до дня, який передує його поверненню вкладникові, виходячи із суми вкладу та фактичної кількості днів у місяці та році. Проценти нараховуються щоденно. Нараховані проценти до суми вкладу не приєднуються, проценти на них не нараховуються.

Пунктом 1.2.2. договору визначено строк залучення банком вкладу –з дати зарахування вкладу на депозитний рахунок до 05.03.2009 р. Пунктом 1.3.1 договору передбачено, що банк зобов’язується повернути вкладнику - ВАТ "Укртранснафта" суму вкладу в день закінчення строку залучення на поточний рахунок вкладника або на інший поточний рахунок вкладника на підставі письмового повідомлення вкладника, оформленого з додержанням умов п. 1.2.4 договору.

05.03.2009 р. Відкритим акціонерним товариством "Укртранснафта" та Комерційним банком товариством з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" була підписана додаткова угода № 1 до договору банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. (а.с. 22-23), якою сторонами договору було внесено зміни до п. 1.2.1. та п. 1.2.2. договору та викладено їх у новій редакції. Так, згідно п. 1.2.1. договору у новій редакції вкладник передає банку грошові кошти у вклад (депозит) в сумі 2 000 000,00 євро. Сума вкладу зменшується рівними частинами по 200 000,00 євро кожний місяць до 5 числа згідно графіка: з 05.03.2009 р. по 05.01.2010 р. Відповідно до п. 1.2.2. договору у новій редакції строк залучення банком вкладу –з дати зарахування вкладу на депозитний рахунок до 05.01.2010 р., з урахуванням п. 1.2.1.

Разом з тим слід зазначити, що відповідно до частини 1 статті 55 Закону України "Про банки та банківську діяльність" відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Відповідно до пункту 1 частини 1 статті 47 Закону України "Про банки та банківську діяльність" на підставі банківської ліцензії банки мають право здійснювати такі банківські операції як приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб.

Вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору (стаття 2 Закону України "Про банки та банківську діяльність").

Відповідно до ч. 1 статті 1058 Цивільного кодексу України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Згідно частини 1 статті 1060 Цивільного кодексу України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад).

Банк виплачує вкладникові проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу (частина 1 статті 1061 Цивільного кодексу України).

Статтею 629 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 Цивільного кодексу України).

Як вбачається з матеріалів справи, на виконання умов договору банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р., позивач перерахував на рахунок, відкритий у Київській філії КБ ТОВ "Місто Банк", грошові кошти в сумі 2000000,00 євро, що підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті № 1 від 23.01.2009 р. (а.с. 24), меморіальним валютним ордером № 1 від 23.01.2009 р. (а.с. 25) та випискою Київської філії КБ ТОВ "Місто Банк" з особового рахунку позивача за 23.01.2009 р.

рішенням господарського суду Одеської області від 20.11.2009 р. по справі № 30/145-09-3607 було частково задоволено позов ВАТ "Укртранснафта" та стягнуто з Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" заборгованість за договором банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. у сумі 16 561 440,00 грн. та пеню у сумі 871 887,21 грн.

Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 12.01.2010 р. по справі № 30/145-09-3607 було змінено рішення господарського суду Одеської області від 20.11.2009 р. та стягнуто з Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю Місто Банк" на користь ВАТ "Укртранснафта" заборгованість у сумі 16 574 880,00 грн., що становить 1 400 000,00 євро за офіційним курсом НБУ станом на 29.10.2009 р.; пеню в сумі 1124010,10 грн., що становить 94939,70 євро за офіційним курсом НБУ станом на 29.10.2009 р. Як вбачається зі змісту постанови ОАГС, стягнута сума заборгованості у розмірі 1400000,00 євро виникла за період з 05.04.2009 р. по 05.10.2009 р.

Разом з тим, як встановлено судом, строк остаточного повернення банком вкладу за договором № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. закінчився 05.01.2010 р. у відповідності з положеннями п. 1.2.1, п. 1.2.2. договору в редакції додаткової угоди № 1 від 05.03.2009 р.

Однак, як з’ясовано судом, відповідач не повернув позивачу суму вкладу згідно п. 1.2.1 договору № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р., чим порушив умови цього договору.

Таким чином, сума заборгованості Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю Місто Банк" перед ВАТ "Укртранснафта" з виплати основного вкладу за договором банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. за період з листопада 2009 р. по 05.01.2010 р. складає 600 000,00 євро з огляду на те, що вказаною постановою ОАГС вже було стягнуто 1400000,00 євро від суми вкладу.

Також пунктом 2.4 договору передбачено, що нараховані відсотки зараховуються на поточний рахунок вкладника у перший робочий день місяця, наступного за місяцем нарахування відсотків, а за останній період нарахування процентів - у день повернення вкладу вкладнику.

Проте, як встановлено в ході розгляду справи, відповідач проценти за договором не сплатив за грудень 2009 року у сумі 16986,30 євро та за 5 днів січня 2010 року у сумі 2739,73 євро, що не спростовано відповідачем.

Отже, на момент звернення до суду з даним позовом загальна сума заборгованості відповідача по вкладу за період з листопада 2009 року по 05 січня 2010 року складає - 600000,00 євро, по процентам, нарахованим на вклад - 19726,03 євро.

Ст. 610 Цивільного кодексу України визначено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Згідно ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов'язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк.

Ч. 1 ст. 612 Цивільного кодексу України визначено, що боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов’язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до ст. 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права в разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Згідно положень ст. 16 Цивільного кодексу України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути: визнання права; визнання правочину недійсним; припинення дії, яка порушує право; відновлення становища, яке існувало до порушення; примусове виконання обов'язку в натурі; зміна правовідношення; припинення правовідношення; відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди; відшкодування моральної (немайнової) шкоди; визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб.

Враховуючи вищезазначене, суд вважає цілком обґрунтованими вимоги позивача про стягнення з відповідача суми неповернутих коштів в розмірі 600000,00 євро, що еквівалентно 6 756 586,20 грн. за офіційним курсом НБУ станом на 28.01.2009 р. та процентів на вклад у сумі 19726,03 євро., що еквівалентно 222134,40 грн. за офіційним курсом НБУ станом на 28.01.2009 р.

Так, ч. 1 ст. 626 Цивільного кодексу України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до статті 6 вказаного Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу (435-15) , інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (ст. 627 ЦК України).

Статтею 638 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди.

Згідно ч. 1 ст. 628 того ж Кодексу зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Відповідно до частини 1 статті 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином, відповідно до закону, інших правових актів, договору.

Враховуючи наведені положення законодавства та з огляду на те, що сторонами при укладенні договору банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. та додаткової угоди № 1 до нього було досягнуто домовленість з усіх істотних умов договору, відповідно вказаний договір має виконуватися сторонами неухильно саме відповідно до його умов, якими передбачено, що сума вкладу зменшується рівними частинами по 200 000,00 євро кожний місяць до 5 числа згідно графіка: з 05.03.2009 р. по 05.01.2010 р., а також передбачено, що нараховані відсотки зараховуються на поточний рахунок вкладника у встановлені договором строки, та які не були дотримані відповідачем, що не спростовано останнім.

Так, невиконання зобов’язання або виконання зобов’язання з порушенням умов, визначених змістом зобов’язання (неналежне виконання) згідно ст. 610 Цивільного кодексу України є порушенням зобов'язання.

Відповідно до ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема:

1) припинення зобов'язання внаслідок односторонньої відмови від зобов'язання, якщо це встановлено договором або законом, або розірвання договору;

2) зміна умов зобов'язання;

3) сплата неустойки;

4) відшкодування збитків та моральної шкоди.

Разом з тим частиною 1 ст. 548 Цивільного кодексу України передбачено, що виконання зобов’язання (основного зобов’язання) забезпечується, якщо це встановлено договором або законом. В силу ч. 1 ст. 546 Цивільного кодексу України виконання зобов’язання може забезпечуватися, зокрема, неустойкою (штраф, пеня).

Згідно положень ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Відповідно до пункту 4.1. договору банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. у випадку несвоєчасного повернення депозиту чи його частини, несвоєчасної виплати нарахованих на нього відсотків банк сплачує вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період прострочення, від суми заборгованості за кожен день прострочення з дня, наступного за днем виникнення зобов'язання по поверненню депозиту чи сплати відсотків.

Так, позивачем було нараховано відповідачу пеню за період з 30.10.2009 по 02.01.2010 року, яка згідно розрахунку (а.с. 9) становить 22 624,24 євро, що еквівалентно 254771,10 грн. за офіційним курсом НБУ станом на 28.01.2009 р.

Враховуючи те, що відповідачем не були належним чином виконані зобов’язання за вказаним договором банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. щодо своєчасного повернення вкладу та сплати відсотків за користування коштами, на думку суду, позивачем правомірно нарахована відповідачу пеня, яка складає 254771,10 грн.

Таким чином, загальна сума заборгованості відповідача перед ВАТ "Укртранснафта" за договором банківського вкладу № 09/Ю-Д/EUR від 23.01.2009 р. складає 7233491,70 грн. (6756586,20 грн. основного боргу + 222134,40 грн. відсотків + 254771,10 пені).

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Статтею 32 Господарського процесуального кодексу України визначено, що доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно зі ст. 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Враховуючи усе вищенаведене та оцінюючи надані докази в сукупності, суд вважає, що позовні вимоги Відкритого акціонерного товариства "Укртранснафта" відповідають вимогам чинного законодавства і матеріалам справи, у зв'язку з чим підлягають задоволенню.

У зв’язку з тим, що спір виник внаслідок неправомірних дій відповідача, згідно ст. ст. 44, 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 32, 33, 43, 44, 49, 82- 85 Господарського процесуального кодексу України, суд -

1. Позовну заяву Відкритого акціонерного товариства "Укртранснафта" до Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" про стягнення 7233491,70 грн. задовольнити.

2. СТЯГНУТИ з Комерційного банку товариства з обмеженою відповідальністю "Місто Банк" (65009, м. Одеса, Фонтанська дорога, 11; код ЄДРПОУ 26410346) на користь Відкритого акціонерного товариства "Укртранснафта" (01133, м. Київ, вул. Кутузова, 18/7; код ЄДРПОУ 31570412; п/р № 26008056200439 в Столичній філії ПАТ КБ "Приватбанк", МФО 380269) борг у сумі 6 756 586/шість мільйонів сімсот п'ятдесят шість тисяч п'ятсот вісімдесят шість/грн. 20 коп., проценти на вклад у сумі 222 134/двісті двадцять дві тисячі сто тридцять чотири/грн. 40 коп.; пеню у сумі 254 771/двісті п'ятдесят чотири тисячі сімсот сімдесят одна/грн. 10 коп.; 25500/двадцять п’ять тисяч п’ятсот/ грн. 00 коп. витрат по сплаті державного мита та 236/двісті тридцять шість/ грн. 00 коп. витрат по сплаті послуг на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.