Уповноваженим особам Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) звертає увагу на такі зміни, що відбулись у законодавстві України.

Законом України "Про Державний бюджет України на 2016 рік" (928-19) , прийнятим Верховною Радою України 25.12.2015 (набув чинності), було внесено зміни до статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Так, частину першу зазначеної статті (щодо розкриття банками банківської таємниці) доповнено новим пунктом 10 такого змісту:

"10) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, на його письмовий запит підчас бюджетного процесу з метою проведення верифікації і перевірки достовірності інформації, поданої фізичними особами для нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, пенсій, заробітних плат, інших виплат, що здійснюються за рахунок коштів державного та місцевих бюджетів, коштів Пенсійного фонду України та інших фондів загальнообов'язкового державного соціального страхування, та своєчасного і в повному обсязі їх здійснення, надається інформація щодо відкритих на їхнє ім'я рахунків (поточних, кредитних, депозитних тощо), операцій та залишків за ними. У разі нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, призначених на сім'ю або домогосподарство, інформація надається щодо кожного з членів сім'ї або домогосподарства.".

Відповідно до пункту 10 статті 2 глави 1 розділу I Бюджетного кодексу України (2456-17) бюджетним процесом є регламентований бюджетним законодавством процес складання, розгляду, затвердження, виконання бюджетів, звітування про їх виконання, а також контролю за дотриманням бюджетного законодавства.

Центральним органом виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, є Міністерство фінансів України відповідно до абзацу другого пункту 1 Положення про Міністерство фінансів України, затвердженого Указом Президента України від 08.04.2011 N 446 (446/2011) .

Згідно із статтею 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:

1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми;

2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою;

3) містити передбачені Законом України "Про банки і банківську діяльність" (2121-14) підстави для отримання цієї інформації;

4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

З огляду на викладене, Фонд повідомляє про необхідність неухильного виконання вимог статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" щодо надання Міністерству фінансів України інформації про відкриті на ім'я фізичних осіб (кожного з членів сім'ї або домогосподарства) рахунки (поточні, кредитні, депозитні тощо), операції та залишки за ними на його запит, який відповідає вимогам, встановленим зазначеною статтею закону, та згідно з переліком осіб, наданим Міністерством фінансів України.