Національний банк України      Кримському республіканському,
                                 по м.Києву і Київській області,
  Департамент валютного          територіальним управлінням НБУ,
  контролю та ліцензування       ОПЕРУ НБУ,
                                 Комерційним банкам України
  N 28-311/2852

  від 07.08.2000




        Про збільшення випадків неконтрольованого встановлення
     в пунктах обміну іноземної валюти курсів обміну, що вводять
                           в оману клієнтів


     Департамент валютного контролю та ліцензування звертає увагу
уповноважених    банків    України    на    збільшення   випадків
неконтрольованого встановлення в пунктах обміну іноземної  валюти
курсів обміну, що вводять в оману клієнтів.
     У зв'язку з вищезгаданим отримано числені скарги громадян на
неможливість  повернення  втрачених  коштів  у зв'язку з відмовою
касирів пунктів обміну  іноземної  валюти  проводити  сторнування
операцій купівлі та продажу інозеної валюти.
     Повідомляємо, що відповідно до абзацу 2 підпункту 7)  пункту
2.1 Технічних вимог до автоматизації операцій з валютою в пунктах
обміну,  затверджених постановою  правління  Національного  банку
України  N  226  ( v0226500-95 )   від  15.09.95 р.,  облік  усіх
операцій,які  проводяться  в  пунктах  обміну  іноземної  валюти,
здійснюється  у  відповідному реєстрі і анулювання зареєстрованої
операції дозволяється у разі технологічної необхідності (помилка,
відмова клієнта), але всі операції з анулювання мають фіксуватися
без втрати інформації та можливості її зміни.
     Таким чином відмова сторнувати операції за вимогою клієнта є
грубим порушенням нормативно-правового акту  Національного  банку
України.
     Пропонуємо уповноваженим банкам більш  виважено  підійти  до
курсоутворення  в  пунтках обміну іноземної валюти та в триденний
строк у кожному пункті обміну іноземної валюти на  видному  місці
вивісити повідомлення великими літерами наступного змісту:
     "Відповідно до абзацу 2 підпункту 7)  пункту  2.1  Технічних
вимог  до  автоматизації  операцій  з  валютою  в пунктах обміну,
затверджених постановою Правління НБУ N 226 ( v0226500-95 )   від
15.09.95  р.,  АНУЛЮВАННЯ  ЗАРЕЄСТРОВАНОЇ ОПЕРАЦІЇ ДОЗВОЛЯЄТЬСЯ У
РАЗІ ТЕХНОЛОГІЧНОЇ НЕОБХІДНОСТІ (помилка,ВІДМОВА КЛІЄНТА)."
     Територіальним управлінням   НБУ   забезпечити  контроль  за
дотриманням  вказаної  вимоги.  Відмова  анулювання  операції  на
вимогу  клієнта  вважати  підставою для застосування найсуворіших
заходів впливу,  в тому числі скасування  реєстрації  відповідних
пунктів обміну.



        Директор
  Департаменту валютного
  контролю та ліцензування                       С.О. Брагін


  28WCON@U0H0
  Онопрієнко Я.В.
  291-02-11